商业银行内部控制的控制措施有（）

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• 商业银行根据综合评价总分确定被评价机构的内部控制体系评价等级，应按评分标准对被评价机构内部控制项目逐项计算得分，确定评价等级。其中（）指被评价机构有健全的内部控制体系，在各个环节均能有效执行内部控制措施，能对所有风险进行有效识别和控制，无任何风险控制盲点，控制措施适宜，经营效果显著。

  A . A、综合评分90分以上（含90分） B . B、综合评分80－89分 C . C、综合评分70-79分 D . D、综合评分60－69分

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• 商业银行应当建立有效的内部控制（）机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。

  A . 指导 B . 报告 C . 纠正 D . 反馈

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• 对未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的行为，银行业监督管理机构可采取的措施有（）：

  A . 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B . 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 C . 责令改正，并处十万元以上二十万元以下罚款 D . 停止批准增设分支机构 E . 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

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• 银行对贷款抵押的法律风险应采取的控制措施有（）

  A . 银行应对抵押物定期进行估价 B . 银行应确认贷款抵押的合法性、有效性和可靠性 C . 银行应具有对抵押物优先受偿的效力 D . 银行应确保抵押物已办理登记

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• 商业银行的内部控制措施包括（）。

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• 我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有（）。

  A . 增强风险防范意识 B . 增加担保抵押贷款的比重 C . 严格贷款审批制度 D . 推行贷款五级分类管理 E . 完善信息系统

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• 商业银行的运行控制措施中，控制要点包括（）。

  A . 对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持书面程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准 B . 对于重要活动应实施连续记录和监督检查 C . 在可能的情况下，应考虑运用计算机系统进行控制 D . 对于产品、组织结构、流程、计算机系统的设计过程，应建立有效的控制程序

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• 《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。管理评审应包括对内部控制体系有重要影响的外部信息，如法律、法规的重大变化。

  A . 正确 B . 错误

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• 以下哪一项不属于商业银行内部控制措施中的实物控制措施（）

  A . 实物限制 B . 双重保管 C . 高层检查 D . 定期盘存

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• 所谓消费者信用控制，是指中央银行对包括不动产在内的各种耐用消费品的销售融资予以控制的政策措施，其目的在于影响消费者对耐用消费品有支付能力的需求。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行内部控制措施方案应包括的内容有（）。

  A . 为实现对风险的控制而规定的相关职责与权限 B . 控制的策略与方法 C . 控制的资源需求 D . 控制的时限要求

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• 风险与控制自我评估是银行对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别，评估固有风险，再通过分析现有控制活动的有效性，评估剩余风险，进而提出控制优化措施的工作。自评工作要坚持的原则有（）。

  A . 全面性 B . 及时性 C . 客观性 D . 前瞻性 E . 重要性

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• 为确保银行外汇风险内部控制措施的有效性，监管人员应建议银行设立的内部限额有（）

  A . 对交易员和业务运作的每个中心设定敞口头寸限额 B . 止损限额和管理层行动触发限额 C . 期权限额 D . 对所有交易对手的结算风险设定限额

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• 客户风险预警信号出现后，银行相关部门应组织力量积极进行控制和化解。根据风险的程度和性质，相应的风险处置措施有（）。

  A . 要求客户限期纠正违约行为 B . 要求增加担保措施 C . 列入重点观察名单 D . 暂停发放新贷款 E . 收回已发放的授信额度

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• 以下选项中，属于商业银行内部控制的主要措施有（）。

  A . 高层检查 B . 行为控制 C . 窗口指导 D . 实物控制 E . 风险暴露限制的审查

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• 商业银行应确定需要采取控制措施的业务和管理活动，依据所策划的控制措施或已有的控制程序对这些活动加以控制。主要包括以下措施：高层检查、行为控制、审批与授权、不兼容岗位的适当分离和（）。（《商业银行内部控制评价试行办法》第20条）

  A . A、实物控制 B . B、风险暴露限制的审查 C . C、验证与核实 D . D、监督纠正

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• 为防止银行证书制作不规范，可以采取的控制措施有（）。

  A . A、坚持岗位“三分离”制度 B . B、证书制作必须当日录入、当日复核、当日制证，如当日无法制证，录入员需及时删除待审核人员信息 C . C、变更银行证书操作人员必须将原操作员证书进行作废 D . D、严格按操作规程为操作人员办理银行操作系统证书

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• 我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有()。

  A . 增强风险防范意识 B . 增加担保抵押贷款的比重 C . 严格贷款审批制度 D . 推行贷款五级分类管理 E . 完善信息系统

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• 商业银行内部控制措施的控制要点包括（）。

  A . A、对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持书面程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。 B . B、对于重要活动应实施连续记录和监督检查。 C . C、在可能的情况下，应考虑运用计算机系统进行控制。 D . D、对于采购或外包的设施、设备、系统和服务中已识别的风险，应建立并保持控制程序，并将有关程序和要求通报供方，确保其遵守商业银行相关的控制要求。 E . E、对于产品、组织结构、流程、计算机系统的设计过程，应建立有效的控制程序。

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• 对未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的行为，银行业监督管理机构可采取的措施有（）.

  A . A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B . B.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 C . C.责令改正，并处十万元以上二十万元以下罚款 D . D.停止批准增设分支机构 E . E.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

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• 商业银行内部控制措施中的实物控制主要的控制措施包括（）。

  A . A、账实相符 B . B、实物限制 C . C、双重保管 D . D、定期盘存

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• 内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。商业银行的内部控制措施包括（）。

  A . A.信息系统 B . B.岗位设置 C . C.授权管理 D . D.内控制度 E . E.外包管理

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• 在银行内部控制过程中，为了加快经营管理体制改革，创建良好的内部控制环境，需要采取的措施有（）。

  A . 完善法人治理结构 B . 按照现代企业制度的要求，使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体 C . 建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度 D . 构建科学的经营管理体制

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• 银行业金融机构应加强应用安全防护，建立交易事前、事中、事后控制体系，主要措施有（）ABC

  A．加强交易流程设计的安全管理，构建客户交易身份认证体系，确保客户身份的真实性、安全性 B．构建客户交易风险监测模型，加强异常行为监控和处置，采取客户资金变动提醒、密码输错次数控制等措施，让客户及时了解资金变动和操作情况，及早发现欺诈行为 C．加强交易事后分析，不断完善信息安全风险控制策略，健全信息安全风险控制措施D

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