巴塞尔新资本协议与老资本协议相比，说法正确的有（）

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• 与1988年巴塞尔协议相比，《新巴塞尔协议》中资本的定义以及（）仍保留的资本定义不变。

  A . A、超额资本 B . B、风险资本 C . C、资本充足比率 D . D、最低资本充足比率

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• 关于巴塞尔新资本协议，下列说法正确的是（）

  A . 巴塞尔新资本协议的核心内容是内部评级法 B . 巴塞尔新资本协议允许管理水平高的银行，采用内部评级体系产生的风险计量指标来计算资本充足率 C . 巴塞尔新资本协议将资本充足率与银行信用风险的大小紧密地结合起来 D . 在巴塞尔新资本协议的推动下，许多国家的银行都在积极开发符合巴塞尔新资本协议要求的内部评级体系

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• 巴塞尔新资本协议提出的操作风险的计量方法有（）。（参《巴塞尔新资本协议》）

  A . A、基本指标法 B . B、标准法 C . C、高级计量法 D . D、内部评级法

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• 按照巴塞尔新资本协议要求，下列说法哪些是正确的（）

  A . 附属资本总额最高不超过核心资本总额 B . 长期次级债券数额最高不超过核心资本的50% C . 一般准本金中用于防备潜在但尚不能确认的账面损失的储备或呆帐准备部分，最高不超过风险资产的1.25%，在特殊情况下，可短期内达到2% D . 对于重估证券时尚未实现收益的资产重估储备，按55%进行折算

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• 下列关于《巴塞尔新资本协议》的说法不正确的是（　　）。

  A . 在信用风险和操作风险的基础上，新增了对市场风险的资本要求 B . 银行资本监管的“三大支柱”包括：最低资本要求、外部监管、市场约束 C . 于2004年6月正式发表 D . 《巴塞尔新资本协议》即《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》

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• 按照《巴塞尔新资本协议》，下面各情况债务人被认为可能违约的有（）。

  A . 在发生信贷关系后，由于信贷质量出现大幅度下降，银行冲销了贷款或计提了专项准备金 B . 银行认定，除非采取追索措施如变现抵押品（如果存在的话），借款人可能无法金额偿还对商业银行的债务 C . 银行将贷款出售并相应承担了较大的经济损失 D . 银行停止对贷款计息 E . 债务人对商业银行的实质性债务逾期超过90天

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• 《巴塞尔新资本协议》与以前相比，主要创新是（）。

  A . 把操作风险纳入资本监管 B . 提出了监管部门监督检查和市场纪律性两方面要求 C . 允许风险管理水平较高的银行使用自己的内部评级体系计算资本充足率 D . 计算信用风险的标准法中，采用评级公司的评级结果确定风险权重

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• 下列关于《巴塞尔新资本协议》及信用风险量化的说法，正确的是（）。

  A . A.提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法 B . B.明确最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源 C . C.外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法 D . D.构建了最低资本充足率、监督检查、市场纪律三大支柱

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• 巴塞尔新资本协议对资本的定义与巴塞尔老资本协议完全不同。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 关于《巴塞尔协议Ⅲ》严格资本要求方面说法正确的是（　）。

  A . 强调普通股和留存收益在资本中的主导地位 B . 规范普通股、一级资本和二级资本的计入标准 C . 取消原用于抵偿市场风险的三级资本 D . 未明确少数股东权益的扣减项 E . 明确了商誉及其他无形资产的扣减项

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• 实施巴塞尔新资本协议工作小组不是有关巴塞尔新资本协议的决策机构，其职责主要是促进各国之间交流信息，提高实施巴塞尔新资本协议的一致性。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于中国银行业监督管理委员会对《巴塞尔新资本协议》实施范围的说法，错误的是（　　）

  A . 新资本协议银行从2010年年底起开始实施《巴塞尔新资本协议》 B . 中国银行业监督管理委员会允许银行分阶段实施内部评级法，获得许可使用内部评级法时，采用内部评级法的资产覆盖率不得低于50％ C . 获得中国银行业监督管理委员会许可使用内部评级法的银行须制定分阶段实施规划，保证3年内资产覆盖率达到90％ D . 新资本协议银行是指在其他国家或地区设有业务活跃的经营性机构、国际业务占有相当比重的大型商业银行

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• 下列关于第三版巴塞尔资本协议，说法正确的有（）。

  A . 界定并区分了一级资本和二级资本的功能 B . 提升资本工具损失吸收能力 C . 规定普通股（不含留存收益）应在一级资本中占主导地位 D . 提出了流动性覆盖率和净稳定融资比率，并规定正常情况下，两个流动性量化监管指标值都不得低于100％ E . 弱化了资本充足率的监管标准

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• 关于巴塞尔老资本协议，下列说法正确的是（）

  A . 巴塞尔老资本协议计算出的资本比率经常不能反映真实风险状况，并且还有可能产生误导作用 B . 巴塞尔老资本协议将经济合作与发展组织成员资格作为评判一个国家信用的标准，经合组织成员的银行和主权债权，可享受较低的资本要求 C . “经合组织法”导致部分资信水平相对低的经合组织成员国比资信水平相对较高的非经合组织成员享有更低的资本要求 D . 统一的资本要求，导致银行采用各种手段，进行资本套利，规避巴塞尔老资本协议约束 E . 以上说法都正确

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• 按照《巴塞尔新资本协议》的规定，下列各项应列入交易账户的有（）。

  A . A.短期内有目的的持有以便转手出售的头寸 B . B.为对冲银行账户风险而持有的头寸 C . C.代客买卖的头寸 D . D.做市交易形成的头寸 E . E.自营业务而持有的头寸

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• 巴塞尔新资本协议对操作风险事件类型进行了分类，不属其范畴的有（）。

  A . A、内部欺诈 B . B、法律诉讼事件 C . C、外部欺诈 D . D、IT系统事件

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• 与巴塞尔老资本协议或巴塞尔新资本协议中的标准法相比，巴塞尔新资本协议中的内部评级法（）监管资本要求。

  A . 提高 B . 降低 C . 不一定降低 D . 以上都不对

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• 以下关于《巴塞尔新资本协议》的说法，错误的是（）。

  A . 对操作风险计提资本是新协议独爱操作风险管理的理念和精髓 B . 操作风险所需的监管资本与信用风险和市场风险的监管资本进行加总，得到银行开展多样化业务所需持有的总风险资本 C . 《巴塞尔新资本协议》对操作风险的定义已经被业内外人士普遍接受，其提供的基本指标法、标准法和高级计量法等三种方法已经成为商业银行计量操作风险的发展目标 D . 根据《巴塞尔新资本协议》，银行必须采取同信用风险和市场风险一样的方式，对潜在的操作风险损失建立监管资本

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• 按照《巴塞尔新资本协议》，以下将被视为违约的有()。

  A . 银行认定，除非采取追索措施如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务 B . 在发生信贷关系后，由于信贷质量出现大幅度下降，银行冲销了贷款或计提了专项准备金 C . 银行将贷款出售并相应承担了较大的经济损失 D . 银行停止对贷款计息 E . 债务人对商业银行的实质性债务逾期超过90天

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• 下列关于巴塞尔协议Ⅲ关于监管资本最低要求的说法，不正确的有（）。

  A . 总资本充足率维持8%不变。在此基础上又提出了2%的资本留存缓冲要求，使得实际的总资本充足率要求达到10% B . 一级资本充足率最低要求提高了2% C . 普通股一级资本充足率最低要求提高了2% D . 一级资本充足率最低要求提高到4% E . 普通股一级资本充足率最低要求提高到4%

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• 根据《巴塞尔新资本协议》内部评级法，下列说法正确的是（　　）。

  A . 非违约风险暴露相关性随违约概率(PD)增加而增加 B . 非违约风险暴露相关性随公司规模增加而降低 C . 资本要求为95%下特定风险暴露的非预期损失 D . 期限调整随期限增加而调整幅度增大

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• 下列关于巴塞尔资本协议的说法，正确的有（）。

  A . 巴塞尔委员会于1988年通过了《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》（即《巴塞尔资本协议》，也称为巴塞尔协议Ⅰ） B . 巴塞尔委员会于2004年正式发表了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，即《巴塞尔新资本协议》（也称为巴塞尔协议Ⅱ） C . 巴塞尔委员会于2010年发布了第三版巴塞尔协议（也称为巴塞尔协议Ⅲ） D . 巴塞尔协议Ⅰ提出了资本监管的"三大支柱" E . 巴塞尔协议Ⅲ体现了微观审慎监管与宏观审慎监管有机结合的监管新思维，按照资本监管和流动性监管并重、资本数量和质量同步提高、资本充足率与杠杆率并行、长期影响与短期效应统筹兼顾的总体要求，确立了国际银行业监管的新标杆

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• 《巴塞尔新资本协议》关于全面信息披露的理念的表述，下面选项中不正确的是（）。

  A.不仅要披露风险和资本充足状况的信息,而且要披露风险评估和管理过程、资本结构以及风险与资本匹配状况的信息 B.不仅要披露定性的信息,而且要披露定量的信息 C.不仅要披露核心信息,而且要披露附加信息 D.不仅要披露自身信息,也要披露贷款客户相关信息

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• 各国对证券公司资本充足性规定的原理基本借鉴于《新巴塞尔协议》中对银行资本充足性的指导精神，体现了要求证券公司以资本管理为核心的监管思路。下列关于《新巴塞尔协议》对证券公司资本要求的影响陈述不正确的是()。

  A．《新巴塞尔协议》要求划分证券公司的资本组成 B．《新巴塞尔协议》提出了证券公司的最低资本要求 C．《新巴塞尔协议》对风险资本的计算也参照银行的权重体系 D．《新巴塞尔协议》要求证券公司成立专门的风险控制部门

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