下列属于操作风险主要类别的有（）。

相似题目

• 下列属于可缓释的操作风险的有()。

  A . 火灾 B . 抢劫 C . 高管欺诈 D . 改变市场定位 E . 交易差错

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• 下列属于操作风险产生原因的有（　　）。

  A . 人员 B . 系统 C . 信息渠道 D . 流程 E . 外部事件

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• 下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。

  A . 滥用职权 B . 对客户交易进行误导 C . 员工故意骗取、盗用财产 D . 性别／种族歧视 E . 支配超出其权限的资金额度

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• 下列属于操作风险的有（）。

  A . 负责风险管理的计算机系统出现差错造成损失 B . 储存交易数据的计算机因灾害而引起损失 C . 工作程序不恰当而发生的作弊行为 D . 交易人员指令处理错误

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• 根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。

  A . 借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致 B . 评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距 C . 贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合 D . 面谈日期晚于房贷日期

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• 下列属于操作风险的风险点的有（）。

  A . 借款人恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产的逃废债等行为 B . 借款申请人的主体资格不符合银行个人汽车贷款等行为管理办法的相关规定 C . 担保物共有人或所有人授权情况未核实 D . 银行对借款人主体资格的调查往往流于形式，没有严格执行"面谈"制度 E . 贷款额度没有控制在抵押物价值的规定比率内

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• 下列属于防控个人教育贷款操作风险措施的有()。

  A . 规范业务操作 B . 规范并加强对抵押物的管理 C . 掌握个人教育贷款业务的规章制度 D . 把握个人教育贷款业务流程中的主要操作风险点 E . 完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定

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• 操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，下列属于外部事件方面的表现的有（）。

  A . 外部欺诈 B . 自然灾害 C . 交通事故 D . 与客户纠纷 E . 外包商不履责

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• 下列属于资金业务中台风险管理环节的操作风险的有（）

  A . 交易员不慎泄露交易信息和机密 B . 交易协议审查不严或不力，签订不利于己方的合同条款 C . 对交易的风险评估不及时、不准确等 D . 因录入错误而错误清算资金 E . 因系统中断而不能及时将资金清算到位

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• 下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

  A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷 C . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失

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• 下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（）。

  A . 交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失 B . 营业场所及设施因地震彻底损毁 C . 财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚 D . 数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃 E . 理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿

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• 巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为（）。

  A . 内部程序、员工和信息科技系统 B . 内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件 C . 内部程序和员工 D . 员工和信息科技系统，以及外部事件

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• 巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“劳动合同以及工作场所”类别（）

  A . 员工性别及种族歧视事件 B . 违反员工健康及安全规定事件 C . 自然灾害造成人员伤亡 D . 电力通信系统中断

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• 巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别（）

  A . 黑客攻击损失 B . 员工内外勾结进行信贷欺诈 C . 银行故意逃税漏税 D . 银行数据录入、维护错误

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• 下列属于操作风险产生原因的有（ ）。 

  A . 人员 B . 系统 C . 信息渠道 D . 流程 E . 外部事件

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• 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

  A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 C . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失 D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

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• 下列属于柜面业务操作风险成因的有（）。

  A . 轻视柜面业务内控管理和风险防范 B . 规章制度和业务操作流程本身存在漏洞 C . 因人手紧张而未严格执行换人复核制度 D . 柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识 E . 柜员工作强度大但收入不高，工作缺乏热情和责任感

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• 下列属于商业银行操作风险表现形式的有（）。

  A . 外部欺诈 B . 就业制度和工作场所安全性有问题 C . 信息科技系统事件 D . 执行、交割和流程管理事件 E . 内部欺诈

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• 形成操作风险的因素主要有人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（）

  A．内部欺诈 B．失职违规 C．核心雇员流失 D．财务／会计错误 E．违反用工法

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• 【多选题】下列属于操作风险产生原因的有（）。

  A．人员 B．系统 C．信息渠道 D．流程 E．外部事件

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• 下列属于银行内部操作风险管理措施的有（）。

  A．加强系统基础设施建设 B．建立应急预案 C．建立完善的银行内部控制体系 D．采用非现场的监控手段，使管理人员及时采取预防措施 E．建立操作风险预警机制

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• 作为商业银行主要资产业务的贷款业务，其操作风险来自于内、外部两个方面。下列风险属于贷款业务外部操作风险的有()。

  A．担保物或其他重要贷款档案资料交接、保管失误 B．信贷工作人员和借款人合伙提供虚假材料骗取贷款 C．借款人开立多家公司以套取银行贷款 D．以上说法都正确

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• 以下哪些选项属于代理业务操作风险类别中的人员因素（）

  A．业务人员贪污或截留手续费，不进入大帐核算 B．未经授权或超过权限擅自进行交易 C．未获得客户允许代理扣划资金或进行交易 D．融资状况

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• 下列现象中，属于操作风险的有（）（）核算22

  A．出借操作员号 B．越权代客服务 C．代客操作 D．业务审核流于形式

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