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以下哪一项不属于广东农村信用社印鉴挂失的主要风险点？（）
A . 漏登记要素风险
B . 挂失登记簿破损或丢失
C . 柜员密码泄密风险
D . 建库不及时
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以下哪一项不属于广东农村信用社印鉴识别的主要风险点？（）
A . A.开户机构是否及时将印鉴卡移交建库机构
B . B.柜员使用手工辅助验印时，操作是否规范
C . C.柜员输入的出票日期及金额是否正确，调取的印鉴是否正确
D . D.是否存在因预留印鉴不符合标准，导致验印不通过的情况
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以下哪一项不属于办理个人网银开通业务的主要风险点？（）
A . A、客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规
B . B、个人客户填写的《申请表》、《协议》上的签字是否有效
C . C、确认客户本人办理，安全介质需当面交付客户本人
D . D、保证金账户是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定
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以下哪一项不属于广东农村信用社开立一般存款账户的主要风险点？（）
A . A.注意审核营业执照等证明的真实性、有效性
B . B.审核单位银行结算账户开户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C . C.存款人公章、预留银行印鉴（财务专用章）与企业名称是否一致；预留银行印鉴的个人名章是否法定代表人或单位负责人
D . D.审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全，手续是否完备
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下列哪一项不属于办理还款业务的主要风险点？（）
A . A.贴现、转贴现买断业务到期未办理委托收款或未按规定办理委托收款，造成资金垫付或超提示付款期限。
B . B.借据合计金额超过对应借款合同的金额。
C . C.已置换贷款还款后未按规定进行账务处理。
D . D.已核销贷款的部分归还，归还后未把“应计/非应计/核销标识“状态重置为“核销（手工）“，导致已核销贷款数据错误。
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以下哪一项不属于抵债资产处置后损益确认的主要风险点？（）
A . 资料不齐全，审批手续不齐备，责任人员签章失实无效
B . 抵质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符，造成账实不相符
C . 在柜面做完收入确认后未能及时在当天下班前交凭证给财务系统人员处理
D . 本应在财务系统做损失确认的而错误按收入确认在柜面系统做了处理
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下列哪一项不属于柜员密码管理的主要风险点？（）
A . A.联社应确保本人使用本柜员卡，防范盗用柜员卡，确保柜员卡被锁定的背景为本人遗忘或疏忽输错所致
B . B.柜员应定期或不定期变更密码，并确保最少每个月最少变更一次
C . C.严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作风险
D . D.调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理补换存单的主要风险点？（）
A . A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效，齐全
B . B.开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C . C.客户是否提交挂失业务申请书，没有提交时选项有无错
D . D.柜员录入要素等内容是否正确
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以下哪一项不属于广东农村信用社现金错款处理的主要风险点？（）
A . A.柜员发生现金差错隐瞒不报
B . B.柜员间现金调剂、现金管理（分）中心现金调拨及原封新券启封不按规定当面点捆卡把交接，发生错款时，责任不清
C . C.发现错款未按规定保存封签、腰条，造成责任无法落实
D . D.错误将客户仍须使用的重要空白凭证进行了作废处理
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以下哪一项不属于电话银行汇款挂账处理的主要风险点？（）
A . A、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效，操作汇款时录入要素是否一致
B . B、注意挂账凭证打印次数
C . C、打印金融收入发票时，发票是否真实、正常，交易完成后，是否进行手工销号
D . D、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理支取方式变更的主要风险点？（）
A . A.客户提交的资料和证件是否真实、有效，齐全
B . B.印鉴卡片填写内容是否符合规定
C . C.客户提交的书面申请、特殊业务申请表填写正确、印章、签章齐全
D . D.柜员录入要素等内容是否正确
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下列哪一项不属于贷款重整的主要风险点？（）
A . A.贷款重整交易用于错账调整时，未执行错账审批流程。
B . B.对已上信贷管理系统的机构，贷款重整交易开放后未按要求及时屏蔽或根本不屏蔽。
C . C.已置换贷款还款后未按规定进行账务处理。
D . D.还款方式为协议还款计划时，未及时修改相应的还款计划。
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以下哪一项不属于广东农村信用社假币收缴的主要风险点？（）
A . A.重要空白凭证没有及时入箱保管
B . B.单人收缴、确认假币的过程离开客户视线导致引发纠纷
C . C.假币未入库保管，易造成假币遗失，流出银行，产生不良社会影响
D . D.收缴人不具备反假上岗资格，导致误认假币，产生不良社会影响
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以下哪一项不属于银行承兑汇票合同维护的主要风险点？（）
A . A.保证金账户是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定
B . B.合同状态为“开户“时，修改保证金比例，合同下的或有账户是否按新的保证金比例冻结保证金账户
C . C.修改过保证金比例的银行承兑汇票汇票到期时，检查保证金账户是否按新的冻结金额解冻扣款
D . D.贷款转产品后是否按需要同时修改利率数值等其他要素
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员进行日终处理的主要风险点？（）
A . A.柜员在输入密码时，无采取保护措施，造成密码泄密
B . B.柜员没有认真清点物品箱实物，造成现金及重要空白凭证、其他物品与系统记载不一致
C . C.柜员未完成轧账或因特殊原因需进行强制签退时，可能存在柜员账务不平的风险
D . D.柜员未定期检查“未完成业务警告信息“报表，导致业务没有及时完成
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员值班的主要风险点？（）
A . A.严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作风险
B . B.操作柜员及授权柜员应认真核对录入的柜员值班机构、柜组、级别等信息，以免出现值班柜员超权限操作或不能操作权限内交易的情况
C . C.柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱，否则不能在值班机构登陆
D . D.值班结束当天，值班柜员必须将物品箱清空，否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆
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以下哪一项不属于办理企业网银开通业务的主要风险点？（）
A . A、审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全
B . B、确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实委托书
C . C、安全介质和密码信封需当面交付办理人
D . D、打印金融收入发票时，发票是否真实、正确，交易完成后，是否手工销号
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员进行日初处理的主要风险点？（）
A . A.柜员在输入密码时，无采取保护措施，造成密码泄密
B . B.柜员没有认真清点物品箱或无妥善保管物品，造成柜员物品箱中物品实物与核心业务系统中结存数量不相符
C . C.柜员完成报表打印后，没有及时核对核心业务系统打印出来的报表数据的准确性
D . D.装订传票的人员不认真负责，没有对传票的完整性进行检查，导致业务凭证缺失
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员现金调剂的主要风险点？（）
A . A.交接双方没有当面清点现金，出现问题责任不明
B . B.调入、调出柜员未在记账凭证上签章确认，权责不清
C . C.空库或白条抵库挪用库款
D . D.新印制的重要空白凭证没及时入库，造成账实不符
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员重要空白凭证调剂的主要风险点？（）
A . 交接双方没有当面清点重要空白凭证，出现问题责任不明
B . 调出柜员和监交主管未在记账凭证上签章确认，权责不清
C . 无在监控下双人开箱清点现金
D . 重要空白凭证没有及时入箱保管
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以下哪一项不属于广东农村信用社重要空白凭证出售的主要风险点？（）
A . 没有要求客户缴回上次购买但已作废的重要空白凭证
B . 新系统支取方式仅对重要空白凭证介质，而非账号的支取方式，若柜员售出时操作失误，可导致该号码段的支票的支取方式与其它支票的支取方式不一致
C . 售出磁码支票后，错误打印磁码
D . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领
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以下哪一项不属于广东农村信用社重要空白凭证入库的主要风险点？（）
A . A.收到新印制重要空白凭证无认真清点实物与签收表核对
B . B.员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患
C . C.新印制的重要空白凭证没及时入库，造成账实不符
D . D.柜员未及时进行“异常处理“导致需要技术人员手工干预数据库，存在风险
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以下哪一项不属于短信签约的主要风险点？（）
A . A、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书
B . B、对公客户填写的《申请表》上加盖的印鉴是否合法、合规、齐全
C . C、客户提供的证件类型和证件号码与账户系统开户信息是否一致
D . D、打印金融收入发票时是否进行手工销号
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以下哪一项不属于办理转机构业务的主要风险点？（）
A . 未按事实进行转换
B . 做了本金的调整，未做对应利息的调整
C . 委托贷款转机构后，未及时处理转出机构与转入机构对应的代理业务负债和代理业务资产内部账余额
D . 抵债资产转机构后，未及时处理转出机构与转入机构对应的抵债资产内部账余额
