以下监管行为不能体现银监会工作人员核心价值观中“尽职高效”原则的是（）

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• 依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》，风险监管核心指标主要类别不包括（）。

  A . 风险水平类指标 B . 风险迁徙类指标 C . 风险对冲类指标 D . 风险抵补类指标

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• 银监会对银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为给予行政处罚。

  A . 正确 B . 错误

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• 中国银监会在2005年底印发、自2006年起施行的《商业银行风险监管核心指标（试行）》中，首次将（）纳入监管核心指标。

  A . 信用风险 B . 市场风险 C . 操作风险 D . 流动性风险

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• 努力建立与银行业监管相适应的职业道德体系，规范银监会工作人员的监管行为，既是搞好银行业监管工作，不断提高监管水平的需要，更是建设合格有效的监管者队伍，树立银监会良好监管形象所必需。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中核心负债比率核心负债的定义为（　　）。 

  A . 活期存款的50%以及距到期日3个月以上（含）定期存款和发行债券 B . 活期存款以及距到期日3个月以上（含）定期存款和发行债券 C . 活期存款的50%以及距到期日6个月以上（含）定期存款和发行债券 D . 活期存款以及距到期日6个月以上（含）定期存款和发行债券

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• 下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。

  A . 坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解 B . 建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度 C . 建立与完善有效的内控机制 D . 对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险

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• 核心负债依存度，指核心负债与总负债的比例，核心负债包括距到期日三个月以上（含）定期存款和发行债券以及活期存款的50%。以下符合银监会监管标准的是（）。

  A . 不低于50% B . 不低于60% C . 不低于70% D . 不低于80%

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• 下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。

  A . 对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险 B . 建立与完善有效率的内控机制 C . 建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度 D . 坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

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• 为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括（）。

  A . 能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新 B . 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力 C . 对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制 D . 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争 E . 对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制

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• 以下监管行为体现银监会工作人员核心价值观中“严格审慎”原则的是（）.

  A . 牢固树立依法监管意识，严格按照银监法等法律法规办事，铁面无私，不讲情面，执法如山 B . 监管工作要一视同仁，无论对大银行或小银行，中资银行或外资银行，同等情况、同等对待、同等处理 C . 监管工作中要严格遵守党和国家有关廉洁自律的各项规定和银监会“约法三章”，保持人民公仆本色 D . 忠诚于党和人民的监管事业，勤勉尽责、恪尽职守

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• 以下属于银监会工作人员核心价值观建设重要意义的有（）

  A . 规范、引导和调节监管者的行为举止，使个人行为、思想、情感、信念、习惯和整个组织有机统一起来 B . 培养员工的认同感和归属感，增强员工的使命感和荣誉感，激发员工的工作激情和创造热情 C . 逐步形成弘扬正气、明辨是非，讲政治、顾大局、比奉献，追求真善美、抵制假恶丑的文化氛围 D . 形成心往一处想、劲往一处使，愿意干事、能够干事、也能干成事的良好环境

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• 以下情况不能体现银监会工作人员核心价值观中“以人为本”原则的是（）

  A . 坚持任人唯贤，以素质论人才、凭实绩用干部 B . 用事业留人、用感情留人、用适当待遇留人、用培训留人，努力做到人尽其才、才尽其用 C . 通过进一步提供良好的政策条件、工作创业条件和生活学习条件，积极支持员工立足本职、建功立业，切实关心员工的学习和生活，努力帮助解决现实困难和问题 D . 坚决反对武断专横、闭目塞听的专制作风，坚决克服不顾大局、自私自利、脱离群众等不良倾向

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• 针对非现场监管报表数据管理，银监会将建立统一的问责管理制度，对（）的非尽职行为进行约束和规范。

  A . 统计人员 B . 非现场监管人员 C . 银监会工作人员 D . 金融机构统计人员

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• 为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括()。

  A . 能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新 B . 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力 C . 对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制 D . 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争 E . 对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制

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• 《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》内容中，强化责任追究包括（）和加强监管行为再监督。

  A . 严肃银行业金融机构责任追究 B . 提升监管处罚透明度 C . 严肃高管人员责任追究 D . 加大监管力度

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• 银监会及其派出机构应当在（）等各个监管环节充分体现、落实银行业消费者权益保护工作的理念和要求。

  A . 市场准入、产品和服务推出、售后服务 B . 评估评价、产品和服务推出、现场检查 C . 市场准入、非现场监管、现场检查 D . 评估评价、非现场监管、售后服务

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• 银监会“三个办法、一个指引”的核心要义主要体现在以下几个方面：全流程管理原则、诚信申贷原则、罚则约束原则，此外还有（）。

  A . 协议承诺原则 B . 贷放分控原则 C . 实贷实付原则 D . 贷后管理原则

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• 根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》和“非现场监管报表指标体系”，我国共设定了七个流动性监管指标，下列流动性监管指标中不属于商业银行流动性监管核心指标的是（）

  A . 流动性比例 B . 核心负债比例 C . 存贷款比例 D . 超额备付金比率

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• 根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中关于累计外汇敞口头寸比例的表述, 下面选项中不正确的一项是（　　）。

  A . 累计外汇敞口头寸为一个季度末的汇率敏感性外汇资产减去汇率敏感性外汇负债 B . 资本净额定义与资本充足率指标中定义一致 C . 在计算比率时应将各种外汇敞口统一折合为美元 D . 计算公式：累计外汇敞口头寸比例=累计外汇敞口头寸/资本净额

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• 银监会发布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》中将商业银行风险监管核心指标分为三个层次，包括（）。

  A . A、风险水平 B . B、风险迁徙 C . C、风险抵补 D . D、风险损失

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• 《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定，银行业金融机构要细化各业务条线、分支机构、业务岗位的职责，明确尽职要求和失职责任，建立规范化、流程化的责任追究体系，做到尽职免责、失职追责（）

  是 否

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• 按照《中国银监会关于进一步落实小微企业金融服务监管政策的通知》（银监发38号）规定，银行业金融机构对于分支机构当年经办小微企业贷款产生不良的从业人员，在无违反法律法规行为的前提下，可认定为已勤勉尽职地履行了职责，免除其合规责任（）

  是 否

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• 按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发8号）规定，商业银行要落实小微企业贷款尽职免责制度，且应于二季度末前制定小微企业业务尽职免责办法，并报送监管部门备案（）

  是 否

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