商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，需要注意的事项包括（ ）。

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下（）条件。

  A . A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度； B . B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员； C . C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系； D . D、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件； E . E、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

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• ()开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

  A . 中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行) B . 城市商业银行 C . 农村商业银行 D . 外资独资银行

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• 商业银行申请需要批准的个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（ ）。

  A . 由商业银行负责人签署的申请书 B . 拟申请业务介绍 C . 业务实施方案 D . 商业银行内部相关部门的审核意见

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• 金融机构申请开办需要审批的电子银行业务之前，应完成对相关系统的内部测试工作。内部测试对象可以是（）。

  A . A、金融机构内部人员 B . B、外包机构相关工作人员 C . C、相关机构的工作人员 D . D、一般客户

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• 中资商业银行(不包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向()申请，由其审批。

  A . A．中国人民银行 B . B．中国银行业监督管理委员会 C . C．中国银行业协会 D . D．各级人民政府

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• 商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请，在申请时需要报送的材料不包括（ ）。

  A . 由商业银行负责人签署的申请书 B . 拟申请业务介绍 C . 近三年内银行经营状况的总结报告 D . 商业银行内部相关部门的审核意见

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• 商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料不包括()。

  A . A．拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测 B . B．由商业银行负责人签署的申请书 C . C．商业银行内部相关部门的审核意见 D . 商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方面的尽职调查文件

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括（　　）。

  A . 具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B . 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C . 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D . 信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件 E . 中国人民银行规定的其他审慎性条件

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• 商业银行发行保证收益性质的理财产品需要事前向中国银监会申请批准。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财产品发售次日至认购资金扣款前，客户因特殊情况需要撤消认购的，向银行提出的申请，经总行个人金融部批准后，由（）受理撤消申请业务。

  A . A、总行营业部 B . B、支行营业部 C . C、原认购网点 D . D、原认购网点上级行

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十八条规定的条件是（ ）。

  A . 具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B . 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C . 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D . 信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

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• 客户在柜面申请注册个人网上银行业务，至少需要申请开办（）。

  A . A、U盾 B . B、电子密码器 C . C、电子银行口令卡 D . D、电话银行 E . E、手机银行

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务，应具备的条件主要包括（）。

  A .

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。

  A . 掌握所推介产品的特征 B . 具备相应的学历水平和工作经验 C . 具备相关监管部门要求的行业资格 D . 具备国家理财规划师资格

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• 外商独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报()审批。

  A . 中国人民银行 B . 中国证监会 C . 中国银监会 D . 中国银行业协会

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（ ）。

  A . 具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B . 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C . 具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D . 近三年内未发生损害客户利益的重大事件

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• 商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请。在申请时需要报送的材料不包括（　　）。

  A . 近三年内银行的财务报告 B . 业务性质、目标客户群以及相关分析预测 C . 由商业银行负责人签署的申请书 D . 商业银行内部相关部门的审核意见

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括()。

  A . 具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B . 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员 C . 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D . 信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件 E . 银监会规定的其他审慎性条件

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• 外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报()审批。

  A . 中国人民银行 B . 中国银监会 C . 中国银行业协会 D . 国家外汇管理局

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• （）开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

  A . 中资商业银行（不包括城市商业银行和农村商业银行） B . 城市商业银行 C . 农村商业银行 D . 外资独资银行

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件不包括（ )。

  A . 具有相应的风险管理体系和内控制度 B . 具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C . 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D . 信誉良好，近五年内未发生损害客户利益的重大事件

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• 中国银监会或其派出机构在收到金融机构申请开办需要审批的电子银行业务完整申请材料1个月内，作出批准或者不批准的书面决定。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 下列哪项条件不是商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件（）

  A．具有相应的风险管理体系 B．具有相应的风险的内部控制制度 C．信誉良好，近期未发生损害客户利益的重大事件 D．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

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• 中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行）开办需要批准的个人理财业务，应由（）统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批

  A．董事会 B．开办的分支机构 C．开办的部门 D．法人

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