对于风险偏好型的客户的说法错误的是（）

相似题目

• 关于客户的风险偏好信息，说法正确的是（）。

  A . 愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越高 B . 愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越低 C . 风险和收益不存在必然联系 D . 风险承受能力是一个客观性较强的问题，可准确测量

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• 基金经理张先生对不确定现金流偏好高于确定性等值，那么说明张先生是风险偏好型的，会更多配置风险资产。

  A . 正确 B . 错误

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• 如果个人偏好是凸型的，则每一个帕累托有效配置对于商品的某个初始禀赋来说，是一个竞争性均衡。

  A . 正确 B . 错误

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• 一般，风险厌恶型的客户不愿意承担风险，风险偏好型的客户追逐风险，而风险中性型的客户最关心风险。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 对于风险类型评估有效期过期的客户以下说法正确的是（）

  A . 可办理解约，不做限制 B . 不可解约 C . 需要先重新评估后，再办理解约 D . 需要先解约后，再重新评估

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• 下列保险产品最适合风险偏好型客户的是（）。

  A、投资连结保险 B、万能保险 C、分红保险 D、传统保险

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• 客户风险等级为稳健型，对应其最高风险偏好的是哪一等级的产品和服务（）。

  A . A.低风险产品 B . B.中低风险产品 C . C.中等风险产品 D . D.中高风险产品

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• 下列关于商业银行风险偏好的表述，错误的是（）。

  A . 风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分 B . 商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致 C . 风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望 D . 风险偏好需要有效传导至各实体、条线

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• 在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是（）

  A . 当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越多 B . 由于退休规划中投资方式的风险不宜过大，所以对投资回报率的预期也不应过高 C . 过高估计投资回报率，有可能导致达不到养老金的累积目标 D . 随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应该避免风险过大的投资行为

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• 下列选项中，属于风险偏好稳健型客户个性特点的是（　）。 

  A . 一般是有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能力较高的家庭，他们愿意承受一定的风险，追求较高的投资收益，但是又不会像非常进取型的人士过度冒险投资那些具有高度风险的投资工具 B . 总体来说已经偏向保守，对风险的关注更甚于对收益的关心，往往以临近退休的中老年人士为主 C . 步入退休阶段的老年人群，低收入家庭，家庭成员较多、社会负担较重的大家庭以及性格保守的客户，往往对于投资风险的承受能力很低，选择一项产品或投资工具首要考虑的是否能够保本，然后才考虑追求收益 D . 人既不厌恶风险也不追求风险，对任何投资都比较理性，往往会仔细分析不同的投资市场、工具与产品，从中寻找风险适中、收益适中的产品，获得社会平均水平的收益，同时承受社会平均风险

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• 对于风险型决策问题，下列说法错误的是（）

  A . 风险型决策问题是指决策者根据以往的经验及历史统计资料，可以判明各种自然因素出现的可能性大小 B . 风险型决策除了满足一般决策问题的四个条件外，还需要加一个条件：存在两个或两个以上的自然因素，并可估算所有自然因素出现的概率 C . 期望值法就是决策者根据各个方案的期望值大小，来选择最优方案 D . 确定型决策其实是风险型决策的一个特例，即自然因素出现的概率为0，而其他自然因素出现的概率为1的风险型决策问题

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• 根据客户风险偏好和风险承受能力所评定的客户风险级别，由低到高，可分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型。其中经农业银行风险评估认定为稳健型的客户，可以购买以下哪种风险类型的产品（）

  A . 低风险、中风险、中高风险 B . 中低风险、中风险、中高风险 C . 中风险、中高风险、高风险 D . 低风险、中低风险、中风险

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• 以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）。

  A . 投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主 B . 投资应遵循组合设计、设置风险止损点,防止投资失败影响家庭整体财务状况 C . 投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化 D . 不在乎风险,不因风险的存在而放弃投资机会

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• 在马科维茨的资产组合理论中，投资者被假定为风险偏好型的，投资者的目标是在风险既定的条件下，追求预期收益的最大化。

  A . 正确 B . 错误

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• 以下说法中不符合客户风险偏好类型与资产增值能力的关系的是（）。

  A . 保守型的客户其资产增值的可能性很小 B . 轻度保守型客户其资产有较大的增值潜力，但资产价值波动较大 C . 中立型客户其资产有一定的增值潜力，资产价值亦有一定的波动 D . 进取型客户其资产增值潜力很大，资产价值的波动很大

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• 制定投资策略先要确定对风险的偏好，再根据投资目标和可投资财富的数量，确定采取稳健型还是激进型的策略。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 在选择退休计划资产的理财工具时需要考虑个人对风险的偏好，如果属于风险厌恶型的，就适合购买（）

  A．股票，期货 B．保障性比较高的产品 C．投连险 D．分红险

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• 一般，风险厌恶型的客户不愿意承担风险，风险偏好型的客户追逐风险，而风险中性型的客户最关心风险。此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 对于融资融券业务客户的征信调查包括（）Ⅰ 客户基本情况 Ⅱ 财产与收入情况 Ⅲ 证券投资经验及风险偏好 Ⅳ诚信合规记录

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 下列选项中，关于风险偏好和风险承受度的说法正确的是（)。

  A．A.风险偏好和风险承受度是针对公司的重大风险制定的 B．B.企业只需要定期进行风险评估 C．C.重大风险偏好由经理决定 D．D.对非重大风险企业要非常明确

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• 关于风险偏好的说法，正确的是（）。Ⅰ反应的是客户主观上对风险的基本态度Ⅱ反应的是客观上对风险的基本态度Ⅲ影响因素多且复杂Ⅳ与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

  A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ D．Ⅱ、Ⅳ

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• 关于客户的证券投资需求与理财需求间的关系下列说法中，正确的有（）I.证券投资是客户个人理财需求的一个重要组成部分Ⅱ.收入越高的客户越热衷于以证券投资需求为其主要理财方式Ⅲ.券商可以给客户设计出风险偏低的证券投资组合Ⅳ.对于偏好银行理财产品的客户，股票投资属于偏激进型

  A．I、Ⅱ、Ⅳ B．I、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ

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• 按照《证券公司内部控制指引》的要求,以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法中错误的是（）。I受托管理业务应与自营业务严格分离,独立决策、独立运作II证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解,并关注委托人资金来源的合法性III为加强客户对证券公司资管水平的信任,受托投资管理合同中可以有承诺收益条款IV证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产,确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作

  A．受托管理业务应与自营业务严格分离,独立决策、独立运作 B．证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解,并关注委托人资金来源的合法性 C．为加强客户对证券公司资管水平的信任,受托投资管理合同中可以有承诺收益条款 D．证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产,确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作

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• 下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（）。①融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券为融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易②证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存③证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券

  A．②③ B．②④ C．③④ D．②③④

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