理财规划师在开始跟客户交谈时，（）。

相似题目

• 理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

  A . 投资规划是理财规划的一个组成部分 B . 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用 C . 理财规划是投资规划的一个组成部分 D . 理财规划是投资规划的基础 E . 理财规划就是投资规划

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• 理财规划师在开始跟客户交谈时，（）。

  A . 理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境 B . 规划师就应该根据实际情况引导客户 C . 如果时间紧急，可以同时跟两个客户谈不同的内容 D . 理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的 E . 谈话尽可能采取清晰、直白的形式

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• 理财规划师在给客户制订住房消费支出规划时，由于未来情况可能跟预期的不一样，客户收入可能增加、利率可能调整、家庭可能出现大额预料外支出等等，所以住房消费支出规划也要做出相应调整，以使客户能在财务安全的基础上，达到成本效益最优的目的。主要调整的措施有（）。

  A . 提前还贷 B . 延期还贷 C . 少还贷 D . 拒绝还贷 E . 以上调整措施都可以

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• 在与客户交谈和沟通中，理财规划师值得推崇的语言方式是（）。

  A . 解释应当简洁、明了、易懂 B . 不要长篇大论、空洞地解释 C . 不要书生气十足地背诵书上的概念 D . 应该平等、谦逊地对待对方 E . 不要用居高临下的口气

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• 小王作为理财规划师，在与客户交谈中突然肚子疼，小王起身和客户说“对不起，我需要上个厕所”。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。

  A . A.垃圾股票 B . 蓝筹股 C . 绩优股 D . 每只股票的风险一样

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• 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。

  A . 成长性资产30%～50% B . 定息资产50%~60% C . 成长性资产50%～70% D . 定息资产60%～70%

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• 理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。

  A . 利率风险 B . 汇率风险 C . 违约风险 D . 通货紧缩风险 E . 流动性风险

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• 理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。

  A . 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围 B . SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析 C . 写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势 D . 建议客户列出公司对他的要求和期望 E . 区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异

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• 在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）

  A . 分析客户当前和预期的收入状况 B . 了解客户的教育需求和子女的基本情况 C . 分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距 D . 帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

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• 取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（）。

  A . 关于理财规划师资质的声明 B . 关于客户许可的声明 C . 关于实施效果的声明 D . 信息真实准确没有重大遗漏 E . 其他双方认为应当声明的事项

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• 理财规划师在为客户提供投资规划的理财建议时，需要掌握基本的外汇市场行情，其中远期汇率的报价方法是（）。

  A . 直接报价法 B . 间接报价法 C . 掉期率报价法 D . 即期报价法 E . 以上都不是

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• 理财师与客户面对面交谈时，应该做到以下几点（ ）。

  A . 表情认真 B . 动作配合 C . 谈话要温和委婉 D . 语言合作

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• 理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

  A . 升水风险 B . 贴水风险 C . 商业性风险 D . 金融性风险 E . 财务风险

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• 在制订退休养老规划时，理财规划师要特别警惕客户为了（）而损坏退休生活的行为。

  A . 长期利益 B . 短期利益 C . 个体利益 D . 总体利益

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• 理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。

  A . 风险保障 B . 储蓄功能 C . 财产安排 D . 遗产规划

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• 为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，需从现在开始积极实施的理财规划是（）。

  A、风险管理和保险规划 B、现金规划 C、退休养老规划 D、投资规划

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• 理财客户在进行保险规划时，哪些行为会引发风险？（）

  A . 刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险 B . 给价值50万元的住房购买了50万财产保险 C . 给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险 D . 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒未风险事件的医疗保险 E . 乘坐飞机航班不购买意外伤亡险

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• 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括（）。

  A . 成长性资产30%～50% B . 定息资产50%～60% C . 成长性资产50%～70% D . 定息资产60%～70%

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• 理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。

  A . 流动性强 B . 专业化管理 C . 投资风险分散化 D . 收益波动性大 E . 对抗通货膨胀

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。

  A . A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估 B . 客户分析→证券选择→资产配置→投资评估 C . 客户分析→投资评估→资产配置→证券选择 D . 客户分析→投资评估→证券选择→资产配置

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• 金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

  A . 客观公正原则 B . 正直诚信原则 C . 专业精神原则 D . 恪尽职守原则

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• 理财师建议吴先生提早进行退休养老规划，因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是（）

  A . 退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分 B . 预期寿命的延长，凸显了退休养老规划的必要 C . 合理而有效的退休养老规划，通常可以满足退休后漫长生活的支出需要，但不能抵御通货膨胀的影响，更不能显著的提高个人的财富水平 D . 社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金

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