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集团客户的信用风险具有以下明显特征：（）
A . A、内部关联交易频繁
B . B、连环担保十分普遍
C . C、财务报表真实性差
D . D、系统性风险较高
E . E、风险识别和贷后管理难度大
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与单一法人客户相比，( )不是集团法人客户的信用风险具有的特征。
A . 财务报表真实性较好
B . 连环担保普遍
C . 风险识别难度大
D . 贷后监督难度大
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以下具备集团客户特征，应纳入农业银行集团客户管理范围的是（）。
A . 控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户，控制方与被控制方不存在关联交易
B . 只有一家成员企业与农业银行建立信贷关系
C . 实行统贷统还融资模式，一家成员与农业银行有信贷关系
D . 农业银行仅提供低风险信贷业务
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具有（）特征之一的企事业法人属于集团客户。
A . A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制
B . B、共同被第三方企事业法人所控制
C . C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制
D . D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润
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在企业类客户细分与挖掘中，归集型集团客户具有的特征（）
A . 对下属公司的资金管理较为松散，总公司主要是监督下属公司资金的运转状况，一般情况下不直接调配下属公司的资金
B . 不仅要监督下属公司资金的运转情况，而且还要对下属公司的资金运转进行严格的控制，必要时还可以直接调拨其资金
C . 下属公司全部或部分是营业点、办事处、销售门店等，总公司除了对其下属机构在各地的账户资金进行严格控制外，还要求下属机构账户的资金只能向总公司定向划拨
D . 客户一般都在其内部设立了财务中心或结算中心，企业与外部的资金往来、结算等均须通过其财务结算中心在银行的结算账户内完成。此外，企业财务中心或结算中
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以下不符合集团客户特征是（）
A . 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B . 共同被第三方企事业法人所控制的
C . 主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的
D . 主要供应商和销货商，并且业务往来频繁
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商业银行集团客户具有以下的特征（）。
A . 在股权上或经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B . 共同被第三方企事业法人所控制的
C . 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D . 存在其他关联关系，可能不按公允价格转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
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集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：（）（出自《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，中国银行业监督管理委员会令2003年第5号）
A . 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的。
B . 共同被第三方企事业法人所控制的。
C . 主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的。
D . 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。
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银监会在《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中明确集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：（）
A . A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B . B、共同被第三方企事业法人所控制的
C . C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D . D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
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在企业类客户细分与挖掘中，财务中心型集团客户具有的特征（）
A . 对下属公司的资金管理较为松散，总公司主要是监督下属公司资金的运转状况，一般情况下不直接调配下属公司的资金
B . 不仅要监督下属公司资金的运转情况，而且还要对下属公司的资金运转进行严格的控制，必要时还可以直接调拨其资金
C . 下属公司全部或部分是营业点、办事处、销售门店等，总公司除了对其下属机构在各地的账户资金进行严格控制外，还要求下属机构账户的资金只能向总公司定向划拨
D . 客户一般都在其内部设立了财务中心或结算中心，企业与外部的资金往来、结算等均须通过其财务结算中心在银行的结算账户内完成。此外，企业财务中心或结算中
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集团客户是指具有以下（）特征之一的企事业法人。
A . 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B . 共同被第三方企事业法人所控制的
C . 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D . 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的
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为加强集团客户授信管理，有效防范和控制授信集中风险，交通银行实施集团客户授信管理。“集团客户”是具有下列哪些特征的企事业法人？（）
A . 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人（指拥有50%以上股权或投票权）或被其他企事业法人控制
B . 共同被第三方企事业法人所控制
C . 主要投资者个人或关键管理人员共同直接控制或间接控制
D . 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润的，应视同集团客户进行授信管理
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有（）特征的商业银行的企事业法人授信对象。
A . A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B . B、共同被第三方企事业法人所控制的
C . C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
D . D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。
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依据银监会《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象。（）
A . A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；
B . B、共同被第三方企事业法人所控制的；
C . C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
D . D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。
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纳入农业银行管理的集团客户，应具有的特征包括（）。
A . A．在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B . B．共同被第三方企事业法人所控制的
C . C．主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D . D．存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，农业银行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象。（）
A . 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B . 共同被第三方企事业法人所控制的
C . 主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D . 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。
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对具有以下哪些特征的授信对象应当按照集团客户进行授信管理：（）
A . A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；
B . B、共同被第三方企事业法人所控制的；
C . C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
D . D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行认为应视同集团客户进行授信管理的。
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与单一法人客户相比，集团法人客户具有以下信用风险特征（）
A . 内部关联交易频繁
B . 连环担保十分普遍
C . 财务报表较真实
D . 风险识别和贷后监管难度大
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以下属于集团客户授信风险的主要特征包括（）。
A . 对集团客户融资总额超过其经营规模和实际用信需求
B . 授信机构简单凭借集团内单一企业的销售收入核定其授信额度，未考虑集团内部资金拆借、关联交易的影响，造成重复融资、过度融资、资金挪用
C . 未在信贷资金使用前办妥担保手续
D . 项目合法性手续不齐备
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与单一法人客户相比，集团法人客户的信用风险具有一些明显的特征，这包括（）。
A . 内部关联交易频繁
B . 企业经营绩效差
C . 财务报表真实性差
D . 系统性风险较高
E . 风险识别和贷后监管难度大
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以下公司类客户的特征不是构成集团客户条件的是：（）。
A . 共同被第三方企业事业法人所控制。
B . 主要投资者个人或关键管理人员共同直接或间接控制的。
C . 在股权上直接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的。
D . 存在其他关联关系，按公允价格原则转移资产和利润的。
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在企业类客户细分与挖掘中，监督型集团客户具有的特征是（）
A . 对下属公司的资金管理较为松散，总公司主要是监督下属公司资金的运转状况，一般情况下不直接调配下属公司的资金
B . 不仅要监督下属公司资金的运转情况，而且还要对下属公司的资金运转进行严格的控制，必要时还可以直接调拨其资金
C . 下属公司全部或部分是营业点、办事处、销售门店等，总公司除了对其下属机构在各地的账户资金进行严格控制外，还要求下属机构账户的资金只能向总公司定向划拨
D . 客户一般都在其内部设立了财务中心或结算中心，企业与外部的资金往来、结算等均须通过其财务结算中心在银行的结算账户内完成。此外，企业财务中心或结算中
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户为具有（)特征的企事业法人授信对象。
A．在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B．共同被第三方企事业法人所控制的
C．主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的
D．存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
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与单一法人客户相比，集团法人客户的信用风险具有一些独特的特征，这不包括（)。
A．内部关联交易频繁
B．企业经营绩效差
C．财务报表真实性差
D．系统性风险较高
