银行在代理信托业务的过程中，以下做法不当的是（）

相似题目

• 农业银行前台业务人员在开展保险代理业务过程中，不得有以下哪项行为（）

  A . 及时通知客户保险合同有关的重要情况 B . 以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传 C . 向投保人发放投保相关保险宣传资料 D . 强行要求客户将原计划储蓄的资金购买保险产品

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• 开展代理信托业务过程中，为避免因信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险，事中银行应采取以下哪一项措施。（）

  A . 接受存在合法合规瑕疵的项目 B . 积极督促信托公司履行相关职责 C . 仅仅从产品的收益及表现形式来审查项目的可行性 D . 隐瞒信托资金所投向项目的合规问题

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• 开展代理信托业务过程中，银行可采取以下（）方式进行信托项目的推荐工作。

  A . 通过网络广告，向符合条件的特定客户进行推介 B . 通过在营业厅内摆放宣传材料广告，向全体客户进行推介 C . 通过电视广告，向全体客户进行推介 D . 通过项目推介会的方式，向符合条件的特定客户在VIP贵宾室等相对私密的场所进行推介

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• 依据《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售保险产品的过程中，销售人员不得夸大或变相夸大保险合同的收益之外，以下叙述中正确的是（）：①不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆；②在销售保险产品过程中，“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”都是属于不当用语；③不得承诺固定分红收益；④不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念；⑤ 不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比。  

  A . ①②③④⑤ B . ③④⑤ C . ①②④⑤ D . ①③④⑤

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• 信托代理推介业务开展中，农业银行可以（）。

  A . 承诺本金安全 B . 保证收益 C . 承诺按期兑付 D . 以上均不可以

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• 在信托代理业务开展中，农业银行主要承担的风险为（）。

  A . A.资金风险 B . B.声誉风险 C . C.合规风险 D . D.操作风险

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• 代理信托业务中，为避免因信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险，事前银行应采取以下（）措施。

  A . 对项目进行严格的法律风险审查 B . 认真审核信托资金所投向项目的合规问题 C . 积极履行尽职调查，全面、详细、独立审查信托项目 D . 不宜接受存在合法合规瑕疵的项目 E . 仅仅从产品的收益及表现形式来审查项目的可行性

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• 在代理销售产品的过程中，银行工作人员的做法正确的是()。

  A . A．利用消费者的误解，追求被代理销售的产品销量 B . B．对产品的性质、法律关系、被代理人的名称及其责任、所在机构的责任等含糊其辞，或用不易被人注意的方式体现在销售或广告中，使消费者无法获得足够信息 C . C．在合约中，或在向客户介绍产品时，能使客户准确判断产品的特性 D . D．利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承若

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• 在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务的规定，以下说法错误的是（）（）

  A . A.识别或保存被代理人的有效身份证件 B . B.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件 C . C.不允许他人代理 D . D.识别或保存代理人身份证明文件，并登记身份证明文件的种类、号码

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• 银行在开展代理信托业务之前应当对照监管部门的相关规定，审查自身是否具备开展该业务的资质，并向相关部门进行申请，通过审批后再开展代理信托业务。

  A . 正确 B . 错误

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• 在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下，这些具体事务的完成就应交给理财规划师，客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时，以下做法不妥当的有（）。

  A . 亲自行使代理权 B . 委托别人代为行使代理权 C . 要忠实谨慎的对待 D . 转移自己的风险 E . 不可以擅自披露客户的信息

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• 银行人员在开展代理保险业务过程中，以下哪个行为时正确的？（）

  A . 宣传保险是“银行理财新业务” B . 购买保险可以参与抽奖或者送色拉油 C . 说明保险是保险公司的产品 D . 存款送保险

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• 根据从业人员职业操守，银行从业人员在与客户的接触中做法不当的是（）。

  A . 邀请客户在员工餐厅吃工作餐 B . 满足客户的一切要求，向其暗示监管规避做法 C . 每天都有与客户的娱乐活动 D . 在节假日时向客户寄送贺年卡并打电话问候

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• 在银行外包业务中，以下做法正确的是（）。

  A . A、银行在外包活动中建立了客户信息保密制度，并履行了告知义务； B . B、银行在外包活动中遇到对客户信息安全产生重大影响的时间，向当地银监局报告； C . C、银行与信用卡催收外包机构约定按照欠款回收金额提成的方式支付佣金； D . D、银行持续关注催收外包机构的财务状况、人员管理、业务流程、工作情况等。

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• 在代理保险业务中，商业银行以下做法正确的是（）

  A . 在授权范围内行使代理权 B . 未经授权代理 C . 超越代理权代理 D . 代理权限终止后继续无权代理

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• 农村中小金融机构开展代理信托业务过程中，以下（）做法不利于规避代理信托业务的法律风险。

  A . 对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示 B . 对于收益及存在的投资风险要予以真实披露 C . 在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素 D . 在对各类风险提示做表述的时候，尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

  A . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 B . 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 C . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 D . 农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

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• 开展代理信托业务过程中，当前银行在风险揭示上存在以下（）问题。

  A . 列举的风险类别过于笼统简单，一些极为重要的基本风险类型未能得到提示，对于主要风险类别没有做出全面提示 B . 在个别风险提示上，含糊其辞不够充分，存在隐瞒或误导投资者的倾向 C . 对风险认识及预见能力不强，无法发现项目存在的风险及潜在风险，或将相关风险混淆 D . 即便能准确认识到所存在及潜在风险，但对风险的表述概括不足，未能将某些风险的内涵及外延，清晰地表达给投资者 E . 把本应由银行承受的风险作为投资者的风险来揭示，强行将此类风险转移到投资者身上

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• 信托公司在履行管理职责的过程中，出现信托文件约定的特殊事由需要将部分信托事务委托他人处理的，应由信托公司和银行共同向他人支付代理费用、承担责任。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员在产品销售过程中不得进行误导销售或错误销售。以下说法不正确的是（）。

  A . 在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆 B . 不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语 C . 不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念 D . 不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行全面类比

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• 根据《银行与信托公司业务合作指引》规定，银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在哪几方面的匹配（）

  A．坚持审慎原则，遵守相关法律法规和监管规定 B．期限 C．金额 D．收益

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• 以下关于我行信托代理收付业务的说法正确的是（）

  A．融资类项目需参照我行自营贷款标准执行信用风险审查 B．在信托计划销售过程中，支行不得通过电视、广播、报刊等渠道对信托计划进行宣传推介 C．项目推荐支行应参照我行自营贷款要求进行相关贷后管理工作项目 D．支行在向信托计划委托人提供信托计划相关合约、文件和有关信息时，信托公司对所提交信息的合法性、真实性负责，我行仅负责将信托公司提交的原始资料提供给投资者 此题为多项选择题。

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• 产品的开发主体是第三方，银行在自己的渠道代理销售，这些理财产品包括基金、保险、国债、信托以及一些黄金代理业务，这种理财产品是指（）

  A．银行理财产品 B．混合理财产品 C．其他理财工具 D．银行代理理财产品

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• 银行在代理信托业务的过程中，做法不当的是（）

  A．事前与融资方、投资方清晰明确各自的职责及角色，书面确定各自的权利和义务 B．在对项目进行推介的时候，清楚地让投资人明晰该信托计划并非银行产品 C．在对项目进行推介的时候，清楚地让投资人明晰该信托计划是银行担保的产品 D．在对项目进行推介的时候，清楚地让投资人明晰银行所担当的真正角色

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