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商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是（）
A . 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
B . 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次
C . 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
D . 除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
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以下对于社内往来业务的风险表现描述正确的是（）
A . 向上级机构缴存资金，单边记账，截留资金
B . 记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取资金，转入个人或单位账户
C . 经办人员伪造、克隆社内往来对账单，掩盖侵占社内往来资金的行为
D . 经办人员伪造对账单或编制虚假未达账项调节表，使往来科目月末余额为零，掩盖侵占社内往来资金的行为
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对于贷款风险分类的调整说法正确的是（）
A . A、对于系统自动的分类可以进行修改
B . B、对于系统自动的分类不可以进行修改
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下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是()。
A . 在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理
B . 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C . 商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
D . 商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
E . 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
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银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次，下列相关说法不正确的是()。’
A . A．理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄
B . B．私人银行业务服务内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务
C . C．私人银行业务是面向中高端客户提供的服务
D . D．财富管理客户，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户
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以下对于理财业务分类说法最准确的是：（）
A . A、分为公司理财业务、个人理财业务
B . B、分为本币理财业务、外币理财业务
C . C、分为理财顾问业务、综合理财业务
D . D、分为私人银行业务、理财计划业务
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以下对于担保支付业务的授信风险控制内容描述正确的是：（）
A . “税费担保支付”授信必须纳入我行对客户的统一授信管理以及占用客户短期授信总量，并严格按照《中国银行股份有限公司电子支付税费担保业务操作规程（2011年版）》相关管理规定执行，严格防范授信风险。
B . “电子支付税费担保”分项授信额度必须专门切分使用，严禁与用于柜台支付海关税费的税费担保混用或调剂使用。
C . 各行国际结算部门负责“税费担保支付”授信额度管理，严格落实该额度生效的各项法律手续，若有变更应负责按规定及时通知本级电子银行部门。
D . 担保支付业务项下一旦确认发生垫款，一级分行电子银行部门不得在客户未偿还垫款及相关费用的情况下申请重新启动服务。
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同一客户的授信业务（表内外）风险分类结果应相互参考。对于在中国银行有多笔授信的客户，原则上各类授信的分类结果应保持一致，以下那些授信业务可以除外（）
A . A、个人定期储蓄存单质押的授信业务
B . B、经总行批准开展黄金质押业务，以我行承办的交割库中托管的标准黄金质押的授信业务。
C . C、以我行境内机构出具或由其承兑或保付的汇票质押的授信业务
D . D、占用金融机构额度的第1类贸易融资及保函产品E、商业汇票贴现
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下列有关加强商业银行理财业务风险管理的规定，说法正确的是（
）。
A . 商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品
B . 商业银行不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储
C . 商业银行不得在月末、季末变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利
D . 商业银行应重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理，杜绝不符合监管规定的产品
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商业银行综合理财业务中对信用风险控制的描述正确的是（）。
A . 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额；
B . 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算；
C . 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算；
D . 商业银行应根据信用风险可能对银行流动性产生的影响，制定相应的限额指标。
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商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）
A . 商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性
B . 商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。
C . 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
D . 商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
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银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，下列相关说法不正确的是（）。
A . 理财业务客户范围相对较广.但服务种类相对较窄
B . 私人银行业务服务内容最为全面.除了提供金融产品外.更重要的是提供全面的服务
C . 私人银行业务是面向中高端客户提供的服务
D . 财富管理客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户
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以下对于重空使用的业务风险环节及防范措施描述正确的是（）
A . 领用、交接重空未清点核对，柜员领用、交接时未对凭证进行清点核对，凭证实物与系统信息不符，导致问题不能及时发现，无法落实责任，存在风险隐患。防范措施：柜员领用、调剂、交接凭证必须与系统明细逐份核对凭证实物，核查凭证种类、号码、数量的正确性，凭证联次的完整性
B . 重空未放置于尾箱保管。营业时间内未使用尾箱保管重空凭证，造成凭证的丢失、损毁。防范措施：重空置于尾箱内保管，离柜必须加锁，尾箱必须置于有效监控范围之内
C . 使用重空未实时销号。重空未销号或销号不及时，系统信息（登记簿）与凭证实物不符，凭证遗失不能及时发现。防范措施：核心重空在BANCS系统销号；非核心重空销号在CIBS系统（登记簿）销号
D . 未严格落实日终重空核对。柜员未严格落实日终重空核对规定，导致凭证丢失、损毁情况未被及时发现，防范措施：营业终了，柜员在监控下清点重空实物，与BANCS、CIBS（登记簿）核对，核准人员严格履职，确保实物与业务信息、系统信息核对相符
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根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于投资理财的风险管理说法正确的是（）。
A . 私人银行的投资理财业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供
B . 向客户推介的投资理财产品或组合应与客户风险测评报告显示的风险承受度、以及产品要求具备的投资经验相匹配
C . 客户风险测评报告显示客户不适宜投资某一产品或组合，或客户与产品要求的投资经验不匹配，但客户仍然要求投资的，应签署特别声明
D . 向客户推介投资理财产品或组合时，对保本浮动收益型产品不得承诺最低收益率，对非保本浮动收益型产品不得承诺本金和最低收益率
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以下对于广东农信社金摇篮理财业务理财产品资金归集与兑付的交易处理描述正确的有（）
A . 通过"[243113]理财产品资金归集"交易对认购金额进行解控、归集，将客户的认购款扣划至理财专户。
B . 通过"[243114]理财资金归集结果查询"交易可查询理财资金归集交易结果，并返回清单。
C . 通过"[243115]理财产品归集重提"交易可对失败笔数（未归集的客户资金）进行重提理财资金归集交易。
D . 通过"[243118]理财产品兑付本金以及收益"交易可将客户的本金及收益兑付到客户协议账户。
E . 通过"[243121]理财产品兑付结果查询"交易可查询理财产品兑付交易结果并打印清单。
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对于广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品管理的主要风险点描述不正确的是（）
A . A.客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效。
B . B.付款账户是否真实、有效、合规。
C . C.理财师是否有对客户进行风险评估，是否在风险评估有效期内。
D . D.对“理财产品批量撤销“交易错误操作的产品信息是否及时恢复。
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对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()
A . A、属于银行内部保密信息
B . B、直接关系到客户风险分类
C . C、需要对客户严格保密
D . D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
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以下属于专项法律风险管理能力评价对理财业务评价的内容的是（）
A . 制度建设
B . 从业管理
C . 贷前的法律风险控制
D . 贷中的法律风险控制
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理财业务风险分类的目标是（）。
A . 准确分类。真实、全面揭示理财业务的风险程度，准确认定其风险分类。
B . 产品控制。对理财产品实施分类管理，对于不同风险等级理财产品采取有针对性的风险控制、审查审批和推广销售措施。
C . 明确准入。为外部合作机构准入提供依据，合作机构的经营绩效、管理水平和理财能力应与产品风险等级相适应。
D . 分层销售。对客户实行分层管理，产品销售中客户风险承受度应与产品风险等级相适应。
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下面对于农业银行自动理财业务理财金额设定要求说法正确的是（）
A . 客户与银行约定的最低留存金额可以为任意数
B . 客户自身应充分考虑其在农行开通的其他资金归集类业务或其他自动扣款业务，客户经理无需提醒
C . 最低留存金额随意设置即可，客户不需考虑自身情况
D . 自动理财的单笔最高限额分为无上限和客户指定金额两种
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关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是（）。
A . 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B . 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算
C . 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
D . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
E . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
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人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是（）.
A . A、客户可提前中止该产品
B . B、银行可提前中止该产品
C . C、客户和银行都可提前中止该产品
D . D、客户和银行都不可提前中止该产品
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对于信用卡风险资产的次级类的分类标准中，以下正确的是（）
A．持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数在1-90天（含）
B．持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数为91-120天（含）
C．持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数在121-180天（含）
D．持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数在181-270天（含）
此题为多项选择题。
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银行理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达几千种，对于银行来说，下列表述正确的是（)。
A．理财业务属于资产业务
B．理财业务属于负债业务
C．理财业务属于中间业务
D．理财业务整合了负债、资产和中间业务
