对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户,客户经理应做到以下哪些()
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商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。
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根据风险匹配原则,某客户风险承受能力评级为三级,可以购买以下风险评级为()的理财产品。
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客户风险承受能力评级低于基金风险等级的客户,不能购买该基金。
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商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。()
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银行业金融机构应科学合理地进行客户分类,客观真实地对()进行评估,确定客户风险承受能力等级,在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系,并持续做好风险评估。
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客户购买理财产品时,如其风险承受度与所购买理财产品的风险评级不匹配时,应拒绝销售该产品给客户。
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理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户,其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系,并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置,以实现风险匹配,避免误导销售。
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按照销售管理办法,以目前中国邮政存储发售的邮银财富御享理财产品的风险等级来看,适合购买的客户风险承受能力评级包括()。
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客户的风险评级结果不符合购买理财产品的风险等级要求时,该客户是否能购买理财产品()
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个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前,我行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的,应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。()
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风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。( )
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银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户,即需遵循( )原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
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根据总行2011年版《理财产品销售管理办法》,客户不可以购买风险等级与其风险承受能力不匹配的产品。
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风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级()其风险承受能力评级的理财产品。
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商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。( )
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风险评级为5R及以上的个人理财产品销售对象仅限于对具有相应风险承受能力和风险偏好的()销售。
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商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品是商业银行销售理财产品时应当遵循的()原则。
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商业银行销售理财产品能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。()此题为判断题(对,错)。
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商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。()此题为判断题(对,错)。
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下列有关理财产品风险评级与客户风险承受能力评级对应关系的表述正确的是()
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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过___(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存()
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对购买结构性存款的客户风险承受能力测评可参照理财产品进行()
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商业银行销售理财产品是,只能向投资者销售风险评级()其风险承受能力评级的理财产品
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当客户风险承受能力与理财产品风险等级不相匹配,若客户执意购买,只要客户在说明书和评估报告上签字确认即可销售()
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