对于非违约客户，评级监控应当注意的事项不包括（）

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• 客户信用评级中，违约概率的估计包括()。

  A . 单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率 B . 单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率 C . 某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率 D . 单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率

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• 客户评级是在不考虑单笔业务风险缓释措施（包括保证、抵押、质押等）影响的情况下，对（）在未来一年内对农业银行发生违约可能性的评价。

  A . A.非零售客户 B . B.零售客户 C . C.个人客户 D . D.三农

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• 在非零售客户评级中，以下可视为保证人违约的是（）。

  A . 采取保证担保方式的授信客户在XX银行违约，保证人主观恶意拒不履行担保责任，或因担保能力不足未能履行担保责任超过90天的 B . 保证人为XX银行授信客户，满足XX银行客户违约定义被归为违约级别的 C . 保证人在其他金融机构违约，或信贷资产风险分类形态为不良（包括次级、可疑与损失类）的 D . 保证人被工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照，或未进行工商登记

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• 农业银行非零售客户评级模型中客户自身风险评价包括定量因素分析和定性因素分析两个方面，以下不属于定量因素分析的是。（）

  A . 客户财务杠杆分析 B . 客户管理水平分析 C . 客户偿债能力分析 D . 客户盈利能力分析

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• 客户评级有效期本着“违约风险越高、评级基础数据的可靠性越差，评级有效期越短”的原则确定，一般不超过（）。

  A . 1年 B . 2年 C . 6个月 D . 9个月

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• 客户评级是在不考虑包括（）等单笔业务风险缓释措施影响的情况下，对非零售客户在未来一年内对农业银行发生违约可能性的评价。

  A . 信用 B . 保证 C . 质押 D . 抵押

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• 非零售客户评级对象不包括（）。

  A . 企业法人 B . 个人客户 C . 事业法人 D . 机关法人

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• 在公司授信风险评级中，违约客户在升级为非违约级别前必须经过一段时间的观察期。观察期为12个月的情况是（）。

  A . 客户违约后未经起诉，违约的债务由其自己归还 B . 客户违约后未经起诉，违约的债务由担保人代偿 C . 客户经过违约贷款重组后，清偿了重组前拖欠的第一笔授信业务 D . 客户违约后经向法院起诉后才清偿已拖欠的债务

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• 客户评级管理中，农业银行非零售客户信用等级哪一级为违约级别？（）

  A . c级 B . c减级 C . d级 D . d减级

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• 客户信用评级中，违约概率的估计包括( )两个层面。

  A . 单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率 B . 单一借款人的违约概率和该借款人所有债项违约概率 C . 某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率 D . 单一借款的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率

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• 在公司授信风险评级中，对在华夏银行仅有特别授信业务的非违约客户，可不进行评级，由风险评级系统在其特别授信业务申请批准时直接给予（）的客户评级。

  A . 5级 B . 6级 C . 7级 D . 8级

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• 关于资产支持票据发行方式和信用评级，下列表述正确的有（）。 Ⅰ企业可公开发行资产支持票据 Ⅱ企业可非公开定向发行资产支持票据 Ⅲ企业公开发行资产支持票据，应当聘请2家具有评级资质的资信评级机构进行信用评级 Ⅳ企业非公开发行资产支持票据，应当聘请2家具有评级资质的资信评级机构进行信用评级 Ⅴ对于资产支持票据，不可以采用投资者付费模式进行信用评级

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ C . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ E . Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

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• 在评级时点，以下哪类集团内成员客户发生违约时，不认定集团整体违约（）。

  A . 集团财务公司 B . 分公司 C . 核心类企业 D . 子公司

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• 如非违约客户被新加入预警名单时，该客户有正在进行中的评级，（）

  A . 评级人员应当将其评为违约客户 B . 评级人员应当调低客户的评级 C . 评级人员本次评级结果应当不高于前次评级结果 D . 评级人员应当在评级时考虑预警因素对客户信用风险状况的影响

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• 《兴业银行非零售客户内部评级管理办法》规定划分客户信用等级的核心指标是违约损失率。

  A . 正确 B . 错误

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• 风险评级结果或等级依据授信客户的预测违约概率划分，评级结果共计13个等级。其中，（）级为非违约评级。

  A . 1-7级 B . 1-8级 C . 1-9级 D . 1-10级

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• 客户信用评级中，违约概率的估计包括哪两个层面?()

  A . 单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率 B . 单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率 C . 某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率 D . 单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率

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• 非违约客户风险评级由该客户预测违约概率决定，（）

  A . 评级结果从高至低分为10个等级 B . 评级等级越高预测违约概率越大 C . 11级的违约概率比12极低 D . 8级客户的违约概率均大于10%

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• 违约风险存在相互影响、相互制约的非零售客户，客户评级应进行关联。下列说法正确的是（）。

  A . 集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联 B . 相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联 C . 分公司（或事业单位、金融机构分部），应直接应用总公司（或事业单位、金融机构总部）的评级结果（含级别、展望和有效期） D . 总公司在农业银行无有效评级时，分公司也可应用其自身财务报表，进行独立评级

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• 客户评级是在考虑单笔业务风险缓释措施（包括保证、抵押、质押等）影响的情况下，对非零售客户在未来一年内对农业银行发生违约可能性的评价。

  A . 正确 B . 错误

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• 对于非零售客户，经客户提出书面申请，可按照规定向客户披露其评级结果的条件是（）。

  A . 存在招投标行为的 B . 用于申请国家或地方政府主管部门产业和技术资助、息税优惠、特许经营等非融资目的的 C . 其他经总行批准的情况 D . 其他经一级分行批准的情况

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• 内部评级初级法和内部评级高级法的区别在于，对于任何贷款的风险暴露，初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，而高级法要求商业银行自行估计违约概率。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于债项评级说法正确的是（）。Ⅰ.债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，而特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等Ⅱ.若客户已经违约，则违约风险暴露为其违约时的债务账面价值Ⅲ.若客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值Ⅳ.债项评级是对违约风险暴露和违约损失率的分析

  A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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