中资商业银行申请开办个人理财业务，应符合的条件有（）

相似题目

• 已设立但未开办外汇业务的城市商业银行、城市信用社股份有限公司申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务，应当符合的条件是（）。

  A . 依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好 B . 资本充足率不低于6%，其中核心资本充足率不低于4% C . 有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员 D . 有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施

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• 客户申请开办电子商业汇票业务的应符合以下条件（）。

  A . A、客户为企业法人或其他组织，并具备组织机构代码证 B . B、在上海银行开立人民币单位银行结算账户 C . C、已开通上海银行电子支付渠道，包括企业现金管理平台或企业网上银行等 D . D、申请办理电子商业汇票承兑、贴现等授信业务的符合上海银行授信业务相关要求

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• 开办手机银行业务实行逐级审批制度，省联社电子银行部对市级联社上报的开办申请进行审查，符合开办条件的予以批复。

  A . 正确 B . 错误

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• 农村合作银行和农村商业银行申请开办衍生产品交易业务，应符合以下条件：（）。

  A . A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求 B . B、有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度 C . C、具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统 D . D、衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录 E . E、具有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究人员或风险分析人员至少1名，以上人员均需专岗人员，相互不得兼任，且无不良记录；有符合要求的交易场所和设备

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• 商业银行申请开办全国社会保障基金托管业务应当符合的条件是（）。

  A . 依法合规经营，最近2年内无重大案件和违法违规行为 B . 最近2个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币 C . 有安全保管基金财产的条件 D . 设有专门的基金托管部门 E . 达到规定的外汇资产规模

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• 中资商业银行开办以下（）个人理财业务，应经银监会批准。

  A . A、保证收益理财计划； B . B、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品； C . C、其他须经银监会批准的个人理财业务。 D . D、理财咨询

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• 农村合作金融机构申请开办电子银行业务，应符合以下基本条件（）

  A . A、经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的 B . 前1年内，主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故 C . B、制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系 D . C、按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试 E . D、对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估 F . E、建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员

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• 中资商业银行(不包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向()申请，由其审批。

  A . A．中国人民银行 B . B．中国银行业监督管理委员会 C . C．中国银行业协会 D . D．各级人民政府

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• 商业银行申请开办企业年金基金受托业务，应当符合的条件是（）。

  A . 注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于2亿元人民币的净资产； B . 具有完善的法人治理结构； C . 有符合该项业务开展要求的营业场所、安全防范设施和其他设施； D . 最近2年无重大案件和违法违规行为。

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• 农村合作银行、农村商业银行申请开办证券投资基金托管业务，应设有专门的基金托管部门，并与其他业务部门保持独立；基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，具有基金从业资格；基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统，有安全保管基金财产的条件；并且，还应符合以下条件（）

  A . A、最近2个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，资本充足率符合监管部门的有关规定； B . B、有安全高效的清算、交割系统 C . C、法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、银监会规定的其他条件； D . D、基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统； E . E、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；最近1年无违法、重大违规行为。

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• 商业银行申请开办离岸银行业务，应当符合的条件之一是（）。

  A . 必须是经营外汇的专业银行 B . 达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好 C . 有办理离岸银行业务的国外合作伙伴 D . 最近2年内无重大案件和违法违规行为

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• 申请开办信贷资产转让业务，应符合的条件有（）

  A . A、有完善的内部控制制度，健全的信贷内控规章、制度和办法 B . B、资产总额不低于50亿元人民币，核心资本充足率不低于4％ C . C、实行贷款五级分类制度，不良贷款比例低于25％ D . D、最近3年内无重大违法违规行为

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• 商业银行申请开办证券投资基金托管业务应当符合的条件是（）。

  A . 最近2个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，资本充足率符合监管部门的有关规定； B . 设有专门的基金托管部门，并与其他业务部门保持独立； C . 有安全保管基金财产的条件； D . 有安全高效的清算、交割系统； E . 最近2年无重大违法违规记录；

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• 农村合作银行、农村商业银行申请开办企业年金基金受托业务，应符合以下条件（）

  A . A、注册资本不低于1亿元人民币，且在任何时候都维持不低于1.5亿元人民币的净资产； B . B、有完善的法人治理结构； C . C、取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数； D . D、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金受托管理业务有关的其他设施； E . E、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；近3年没有重大违法违规行为；

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• 农村合作银行、农村商业银行申请开办离岸银行业务，应符合以下条件：（）

  A . A、遵守国家金融法律法规，近3年内无违法、重大违规行为； B . B、有规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好； C . C、外汇从业人员符合开展离岸银行业务要求，并在以往经营活动中无不良记录，其中主管人员应当具备5年以上经营外汇业务的资历，其他从业人员中至少应当有50％具备３年以上经营外汇业务的资历； D . D、有完善的内部管理规章制度和风险控制制度； E . E、有适合开展离岸业务的场所和设施；

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• 商业银行申请开办中间业务，应符合以下要求（）。

  A . 符合金融市场发展的客观需要 B . 不损害客户的经济利益 C . 具备合适的管理人员和业务人员 D . 具备适合开展业务的支持系统

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• 农村合作银行、农村商业银行申请开办全国社会保障基金托管业务，应符合以下条件（）

  A . A、设有专门的基金托管部； B . B、实收资本符合有关法规的规定； C . C、有足够的熟悉托管业务的专职人员； D . D、具备安全保管基金全部资产的条件； E . E、具备安全、高效的清算、交割能力。

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• 农村合作金融机构申请开办个人理财业务，应符合以下条件：（）

  A . A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度； B . B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员； C . C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系； D . D、信誉良好，近2年内未发生损害客户利益的重大事件； E . E银监会规定的其他审慎性条件。

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• 中资商业银行申请增开人民币或外汇业务，应由申请开办行向银行业监督管理机构提出申请。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行申请开办股票质押贷款业务，应当符合的条件是（）。

  A . 经营状况良好，主要盈利指标高于行业平均水平； B . 风险管理和内控制度健全有效，制定和实施了统一授信制度； C . 制定了与办理该项业务有关的风险控制措施和业务操作流程； D . 有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务； E . 有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司重要信息。

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• 各银行对于已获准开办的新业务，可授权符合条件的下辖分支机构开办。各银行的分支机构须持上级行授权向当地银监局申请开办新业务。（)

  是 否

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• 商业银行不符合下列哪些条件不能开办代客境外理财业务（）

  A．建立健全了有效的市场风险管理体系 B．内部控制制度比较完善 C．不具有境外投资管理的能力和经验 D．理财业务活动在申请前一年内没有受到中国银监会的处罚

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• 中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行）开办需要批准的个人理财业务，应由（）统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批

  A．董事会 B．开办的分支机构 C．开办的部门 D．法人

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• 商业银行申请开办电子银行业务，应当符合的条件是（）

  A．在申请开办电子银行业务的前一年内，主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故 B．建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系 C．建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试 D．对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估 E．建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员

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