开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。

相似题目

• 总行私人银行部在私人银行房地产投资基金业务开展的过程中，应严格控制（）风险。

  A . 利率 B . 声誉 C . 汇率 D . 操作 E . 逆选择

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• 开展私人银行业务过程中，以下（）项做法不利于农村中小金融机构规避洗钱犯罪的法律风险。

  A . 在开户流程上，相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作，确保客户信息的完整真实性 B . 为客户开立无名账户或匿名账户，严格构筑起反洗钱的第一道防线 C . 严格保护客户信息，要求相关人员及部门履行保密义务，关注信息流转的各个环节，预防客户信息及商业机密的泄漏 D . 对于业务人员，相关责任人及相关部门进行反洗钱培训

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• 开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用证诈骗引发的法律风险。

  A . 强化国际业务从业人员的法律意识 B . 提高国际业务从业人员对信用证业务的认知及掌握水平 C . 提高国际业务从业人员对国际金融法的认知及掌握水平 D . 提高国际业务从业人员对国家贸易及法律知识的认知及掌握水平 E . 切实加强国际业务从业人员的业务水平及风险防控能力

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• 开展信用卡业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险。

  A . 在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度 B . 提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制 C . 在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行 D . 对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密

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• 为规避债权转让通知引发的法律风险，国目前开展的保理业务应为以下（）

  A . 明保理 B . 暗保理 C . 不保理 D . 非法保理

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• 私人银行业务中，农村中小金融机构以下（）做法不利于规避风险提示不足的法律风险。

  A . 制作规范而详尽的合同，其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查，力争做到预防在先 B . 在销售产品的过程中，银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险，并配以相应的防范措施 C . 设置尽职调查岗位，该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等 D . 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化

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• 私人银行业务中，为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下（）措施。

  A . 将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险 B . 制定详尽并且规范的合同，其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查 C . 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置 D . 向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）

  A . 农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度 B . 在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督 C . 不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述 D . 在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准 E . 加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象

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• 私人银行业务中，为规避违反诚实信用原则的法律风险，金融市场至少要有以下（）配套机制。

  A . 个人与企业信用记录与评价机制 B . 具公信力的会计与审计机制 C . 市场公开竞争机制 D . 价格调节机制 E . 垄断机制

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• 开展跟单信用证业务过程中，为规避信用证的审单不慎引发的法律风险，农村中小金融机构在审查单据时应遵循以下（）原则。

  A . 先记账，后收款 B . 单证一致，单单一致，表面相符 C . 先付款，后记账 D . 分散管理，逐级审批

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险（）

  A . 充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为 B . 利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享 C . 配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制 D . 谨慎起草合同文本，加大客户违约成本 E . 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

  A . 在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B . 通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C . 加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D . 对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E . 运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险。

  A . 使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户 B . 过分夸大信用卡的功效及优越性 C . 在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂 D . 引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用

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• 开展投资银行业务过程中，为规避主体信息不对称的法律风险，农村中小金融机构可采取以下哪些措施减少内部信息不对称（）

  A . 设置合理的组织机构，健全内部法律风险控制机制 B . 建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系 C . 建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度 D . 提高内部监管质量，实现预警功能 E . 刻意隐瞒信息和提供虚假信息

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• 开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）

  A . 各自的权利 B . 各自的义务 C . 佣金 D . 费用的计算方式 E . 费用的支付方式

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• 农村中小金融机构开展代理信托业务过程中，以下（）做法不利于规避代理信托业务的法律风险。

  A . 对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示 B . 对于收益及存在的投资风险要予以真实披露 C . 在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素 D . 在对各类风险提示做表述的时候，尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义

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• 电子银行业务外包过程中，农村中小金融机构为规避知识产权的法律风险，对于银行采购外包方提供的成品软件应对以下哪些方面进行明确约定（）

  A . 知识产权 B . 软件安装 C . 使用范围 D . 使用期限 E . 售后服务

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• 信贷业务中，诉讼法律手段是农村中小金融机构在清收不良资产时经常使用的、有效的措施，但过程中应注意规避以下（）法律风险。

  A . 如果债权超过诉讼时效或未在保证期间内向保证人主张权利的，银行将丧失胜诉权，保证人也不承担担保责任 B . 申请诉前财产保全应审查申请诉前财产保全的金额是否过分高于诉讼请求的金额 C . 在申请财产保全后的规定时限内提起诉讼 D . 接受以资抵债资产的，应注意不能接受某些资产作为抵债资产 E . 诉讼中可能涉及多个被告

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• 开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构应采取以下（）措施规避因违反监管规定而带来的法律风险。

  A . 严格遵守国家有关信用证业务的相关监管制度 B . 时刻关注国家在国际贸易业务中的监管规定 C . 与相关监管部门保持密切联系，通过其官方网站及时了解最新监管动态 D . 收集相关监管制度及信息并汇总建档 E . 在进行信用证实务操作时，调阅其中的制度，审核是否存在与监管制度相悖的情形

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避产品创新需求与法律相对滞后之间的法律风险（）

  A . 在开展新业务之前，认真审核与完善相关章程及合同性法律文件 B . 特别注意章程及法律文件与业务创新中的规程相互协调一致 C . 认真分析新业务的主要法律风险点及早提出解决方案 D . 提防客户利用投资银行中相关法律规则及法律文本的漏洞进行金融诈骗 E . 对于新推出的业务要及时向上申请审批或备案

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• 开展投资银行业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避主体信息不对称的法律风险。

  A . 加强先进理论学习和先进技术手段建设 B . 加强同业协作，共同防范信息不对称 C . 刻意隐瞒信息和提供虚假信息 D . 完善投资银行内部运行管理机制，减少内部信息不对称

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• 办理银行保函业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避来自反担保方面的法律风险（）

  A . 在申请人提供第三人反担保函时，应审查反担保人是否为具有代清偿能力的经济实体，对非经济实体开具的反担保函不予接受 B . 对于物的担保、权利的担保，应当做好相关的登记手续 C . 对反担保人的资信情况、经营情况的调查，在其不具备担保条件时，要求申请人及时更换反担保人，并在担保合同中对此明确 D . 银行可采取同时设置人保和物保两种反担保措施避免风险 E . 认真审查担保合同、反担保合同条款

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• 开展私人银行业务过程中，在私人银行业务办理之后，即资金实际进入到银行账户体系之后，才需要开始进行反洗钱监测活动并完善反洗钱流程。

  A . 正确 B . 错误

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

  A．在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B．通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C．加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D．对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E．运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

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