在资产证券化的流程中，第一步为确定资产证券化目标，组成资产池，关于该步骤下列说法正确的是（）。

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• 对所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析的目的是（）。

  A . A．明确这些证券的价格形成机制 B . B．明确影响证券价格波动的诸因素及其作用机制 C . C．发现那些价格偏离其价值的证券 D . D．对投资组合进行业绩评估

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• 2012年5月17日，（）联合发布《关于进一步扩大信贷资产证券化试点有关事项的通知》。

  A . 人民银行 B . 银监会 C . 证监会 D . 财政部

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• 以下关于保险资金投资组合管理的陈述中，正确的是（）。①投资组合管理包括资产配置、调整各类资产权重和各类资产内的证券选择②在资产管理过程中，为实现投资目标，最重要的是确定战术资产配置策略③美国证券市场的分析结果表明，绝大部分投资收益可归因于证券选择这一因素④战术资产配置的内涵是选择市场时机，从各类资产的相对收益机会中获利

  A . ①③ B . ①④ C . ①②③ D . ①③④

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• 在资产证券化的流程中，一旦发起人发生破产清算，资产池不列入清算范围，从而达到（）的目的，这也是证券化交易的主要特征之一。

  A . 风险管理 B . 破产隔离 C . 风险分散 D . 清算隔离

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• 寿险公司在对所得税进行会计核算时，除第一步和第二步为确定资产负债的账面价值、确定资产负债的计税基础外，还包括确定当期应付所得、确定所得税费用和确定递延所得税。后三步的正确顺序为（）。

  A . 确定所得税费用、确定递延所得税、确定当期应付所得税 B . 确定递延所得税、确定当期应付所得税、确定所得税费用 C . 确定递延所得税、确定所得税费用、确定当期应付所得税 D . 确定当期应付所得税、确定递延所得税、确定所得税费用

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• 下列关于保险资金投资组合管理的说法中，错误的是（）。①投资组合管理包括资产配置、调整各类资产权重和各类资产内的证券选择②在资产管理过程中，为实现投资目标，最重要的是确定战术资产配置策略③美国证券市场的分析结果表明，绝大部分投资收益可归因于证券选择这一因素④战术资产配置的内涵是选择市场时机，从各类资产的相对收益机会中获利

  A . ①③ B . ①④ C . ②③ D . ①③④

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• （）国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年第一期开元信贷资产支持证券。这是我国资产证券化重启的第一单，也是迄今为止单笔规模最大的信贷资产证券化产品。

  A . 2012年9月5日 B . 2012年9月6日 C . 2012年9月7日 D . 2012年9月8日

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• 金融机构应当根据本机构的经营目标、资本实力、风险管理能力和信贷资产证券化业务的风险特征，确定是否从事信贷资产证券化业务以及参与的方式和规模。（）

  A . 正确 B . 错误

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• （）主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。

  A . 战略资产配置 B . 战术资产配置 C . 长期资产配置 D . 短期资产配置

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• 农业银行信贷资产证券化业务中，业务流程包括（）等环节。

  A . 项目资产池的调查与构建 B . 交易结构设计 C . 项目报批（报备） D . 定价与发行

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• 在资产证券化的流程中，信用增级的手段有多种，其中不包括（）。

  A . 过度担保 B . 银行担保 C . 保险公司担保 D . 中级参与结构

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• 确定证券投资政策是证券组合管理的第一步，它反映了证券组合管理者的（）。

  A . 投资原则 B . 投资目标 C . 投资偏好 D . 投资风格

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• 资产证券化是贷款销售的一种方式，它是指银行将具有共同特征的流动性较差的一组盈利资产，如贷款集中起来，以此为基础发行具有投资特征的证券的行为。

  A . 正确 B . 错误

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• 公司筹划重大资产重组过程中，须根据《暂停与恢复转让业务指南》发布公司证券暂停转让的公告，并在公告中明确恢复转让的最晚时点。证券暂停转让时间由公司自主确定，但原则上不应超过（）个月。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 6

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• 在资产证券化的操作过程中，如果担保资产违约拒付，资产证券的清偿不仅仅限于被证券化的资产的数额。

  A . 正确 B . 错误

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• 直角坐标法放样的第一步为在坐标y轴方向确定放样点在（）的投影。

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• 员工培训流程中的第一步是确定培训目标。

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• 干眼的检查推荐流程中第一步为（)

  A．病史采集 B．荧光素钠染色 C．裂隙灯检查 D．泪液分泌试验

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• 听力原文：为单一客户办理定向资产管理业务。证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。这种业务的特点是：第一，证券公司与客户必须是“一对一”；第二，具体投资方向应在资产管理合同中约定；第三，必须在单一客户的账户中经营运作。故选ACD。为单一客户办理定向资产管理业务，具有以下的特点()。

  A．证券公司与客户必须是“一对一” B．投资范围有限定性和非限定性之分 C．必须在单一客户的账户中经营运作 D．具体投资方向应在资产管理合同中约定

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• 投资组合理论为投资者提供了如何确定最优资产组合的方法和行动指南，而APT模型则回答了假定所有的投资者均按照马柯威茨模型构建组合并在有效前沿上投资的证券定价问题。 （）

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• 第一国民银行的总资产为14 000万元，资本金占总资产的8％，负债的平均年成本为8％，净非利息支出为150万元，该银行的资产分布如下： 证券 2 500万元 贷款 11 000万元 无收益资产 500万元 平均收益率 8．25％ 假设该银行的目标净利差为2．9％。

  基准贷款利率应该是多少？

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• “十三五”末，集团公司资产证券化率目标是多少（）

  A．85% B．80% C．75% D．70%

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• 对于超出分行审批权限的本外币债权及资产证券化业务，流程正确的是（）

  A．由经办机构直接通过金融市场信息平台提交至总行企金风险管理部； B．经由分行信审部负责人审批后提交至总行企金风险管理部； C．由分行分管行领导审批后提交至总行企金风险管理部； D．由分行行长审批后提交至总行投行与金融市场风险管理部

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