农村中小金融机构在处理电子支付业务纠纷时应采取以下（）措施。

相似题目

• 农村中小金融机构拟运用仲裁制度解决金融纠纷时，仲裁协议应当明确具体，以下对仲裁协议的要求描述错误的是（）

  A . 双方应有一致同意将有关争议事项提交仲裁机构进行仲裁解决的意思表示 B . 明确仲裁的事项和范围 C . 仲裁机构的唯一性 D . 选择两家或两家以上的仲裁机构

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• 在电子银行的服务收费上，就以下哪些问题农村中小金融机构应与客户签订协议（）

  A . 收费项目 B . 收费标准 C . 银行变更收费项目的权限 D . 银行变更收费标准的权限 E . 已签约的客户对于新标准的适用问题

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• 农村中小金融机构在办理国际汇款业务时，汇款指令文件应当包括以下（）内容。

  A . 支付通知书号码（或信汇号码） B . 汇入行名称 C . 汇款人的名称 D . 收款人的名称 E . 金额

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• 农村中小金融机构绘制法律风险管理清单过程中，对公结算业务纠纷不包括以下（）

  A . 用章不规范 B . 存款冒领 C . 电汇业务撤销或抹帐 D . 假印章转款

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• 私人银行业务中，为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下（）措施。

  A . 将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险 B . 制定详尽并且规范的合同，其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查 C . 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置 D . 向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

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• 农村中小金融机构拟运用仲裁制度解决金融纠纷时，以下选择仲裁员的做法错误的是（）

  A . 选择信任的仲裁员 B . 选择具有专业知识的仲裁员 C . 选择具有公正品格的仲裁员 D . 选择符合法定回避条件的仲裁员

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应采取以下（）措施。

  A . 明确银行理财服务人员和其他产品服务人员的工作范围和界限 B . 加强理财业务人员的管理 C . 规范理财产品的宣传和销售 D . 口头向客户承诺最低收益 E . 对宣传材料的内容、形式和发布渠道进行全面的合规性审核，并上报监管机构

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• 开展跟单信用证业务过程中，为规避信用证的审单不慎引发的法律风险，农村中小金融机构在审查单据时应遵循以下（）原则。

  A . 先记账，后收款 B . 单证一致，单单一致，表面相符 C . 先付款，后记账 D . 分散管理，逐级审批

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• 农村中小金融机构一旦选择民间调解作为解决纠纷的方式，在调解过程中应注意以下哪些要点？（）

  A . 选择正式的调解场合 B . 制作调解记录 C . 签订调解协议 D . 选择见证人进行见证 E . 处理好民间调解与其他纠纷解决方式之间的关系

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• 我国农村中小金融机构在构建集中、垂直的风险管理体制，以及覆盖各种风险的全面风险管理体系时应做到以下哪些转变（）

  A . 在管理理念上，要由以消极被动的控制风险为主，转向主动积极的经营和管理风险，提升平衡风险与回报的能力 B . 在管理模式上，要由层级管理向集中管理转变，提高风险管理政策标准、规章制度的执行力 C . 在管理机制上，要由部门间相互制衡为主，向业务流程中各环节相互制约、各岗位自我约束与协作并重转变，建立现代商业银行的内控和运行机制 D . 在管理手段上，要由定性为主向定性与定量相结合转变，提高风险管理的专业化、精细化、科学化水平 E . 在管理范围上，要由信用风险管理为主，向各种风险管理并重转变，建立和完善全面风险管理体系

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• 在电子银行的服务收费上，农村中小金融机构对于服务减免的优惠措施包括的免费项目、免费的幅度、免费的周期、免费的对象等的宣传应当采取模糊性的、有歧义的用语。

  A . 正确 B . 错误

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• 确定采用诉讼方式解决民事纠纷的，农村中小金融机构作为原告时应在举证期间内应注意以下哪些事项（）

  A . 提交证据 B . 可以增加、变更诉讼请求 C . 举证期限届满前七日内可以提出申请法院调查收集证据、申请保全证据 D . 在举证期限届满前十天内提出申请证人出庭作证 E . 申请鉴定

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• 开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）

  A . 各自的权利 B . 各自的义务 C . 佣金 D . 费用的计算方式 E . 费用的支付方式

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• 电子银行业务外包过程中，农村中小金融机构为规避知识产权的法律风险，对于银行采购外包方提供的成品软件应对以下哪些方面进行明确约定（）

  A . 知识产权 B . 软件安装 C . 使用范围 D . 使用期限 E . 售后服务

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• 开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构应采取以下（）措施规避因违反监管规定而带来的法律风险。

  A . 严格遵守国家有关信用证业务的相关监管制度 B . 时刻关注国家在国际贸易业务中的监管规定 C . 与相关监管部门保持密切联系，通过其官方网站及时了解最新监管动态 D . 收集相关监管制度及信息并汇总建档 E . 在进行信用证实务操作时，调阅其中的制度，审核是否存在与监管制度相悖的情形

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• 农村中小金融机构确定法律风险准则时应考虑以下哪些因素（）

  A . 本机构法律风险管理的范围、对象，以及法律风险的分类 B . 法律风险发生可能性、影响程度以及法律风险的度量方法 C . 法律风险等级的划分标准 D . 利益相关者可接受的法律风险或可容许的法律风险等级 E . 重大法律风险的确定原则

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• 开展网上银行电子支付业务过程中，农村中小金融机构应与客户在网上服务协议中约定的银行接受支付指令的条件不包括以下（）

  A . 金额、受益人确定 B . 受益人的名称、账号、开户行等要素正确、一致 C . 客户在该银行的账户上有足够的支付划拨款项和划拨费用的存款 D . 该支付为有条件付款

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• 农村中小金融机构的仲裁申请在不被受理的情况下，可以根据具体的情况，重新申请仲裁或采取调解、诉讼等方式解决法律纠纷。

  A . 正确 B . 错误

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• 若对农村中小金融机构不同业务品种所存在的法律风险进行排名，农村中小金融机构一半以上的法律风险来自于以下哪一项业务纠纷（）

  A . 信贷业务 B . 储蓄业务 C . 对公结算业务 D . 票据贴现业务

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• 农村中小金融机构拟运用仲裁制度解决金融纠纷时，以下对仲裁时效描述正确的是（）

  A . 农村中小金融机构在知道或应当知道自身权利受到侵害时起2年内须向仲裁机构申请仲裁 B . 农村中小金融机构在知道或应当知道自身权利受到侵害时起4年内须向仲裁机构申请仲裁 C . 农村中小金融机构在知道或应当知道自身权利受到侵害时起5年内须向仲裁机构申请仲裁 D . 农村中小金融机构在知道或应当知道自身权利受到侵害时起7年内须向仲裁机构申请仲裁

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• 在电子银行的服务收费上，为了减小与客户的纠纷，预防违规、违约或侵权的法律风险，农村中小金融机构应当采取以下（）风险控制措施。

  A . 根据有关法律法规和监管规章，合理确定电子银行服务收费项目，制定明确的收费标准 B . 通过公告等将收费项目、收费标准告知客户，保护客户的知情权 C . 要与客户签订协议 D . 不得对服务免费进行模糊性或者虚假的宣传 E . 应当与客户约定收取电子银行费用的方式，并依照约定的方式进行扣费处理

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• 农村中小金融机构在办理国际汇款业务时，汇款申请书必须注明以下（）内容。

  A . 汇款金额 B . 汇款人名称 C . 汇款方式 D . 收款人名称 E . 收款人的账号

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• 农村合作金融机构待处理抵债资产在风险分类时应采取()分类。

  A . 风险分类法 B . 账面价值法 C . 可变现净值法 D . 成本与市价孰低法

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• 农村中小金融机构建立法律纠纷处置制度具体包括以下哪些工作（）

  A . 根据已经发生的或行业内常见的法律诉讼案件的普遍性特点，实行诉讼风险评议与监管制度 B . 建立健全调解、和解及撤诉分级审批制度 C . 实施诉讼事务时限管理、预警及疑难案件移交制度 D . 建立健全诉讼申报与分配、庭前准备、证据处理、诉讼档案管理以及判决执行制度 E . 典型或重大案件处理完毕后应由法律风险管理部门负责对全案情况进行总结，形成材料向银行领导层汇报，并向有关部门、人员酌情通报

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