境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务,以下()做法正确

A.境内个人办理超过年度总额的结汇业务,不包括个人贸易结汇、资本项目结汇 B.不同业务的交易凭证:赡家款收入结汇:直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明,如:银行存款证明、个人收入纳税凭证等;职工报酬收入结汇:雇佣合同和收入证明,如:银行存款证明、个人收入纳税凭证等;保险外汇收入结汇:保险合同和保险经营机构的付款证明 C.捐赠、保险业务须符合国家规定。境内个人不得购买境外的人寿险、投资返还分红类保险 D.应对外汇资金来源进行审查,重点审核有交易额的证明材料的真实性和一致性 E.对于关注客户,银行原则上应拒绝办理代理业务,应提高交易凭证的审核标准 F.银行对于提供真实性材料办理的业务,必须对业务的交易性质、目的及背景等信息的真实性与合理性进行审核;客户提交的凭证和商业单据应当符合国家有关法规规定 此题为多项选择题。

时间:2023-11-04 09:34:49

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