个人结售汇非现监管主要包括（）。

相似题目

• 个人简单功能自助终端定位于向个人客户提供非现金综合性金融服务，主要包括查询、转账汇款、代缴费、修改密码等金融服务功能。（）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 个人分拆结售汇行为主要特征有（）。

  A . A、境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇。 B . B、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。 C . C、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。 D . D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

  查看最佳答案

• 不需要纳入个人结售汇系统办理个人结售汇业务包括（）

  A . 通过外币代兑点发生的结售汇 B . 通过银行柜台尾零结汇，转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇 C . 外币卡境内消费结汇 D . 境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞。

  查看最佳答案

• 个人结售汇录入中，经常项目下可选项目包括（）.

  A . 工资 B . 奖金 C . 旅游 D . 原币兑回

  查看最佳答案

• 财务预算主要包括现金预算和非现金预算。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 个人外汇业务主要产品包括国际电汇汇款、国际票汇、（）、国际速汇、外币兑换、外汇储蓄、外币理财、个人结售汇、光票托收、外汇买卖等业务。

  查看最佳答案

• 银行为个人办理结售汇业务的流程包括（）

  A . 通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况 B . 按规定审核个人提供的证明材料 C . 在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据 D . 通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知单”，作为会计凭证留存备查

  查看最佳答案

• 分设现金区和非现金区或单设现金区的基层营业机构，个人业务应主要集中在（）

  A . 现金区， B . 非现金区， C . 大堂， D . A和B都对。

  查看最佳答案

• “个人结售汇管理信息系统”银行端使用人员包括（）。

  A . 业务权限管理员 B . 业务管理员 C . 业务主管 D . 业务经办

  查看最佳答案

• 对农村个人生产经营贷款风险经理监测和监管的主要内容包括（）。

  A . 信贷制度执行情况 B . 资金流向 C . 客户经营状况 D . 业务风险状况

  查看最佳答案

• 个人结售汇系统的结售汇交易具体包括结售汇交易（）

  A . 录入 B . 修改 C . 撤销 D . 查询

  查看最佳答案

• 非现金服务区是个人业务产品咨询销售和复杂业务专业化集中办理的主要区域，为对公客户、个人客户提供（）的服务

  A . A．开户 B . B．转账 C . C．挂失 D . D．产品销售 E . E．个人贷款

  查看最佳答案

• 外汇局规定的个人分拆结售汇的行为特征主要有以下哪些方面？（）

  A . A、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 B . B、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。 C . C、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。 D . D、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

  查看最佳答案

• 分设现金区和非现金区或单设现金区的基层营业机构，个人业务非现金区主要受理：（）

  A . 个人转账业务 B . 签约业务 C . 开户业务 D . 公司转账业务

  查看最佳答案

• 个人业务顾问的主要职责是处理复杂的非现金业务。（）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 以下关于个人分拆结售汇行为主要特征说法正确的是（）。

  A . 境内同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境外5个以上（含，下同）不同个人 B . 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构 C . 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户 D . 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇

  查看最佳答案

• 客户通过网银进行结售汇业务交易金额必须符合人行每年结售汇额度的监管要求超过年度总额的个人结售汇业务，系统提示客户须通过银行柜台办理（）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 非现金资产主要包括（）

  查看最佳答案

• 根据《个人外汇业务展业规范》，办理个人结售汇业务的审查原则及要点不包括（）

  A．应通过个人外汇业务系统查询是否超年度总额 B．应通过个人外汇业务系统检索是否属于关注名单 C．办理结售汇业务前，应将此笔结售汇信息准确、完整地录入个人外汇业务系统 D．必须确保客户本人办理，不得代办

  查看最佳答案

• 非现金支付工具（方式）主要包括哪些（）

  A．支票、银行汇票、商业汇票、银行本票 B．银行卡、汇兑、委托收款、托收承付 C．定期借（贷）记、电子支付 D．活期存折、凭证式国债

  查看最佳答案

• 个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。对于个人分拆结售汇行为主要特征，以下说法错误的是（）

  A．境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5 个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇 B．5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构 C．个人在5日内从同一外汇储蓄账户5 次以上（含）提取接近等值1 万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000 美元现钞结汇 D．同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户

  查看最佳答案

• 个人（包括境内个人和境外个人）结汇和境内个人购汇实行便利化年度总额管理。个人结售汇的年度总额使用（）

  A．不得跨公历年度 B．可以跨公历年度 C．以上都不对

  查看最佳答案

• 为满足反洗钱监管要求，代理人须在我行客户信息系统（CIF)中登记其信息并核查办理个人一次性现金结售汇业务，须进行客户身份识别尽职调查（含代理人、被代理人)，并在客户信息系统中登记信息，由CIF系统自动对接LN进行筛查，境外个人同时要进行加强型尽职调查（）

  是 否

  查看最佳答案

• 对于个人分拆结售汇行为，银行处理办法包括（）

  A．不予办理 B．真实性审核 C．事后报告

  查看最佳答案