在我国，与开展理财业务相关的法律包括（）。

相似题目

• 在我国，商业银行开展个人理财业务实行（）

  A . 审批制和报告制 B . 注册制和报告制 C . 审批制和注册制 D . 登记制和报告制

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• 商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（ ）。

  A . 风险测试 B . 强度测试 C . 性能测试 D . 压力测试

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• 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（　　）。

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . 建议商业银行调整主管理财业务的负责人 C . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D . 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 E . 建议商业银行调整相关内部审计部门负贡人

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• 开展理财业务过程中，商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料的，不能证实理财计划或产品的销售符合客户利益原则，给客户造成经济损失的，应按法律规定或合同的约定承担责任。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括（ ）。

  A . 法人机构理财计划发售授权书 B . 产品协议书 C . 产品说明书 D . 风险揭示书

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• 《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。

  A . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B . 商业银行未按客户指令进行操作 C . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的 D . 挪用单独管理的客户资产的

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• 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . 建议商业银行调整主管理财业务的负责人 C . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D . 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

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• 保险的行业特点和发展趋势要求保险销售逐渐走上专业化道路，业务员不仅应该掌握保险的原理与功用、保险市场行销、保险产品、保险合同及相关法律制度等保险专业知识，而且必须广泛地吸收各类新知识，如保险专业知识、家庭理财、财务风险管理、时势及重大新闻、休闲活动等，才能使销售工作顺利开展。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 C . 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 D . 关闭该商业银行 E . 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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• 商业银行违反审慎经营规划开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应根据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规以采取的措施包括（　）。 

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . 禁止商业银行开展个人理财业务 C . 建议商业银行调整理财业务管理部门负责人 D . 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人 E . 追究相关人员的法律责任

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• 商业银行开展理财业务应与国家宏观调控政策保持一致，不得进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据有关法律法规规定，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应在发售理财产品（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。

  A . 前10日内 B . 前5日内 C . 后5日内 D . 后10日内

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。

  A . 理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言 B . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 C . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 D . 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

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• 商业银行应按照有关法律法规要求，高度重视客户信息安全与保密工作，开展电子资金转移与支付业务时，严格执行《电子银行业务管理办法》等相关规章制度。其中：相关电子资金转移和支付业务使用电子设备包括但不限于（）。

  A . A、计算机 B . B、手机、电话、掌上电脑 C . C、电视 D . D、自助终端

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• 按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（）。

  A . 10% B . 20% C . 30% D . 150%

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。

  A . 掌握所推介产品的特征 B . 具备相应的学历水平和工作经验 C . 具备相关监管部门要求的行业资格 D . 具备国家理财规划师资格

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• 行社开展理财业务应严格遵循国家法律、法规、监管部门的监管规定及省联社相关制度；应按照（）的原则，审慎尽责地开展业务。

  A . A、成本可算 B . B、风险可控 C . C、利益最大化 D . D、信息充分披露

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• 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（　）。 

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . 建议商业银行调整主管理财业务的负责人 C . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D . 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 E . 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。

  A . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B . 商业银行未按客户指令进行操作 C . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品 D . 挪用单独管理的客户资产

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• 商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（　　）。

  A . 压力测试 B . 强度测试 C . 风险测试 D . 性能测试

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• 商业银行在开展个人理财业务时，下列行为被相关法律法规所禁止的有（）。

  A . 将理财业务作为高息揽储的手段 B . 将储蓄存款产品单独作为理财计划销售 C . 销售时无条件承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率 D . 销售的理财计划不能独立测算 E . 销售的理财计划收益率为零

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• 按照我国相关证券市场法律法规的规定，证券公司在开展经纪业务的过程中，可以代销基金产品或开展期货中间介绍业务。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件:具有相应的风险管理体系和内部控制制度;有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;具备效的市场风险识别、计量、监测和控制体系;信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件;中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。()

  A．正确 B．错误

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• 在开展理财业务时，产品销售文件应符合相关监管规定，风险揭示语言要通俗易懂，要充分告知客户权益并履行理财产品相关收费告知义务。（）

  是 否

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