根据有关法律法规规定，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应在发售理财产品（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。

相似题目

• 商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行授权文件，向所在地中国银监会报告。

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。

  A . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B . 商业银行未按客户指令进行操作 C . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的 D . 挪用单独管理的客户资产的

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• 商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（ ）。

  A . 所在地银监会派出机构报告 B . 所在地银监会派出机构备案 C . 所在地中国人民银行分行报告 D . 所在地中国人民银行分行备案

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• 商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（ ）。

  A . 所在地银监会派出机构报告 B . 所在地银监会派出机构备案 C . 所在地中国人民银行分行报告 D . 所在地中国人民银行分行备案

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品； B . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人； C . 责令停业整顿，并予以公告； D . 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

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• 根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）

  A . A、了解客户的风险偏好 B . B、了解客户的风险认知能力 C . C、评估客户的财务状况 D . D、替客户选择合适的投资产品 E . E、向客户销售适宜的投资产品

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• 商业银行违反审慎经营规划开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应根据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规以采取的措施包括（　）。 

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . 禁止商业银行开展个人理财业务 C . 建议商业银行调整理财业务管理部门负责人 D . 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人 E . 追究相关人员的法律责任

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• 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在（）明示。

  A . A.银行营业网点柜台上 B . B.公开媒体上 C . C.谈判业务时口头 D . D.与客户签订的合同中

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• 按照规定，商业银行开展（　）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。 

  A . 保证固定收益性理财计划 B . 保证最低收益理财计划 C . 保本浮动收益性理财计划 D . 非保本浮动收益理财计划 E . 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，目前商业银行开展各种个人理财业务，应向中国银行业协会申请批准。()

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在（）。

  A . A、与客户签订的合同中明示。 B . B、产品到期与客户协商； C . C、销售中提取； D . D、提前收取。

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• 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，且可以自行调整收费标准和收费方式。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。

  A . A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B . B、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 C . C、建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 D . D、建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。

  A . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B . 商业银行未按客户指令进行操作 C . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品 D . 挪用单独管理的客户资产

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• 商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。商业银行不得利用个人理财业务，违反（）管理政策进行变相高息揽储。

  A . A、财务管理 B . B、现金管理 C . C、国家利率 D . D、税务征收

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• 按照规定，商业银行开展()个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

  A . A．保证固定收益性理财计划 B . B．保证最低收益理财计划 C . C．保本浮动收益性理财计划 D . D．非保本浮动收益理财计划 E . E．为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

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• 按照规定，商业银行开展（　　）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

  A . 保证固定收益性理财计划 B . 保证最低收益理财计划 C . 保本浮动收益性理财计划 D . 非保本浮动收益理财计划 E . 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

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• 商业银行开展个人理财业务出现下列哪些情形，且造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。（）

  A . A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的； B . B、商业银行未按客户指令进行操作 C . C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的； D . D、由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

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• 商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前。应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（）

  A . 所在地银监会派出机构报告 B . 所在地银监会派出机构备案 C . 所在地中国人民银行分行报告 D . 所在地中国人民银行分行备案

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• 按照规定，商业银行开展（）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

  A . 保证固定收益性理财计划 B . 保证最低收益理财计划 C . 保本浮动收益性理财计划 D . 非保本浮动收益理财计划

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。

  A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 C．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 D．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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• 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在（)明示。A

  商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在()明示。 A．谈判业务时口头 B．银行营业厅电子显示屏上 C．与客户签订的合同中 D．银行营业网点柜台上

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• 下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的．但不需要按照有关法律 法规的规定或者合同约定承担责任的情形是（）。

  A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 B.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失 C.商业银行未按客户指令进行操作．或者未保存相关证明文件 D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品

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• 按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让业务,＿＿＿，均应按照有关监管要求，及时准确地向监管机构报送相关数据信息（）

  A．凡是转出 B．凡是转入 C．不论是转出还是转入 D．空白

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