商业银行应建立个人理财业务的（）制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。

相似题目

• 银行、信托公司应当建立与银信理财合作相适应的管理制度，包括但不限于业务立项审批制度、合规管理和风险管理制度、（）制度等，并建立完善的前、中、后台管理系统。

  A . 信息披露 B . 业务流程管理 C . 职责分工 D . 收益分配

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• 商业银行开展理财业务事业部制改革中有关归口管理的要求是指银行总行设立专门的部门负责理财业务的经营活动，建立集中统一管理本行理财业务、制定各项规章制度的机制。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

  A . A、内控管理体系 B . B、风险管理体系 C . C、制度管理体系 D . D、业务管理体系

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应分别设置所有理财计划和每一个理财计划投资组合的（），建立完整的市场风险识别、计量、监测和控制体系。

  A . 风险承受能力测算制度 B . 市场风险监测指标 C . 独立资金池 D . 独立财报

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• 商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。

  A . A．10小时 B . B．20小时 C . C．30小时 D . D．40小时

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• 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有（）。

  A . 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力 B . 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章 C . 理解所推介产品的风险特性 D . 遵守从业人员职业道德

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• 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关业务人员（ ）。

  A . 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力 B . 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章 C . 理解所推介产品的风险特性 D . 遵守职业道德

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），严格实行授权管理制度。

  A . 风险管理体系和业务操作规程 B . 风险管理体系和内部控制制度 C . 内部控制制度和业务操作规程 D . 内部控制制度和内部操作规程

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• 在理财业务中，银行应建立业务人员的（）制度。

  A . 越权代理 B . 无限代理 C . 问询 D . 报告

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• 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应建立个人理财业务分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的重大问题，积极主动地与监管部门沟通，其中不包括（）

  A . 风险管理方式 B . 风险测算方法 C . 客户营销流程 D . 其他涉及风险管理

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• 商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。

  A . 资格考核、继续培训、跟踪评价 B . 培训强化、资格考核、跟踪评价 C . 继续培训、培训强化、跟踪评价 D . 跟踪评价、培训强化、激励考核

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• （）是指银行总行应设立专门的部门负责理财业务的经营活动，建立集中统一管理本行理财业务、制定各项规章制度的机制。

  A . 集中管理 B . 分散管理 C . 归口管理 D . 统一管理

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• 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度。包括（）等相关内容。

  A . 市场准入管理 B . 人员管理 C . 产品准入管理 D . 销售管理 E . 产品托管

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• 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务中出现的（ ）等问题积极主动地与监管部门沟通。

  A . 风险管理方式 B . 风险测算方法 C . 风险测算标准 D . 风险策划方案

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• 《银行与信托公司业务合作指引》中规定，银行、信托公司应当建立与银信理财合作相适应的管理制度，至少包括（）等。

  A . A、业务立项审批制度 B . B、合规管理和风险管理制度 C . C、信息披露制度 D . D、完善的前、中、后台管理系统

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• 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行（）管理制度。

  A . 授权 B . 分类 C . 集中 D . 分散

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• 商业银行应设置并向客户告知理财业务的投诉电话，指定专门的人员或部门及时处理客户投诉。同时，商业银行应建立客户投诉的（）制度，对客户投诉情况进行研究分析。

  A . 登记 B . 分类 C . 汇总 D . 统计

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• 商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时（），并追究管理负责人的责任。

  A . 取消其相关从业资格 B . 责令处罚 C . 加强教育 D . 向上级汇报

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• 商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和非定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）。

  A . 客户频繁开立理财账户 B . 客户频繁撤销理财账户 C . 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 D . 商业银行超过约定时间进行资金划付 E . 其他应当关注的异常情况

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• 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）：

  A . A、客户频繁开立、撤销理财账户； B . B、客户购买金额较大； C . C、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配； D . D、商业银行超过约定时间进行资金划付； E . E、其他应当关注的异常情况。

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• 商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度说法不正确的是（）。

  A . 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人 B . 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核 C . 对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定 D . 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

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• 根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员绩效激励管理制度，完善理财业务人员的准人机制。()

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