关于客户骗贷风险的责任认定，以下说法正确的是（）。

相似题目

• 关于税收基本认定窗口，以下说法不正确的是（）

  A . 税收基本认定窗口可以认定纳税人的"核算形式" B . 税收基本认定窗口可以认定纳税人的"收入归属" C . 税收基本认定窗口可以认定纳税人"是否增值税户" D . 税收基本认定窗口可以认定纳税人"是否个体大户&quot

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• 关于经济责任审计项目风险评审，以下说法正确的是（）。

  A . 一级分行及以下机构内控合规部门应成立项目风险评审组，主要负责在项目实施后对被审计对象相关信息进行风险评估 B . 评审组组长必须由主管内控合规工作行领导担任 C . 一级分行项目风险评审组每次参加评审的成员应不少于5人 D . 二级分行项目风险评审组每次参加评审的成员应不少于5人

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• 以下关于认定的说法，正确的是()

  A、管理层是否把不应包含的项目计入财务报表,和“完整性”相关 B、存货监盘中,对存货的完整性认定,起点是存货盘点表 C、销售发生认定中,起点是明细记录 D、将应计入客户程颐公司的应收账款计入客户网易公司,违背了应收账款的计价与分摊认定

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• 以下关于销售与收款业务流程中，接受客户订购单的控制活动与认定的说法中，错误的是（）。

  A . 销售单能够充分证明营业收入"发生"认定是否存在错报 B . 销售业务员接受的顾客订购单可以在一定程度上补充证明营业收入"发生"认定 C . 销售经理是否审核顾客订购单的控制活动与营业收入"发生"认定相关 D . 根据审批后的顾客订购单编制的销售单与营业收入"发生"认定相关

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• 以下关于“四假骗贷”描述不正确的是（）。

  A . A、以虚假的商品交易骗取贷款 B . B、以虚假的权证骗取贷款 C . C、以假的申请条件骗取贷款 D . D、以假按揭的方式骗取贷款

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• 对于重大余额，关于实质性程序与评估的认定层次重大错报风险之间的关系，下列说法中，正确的是（ ）

  A . 如果评估的认定层次重大错报风险较高，注册会计师应当实施细节测试 B . 注册会计师实施的实质性程序可以单独使用实质性分析程序，也可以单独使用细节测试，也可以二者结合使用。 C . 无论评估的重大错报风险结果如何，注册会计师都应当实施实质性程序 D . 无论评估的重大错报风险结果如何，注册会计师实施的实质性程序均应当包括函证程序

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• 以下关于总行对对公客户经理岗位职数和专业职务认定权限表述正确的是（）。

  A . 负责全系统的高级专家级客户经理、专家级客户经理、资深客户经理、总行本级的各等级客户经理的岗位职数核定和专业职务认定工作 B . 负责本级和辖内的高级客户经理及以下各等级客户经理的岗位职数核定和专业职务认定工作 C . 负责本级和辖内客户经理及以下岗位职数核定和专业职务认定工作 D . 负责本级和辖内客户经理助理及以下岗位职数核定和专业职务认定工作

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• 以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是（）。

  A . 风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素 B . 客户往往需要金融理财师的专业指导与评估 C . 风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见 D . 金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

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• 信贷系统五级分类认定时，关于低风险业务的发送和认定，下列说法正确的是（）

  A . 低风险业务全部批量发送任务 B . 低风险业务全部认定为正常类 C . 办理过借新还旧的低风险业务系统自动认定为正常一档 D . 办理过展期的低风险业务，系统发送五级分类任务，供分类人员认定

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• 近因判定的正确与否，关系到保险责任的归属问题，下列关于近因的认定与保险责任的确定的说法中，错误的是（）。

  A . 单一原因致损，且该原因属于被保风险，则保险人负赔偿责任 B . 如为多种原因致损，且多种原因均属被保风险，则保险人负赔偿责任 C . 连续发生的多项原因致损，若前因属于被保风险，但后因属于除外责任的，保险人不负赔偿责任 D . 在一连串连续发生的原因中，有一项新的独立的原因介入，导致损失，若新的独立的原因为被保风险，则保险人承担保险责任

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• 下列关于认定层次重大错报风险的说法中，不正确的是( )

  A . 注册会计师可以适当的审计程序降低固有风险 B . 认定层次的重大错报风险固有风险和控制风险组成 C . 评估认定层次的重大错报风险的目的是，确定所需 要 实施的进一步审计程序的性质、时间安排和范围，以获取充分、适当的 审计证据 D . 认定层次的重大错报风险评估结果必须量化

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• 理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询，首先要了解保险的相关知识，根据有关保险基础知识解答以下题：以下关于保险的原则说法不正确的是（）。

  A . A.最大诚信原则适用于任何保险合同 B . 损失补偿原则适用于任何保险合同 C . 近因原则是在确定理赔时判定的依据 D . 代位追偿原则仅适用于财产保险合同

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• 商业银行在对客户信用风险进行分析时，往往会采用专家系统，以下关于这一系统的说法中，正确的是（）。

  A . 专家的判断往往缺乏一致性 B . 往往银行规模越小，专家意见越难以达成一致 C . 这一系统缺乏系统的理论支持 D . 这一系统更适合对借款人进行是和否的二维决策 E . 这一系统难以实现对风险的准确计量

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• 关于集团客户的认定，下列说法正确的是（）。

  A . 集团客户的认定采取“自上而下”与“自下而上”相结合的方式进行 B . 总行客户部门负责跨一级分行集团客户的认定 C . 一级分行客户部门负责辖内跨二级分行集团客户的认定 D . 集团客户认定包括初始认定和动态调整

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• 以下关于客户投资风险承受能力的说法，不正确的是()。

  A . A．理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高 B . B．一个人越是有着复杂的家庭结构，其所承担的社会责任也就越重 C . C．资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现，则可承受的风险能力就较弱 D . D．投资期限越长越可选择短期内风险较高的投资工具

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• 为有效控制小额贷款风险，防范劣质客户恶意骗贷，以下要求必不可少的是（）。

  A . 必须提供保证人； B . 商户贷款的借款人必须提供固定经营场所； C . 必须提供银行个人账户流水明细； D . 借款人必须拥有一定数量的库存商品和至少一套商品房

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• 下列关于道路交通事故责任认定的说法正确的是（）。

  A . 因一方当事人的过错导致道路交通事故的，承担全部责任 B . 因两方或者两方以上当事人的过错发生道路交通事故的，根据其行为对事故发生的作用以及过错的严重程度，分别承担主要责任、同等责任和次要责任 C . 各方均无导致道路交通事故的过错，属于交通意外事故的，各方均无责任 D . 一方当事人故意造成道路交通事故的，他方无责任 E . 根据具体情况决定

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• 关于可接受的检查风险水平与评估的认定层次重大错报风险之间的关系，下列说法中，正确的是（）。

  A . 在既定的审计风险水平下，两者存在反向变动关系 B . 在既定的审计风险水平下，两者存在正向变动关系 C . 在既定的审计风险水平下，两者之和等于100％ D . 在既定的审计风险水平下，两者没有关系

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• 关于“携带凶器抢夺”的认定，以下说法正确的是（）。

  A . “携带凶器抢夺”，是指行为人随身携带枪支、爆炸物、管制刀具等国家禁止个人携带的器械进行抢夺 B . 为了实施犯罪而携带其他器械进行抢夺的，可以认定为“携带凶器抢夺” C . 行为人随身携带国家禁止个人携带的器械以外的其他器械抢夺，但有证据证明该器械确实不是为了实施犯罪准备的，不以抢劫罪定罪处罚 D . 行为人将随身携带的凶器有意加以显示、能为被害人察觉到的，以抢劫罪定罪处罚

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• 下列关于针对认定层次重大错报风险的进一步审计程序的说法中，不正确的是（）。

  A . 进一步审计程序包括控制测试和实质性程序 B . 注册会计师设计和实施的进一步审计程序的性质、时间安排和范围，应当与评估的认定层次重大错报风险具备明确的对应关系 C . 在进一步审计程序的性质、时间安排和范围中，性质是最重要的 D . 不论是人工控制还是自动化控制，注册会计师所设计的进一步审计程序是一致的

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• 以下关于销售与收款业务流程中，向客户开具发票的控制活动与认定的说法中，错误的是（）。

  A . 将销售发票的单价与经批准的商品价目表核对，与营业收入"准确性"认定相关 B . 验算销售发票单价、数量和合计金额的正确性，与营业收入"准确性"认定相关 C . 核对装运凭证的商品总数与销售发票上的商品总数，与营业收入"准确性"认定相关 D . 核对每张装运凭证是否都有与之对应的销售单，与营业收入"准确性"认定相关

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• 关于超限运输的认定标准，以下说法正确的是（）

  A．驱动轴为每轴每侧双轮胎且装备空气悬架时，总质量限值为37t B．驱动轴为每轴每侧双轮胎且装备空气悬架时，3轴和4轴货车的总质量限值各增加3t C．2轴货车车货总重还应当不超过行驶证标明的总质量 D．除驱动轴外，2轴组、3轴组以及半挂车和全挂车，每减少两个轮胎，其总质量限值减少1t

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• 为了保障因工作遭受事故伤害或者患职业病的职工获得医疗救治和经济补偿,分散用人单位的工伤风险，国家制定的《工商保险条例》，明确了工伤保险基金，工伤认定，劳动能力鉴定，工伤保险待遇、监督管理等工作要求和相关方的法律责任。根据这个条例，关于工伤保险基金管理的说法，正确的是（）

  A．工伤保险费根据以收定支、收支平衡的原则，确定费率 B．用人单位和职人成当按时缴纳工伤保险费 C．工伤保险基金逐步实行省级统筹 D．工伤保险基金应当留有一定比例的储备金，用于投资运营

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• 以下关于客户风险等级划分工作，说法正确的有（)

  A．客户风险等级分类的考虑因素有客户的特点、账户的属性、客户从事的职业等 B．在同等条件下，来自于伊朗的客户风险等级应高于来自西班牙的客户 C．客户或者交易的实际收益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员如高层政要，应将其评定为高风险客户 D．对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少每季度进行一次审核

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