某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

相似题目

• 理财顾问服务中客户经理在给客户分析财务状况之后应当推介银行的理财产品，因为财务分析本身并不产生价值。()

  A . 正确 B . 错误

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• 某商业银行大堂有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行客户经理在给某客户做理财规划的时候，发现该客户从未自己花钱买过任何保险产品，于是与其进行沟通，其说法中正确的有（）

  A . A、保险就和储蓄一样，并且收益比存款高，比您存定期划算。 B . B、我们这里现在销售一款不错的投资连结保险产品，收益稳定且保障程度较高，别的客户已经买了不少了，您也买点这款保险产品吧，能买多少买多少。 C . C、经过风险评估，我发现您具有较高的风险承受能力和意愿，建议您可将资产的一部分用于购买高风险高收益产品，如股票型基金、投资连结保险等，但前提是您的投资期间设定得足够长。 D . D、您和您的家人都应该有充分的保险保障，您的孩子才两岁，孩子是家庭未来的希望，应该给他（她）买最高的保险，比您自己买的保险还要多，这才能充分体现您对孩子的爱。

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• 理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。

  A . 正确 B . 错误

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• A银行代理销售甲保险公司的人身保险产品，A银行理财专柜的理财经理刘欣欣为了更好地服务其客户，将万能保险投保书上必须抄录的声明事先抄好，然后请她的客户自己在投保单上签名。她的做法符合中国保监会相关规定。

  A . 正确 B . 错误

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• 王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（ ）。

  A . 工资水平提高 B . 年终奖金增加 C . 自费出国旅游 D . 分期贷款买房

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• 小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率己实现5%，于是小王向客户介绍:“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。”下列对该行为表述正确的是（ ）。

  A . 小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受 B . 小王的介绍透露了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则 C . 小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴 D . 历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则

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• 理财产品营销人员或客户经理指导客户与农业银行签订《中国农业银行理财产品协议》，填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认，并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是（）。

  A . 同一客户在同一网点多次购买理财产品，每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》 B . 同一客户在同一网点多次购买理财产品，可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》 C . 客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期半年，如问卷过期，需重新填写） D . 客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期一年，如问卷过期，需重新填写）

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• 招商银行理财客户经理应严格遵循以下哪些理财服务基本原则（）。

  A . 持证上岗 B . 合规销售 C . 为客户保密 D . 保护弱势群体

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• 审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（）。

  A . 了解客户是偏好风险还是厌恶风险 B . 了解客户的家庭收入、支出和负债情况 C . 向客户仔细介绍银行的各种理财计划（产品） D . 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

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• 某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是（）。

  A . 投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标 B . 投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标 C . 投资规划技术性强，投资程序性强 D . 投资与投资规划其实没有区别

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• 中国农业银行某网点理财经理刘某，擅自接受客户李某的全权委托，为其代办理财业务，并在未经客户李某的同意下，擅自购买股票型基金30万，可给予的纪律处分不包括（）。

  A . 记过 B . 记大过 C . 撤职 D . 开除

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• 当客户到网点向客户经理咨询，希望购买一款保本理财产品，交通银行客户经理可以向其推荐的产品包括以下（）。

  A . A.交银添利系列产品 B . B.稳添利系列产品 C . C.天添利C款产品 D . D.沃德添利系列产品

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• 对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。

  A . 建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户 B . 建议在某跨国公司工作了五年、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金 C . 建议一个有10万养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用10万元炒股 D . 建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股，以增加财产性收益，提高资产的收益率

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• 对于客户申请开通电子银行服务的，理财经理应协助客户填写申请表格后，直接引导客户至柜面办理。

  A . 正确 B . 错误

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• 王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是()。

  A . 工资水平提高 B . 年终奖金增加 C . 自费出国旅游 D . 分期贷款买房

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• 个人客户经理在向某客户介绍理财产品时，向其推荐说最近有很多客户都买了这种产品。客户经理这样做是运用了（）技巧。

  A . A．对比 B . B．借用第三方影响力 C . C．善用客户观点 D . D．利用人性的弱点

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• 根据《关于落实私人银行客户名单制管理的指导意见》，属地客户经理与财富顾问或理财顾问也应建立起一一对应的协作关系。财富顾问和理财顾问支持的属地客户经理原则上不应超过（）个。

  A . 50 B . 80 C . 100 D . 200

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• 某银行理财经理小王向其客户小刘推荐了一款人民币理财产品。该产品有如下风险提示，若小刘购买该产品，则小刘可能承担的系统风险是（ ）。

  A . 理财计划管理人受技能和管理水平等因素的限制，可能导致本金遭受损失或理财收益处于较低水平 B . 该银行若发生经济危机导致破产，对理财产品的投资收益产生影响 C . 受市场因素、宏观政策因素的影响，理财计划所投资的债券、基金等的市场价值可能下跌，从而影响投资收益 D . 若本理财计划的交易对手发生违约，则可能影响投资收益，甚至导致理财计划的本金受到损失

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• A银行代理销售甲保险公司的人身保险产品，以下行为中符合银行代理渠道相关监管规定的是 ：（）①A银行要求其代理销售保险产品的人员通过专业资格考试，取得保险代理从业人员资格证书；②A银行人员张彩向她的客户介绍甲保险公司某万能产品的保证收益率要比银行存款利息高，还有保障，是很好的理财产品，值得购买；③A银行设立理财专区，由银行的理财经理销售甲保险公司的万能寿险产品；④A银行理财专柜的理财经理李萌为了更好地服务她的客户，将万能保险投保书上必须抄录的声明事先抄好，然后请她的客户自己在投保单上签名。 

  A . ①②③④ B . ①②③ C . ①③ D . ①③④

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• 审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（ ）。

  A . 了解客户是偏好风险还是厌恶风险 B . 了解客户的家庭收入、支出和负愤情况 C . 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品) D . 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

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• 陈某是某支行的理财经理，对客户服务热情，与客户关系比较融洽，工作表现优秀。请问下列哪些做法是错误的（）

  A．为购买高收益理财产品,陈某将自己家人及亲属曾某、余某等资金集中到曾某账户,由陈某操作曾某的网银账户办理 B．介绍亲属和朋友给有大量换汇需求的客户周某认识，让他们自行进行换汇等操作，陈某事后适当收点好处费 C．客户林某是陈某所在行的小微贷款客户，因还旧借新存在资金缺口，陈某鉴于该客户对自己的支持，介绍客户到贷款公司借贷短期贷款，用于归还我行贷款。同时，个人为借款进行担保 D．客户黄某有资金需求，陈某向黄某推荐有资金提供的客户胡某等三人，黄某与胡某等人自行商议后达成借款协议，胡某等三人将资金转至陈某弟弟的账户，由陈某转至客户黄某指定账户中

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• 陈某是某支行的理财经理，对客户服务热情，与客户关系比较融洽。请问下列哪些做法是错误的（）

  A．陈某与客户关系融洽，经常发送短信邀约客户至网点指导客户理财交易 B．客户张老师觉得日常经常要翻看自己账户打理资产实在太麻烦，于是将账户资料及密码等交给陈某，让其代为打理 C．客户赵小姐与陈某关系融洽，一日陈某觉得有一款理财产品很适合赵小姐，于是将产品推送给了赵小姐 D．陈某熟知客户网银账号及密码，经常代为查看账户信息及进行交易

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• 以下属于个人客户经理理财顾问联系制度内容的是（）

  A．在个人客户营销管理系统上及时准确地录入、 补充或更新客户信息资料 B．了解客户需求， 评估客户贡献度和忠诚度， 撰写分析评估报告， 制定客户关系管理计划 C．个人客户经理要制定每月、 每周和每天的客户约访计划， 明确约访客户目标、 约访方式和约访时间， 并按计划执行 D．与理财顾问密切合作， 充分运用理财顾问的专业技能为客户提供卓越服务， 提升客户关系管理水平和销售业绩

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