下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施（）

相似题目

• 下列哪条是属于信用贷款受理、审查与审批环节的风险防控措施（）

  A . 认真核对贷款办理人与贷款申请人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权 B . 通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿 C . 严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同 D . 严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款

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• 以下对于社内往来业务的风险表现描述正确的是（）

  A . 向上级机构缴存资金，单边记账，截留资金 B . 记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取资金，转入个人或单位账户 C . 经办人员伪造、克隆社内往来对账单，掩盖侵占社内往来资金的行为 D . 经办人员伪造对账单或编制虚假未达账项调节表，使往来科目月末余额为零，掩盖侵占社内往来资金的行为

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• 下列信用贷款发放环节风险防控措施（）

  A . 管理监督检查部门要严格按有关制度规定，对客户信用等级评定结果进行检查和监督 B . 严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同 C . 严格实行审贷分离、分级审批，审查人员应当对调查人员提供的资料进行核实，评估贷款风险，提出明确意见，按规定权限审批后报批，严禁按照领导或他人授意违规进行审查审批 D . 建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序

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• 以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同环节的风险防控措施？（）

  A . 合同签订当事人必须在金融机构的办公场所当面签订合同 B . 有权签字人要出具有效的身份证明文件 C . 对采取组合担保方式的，要在合同中准确界定相关当事人的法律责任 D . 合同签订后要到抵质押登记部门办理登记手续

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• 下列属于防控对公业务风险措施的有（）。

  A . 强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度 B . 强化集团客户贷后管理 C . 突出抓好重点领域风险防控 D . 持续加强对重点行业和重点客户的风险防控

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• 下列哪一个是账务核对的风险防控措施（）

  A . 对账资料要归档保管、专人负责、防止毁损丢失和资料被偷换、篡改 B . 对账人员 C . 对账内容 D . 对账频率

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• 社（行）内往来实行配对记账，每（）打印“社内往来未达账务审核表”。

  A . 日 B . 周 C . 旬 D . 月

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• 下列描述中，不属于自助设备外挂风险防控措施的是（）

  A . 对自助设备的键盘及密码输入器，加装防窥视遮挡装置 B . 对自助设备布放情况进行定期巡检，发现可疑自助设备，及时采取措施 C . 自助设备要避免在偏僻的地点选址 D . 在自助设备操作界面设臵风险提示及服务电话，条件许可的情况下在设备周边明显区域设定固定、封闭的公告栏（防覆盖、私贴），提示风险及服务、报警电话

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• 下列属于防控个人教育贷款操作风险措施的有()。

  A . 规范业务操作 B . 规范并加强对抵押物的管理 C . 掌握个人教育贷款业务的规章制度 D . 把握个人教育贷款业务流程中的主要操作风险点 E . 完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定

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• 关于农户小额贷款的风险防控措施，下列说法错误的是（）。

  A . A．借款人必须参加人身意外伤害保险 B . B．以担保方式发放贷款的，要注重对担保的审查 C . C．发现未按规定用途使用贷款的，应立即采取措施收回贷款 D . D．禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款

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• 合规是行社内部的一项核心的风险管理活动。

  A . 正确 B . 错误

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• 重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个（）

  A . 领用、保管专人负责，并定期进行岗位轮换 B . 领用手续及时登记 C . 入库、保管与交接清楚

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• 以下哪一项是行社内控体系持续有效运行的前提？（）

  A . 良好的内控文化 B . 高额利润 C . 客户满意度 D . 优质的服务

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• 办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约，不得混岗操作；并加强“四项制度“的落实。是案件风险防控措施。

  A . 正确 B . 错误

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• 修改客户信息风险的防控措施是哪一个（）

  A . 客户身份识别 B . 申请资料 C . 授权复核 D . 对修改客户信息业务检查

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• 在办理社内往来业务时，以下提法正确的是（）

  A . 下级机构向上级机构办理缴存资金时，应先缴存后记账 B . 办理社内往来业务时，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约 C . 上下级对账应核对账户余额，有条件的情况下，还应核对账户发生额 D . 提款、缴款应坚持双人办理、相互监督、安全押运

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• 下列不属于个人教育贷款操作风险的防控措施是（）。

  A . 完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定 B . 规范操作流程，提高操作能力 C . 规范并加强对抵押物的管理 D . 防范借款人丧失还款能力

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• 商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。这个过程是指新产品/业务的（）。

  A . 风险控制 B . 风险估计 C . 风险识别 D . 风险监测

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• 以下关于社内往来风险防控措施提法错误的是（）

  A . 办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约、不得混岗操作 B . 错账冲正，必须规范管理 C . 加强对账管理，按季定期对账，对账时既要核对账户余额，又要核对账户发生额 D . 对在途未达款项进行延伸核查，对异常款项要实行全程跟踪追溯到位

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• 印章刻制的风险防控措施是哪一个（）

  A . 生产厂家的选择 B . 印章质量的刻制 C . 印章刻制、审批手续的管理 D . 建立印章集中统一申请、刻制制度

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• 下列措施能够有效防控印押的使用风险的是。---风险管理部（）

  A．代为保管 B．双人开封 C．不定期修改密押 D．人离章收.入箱加锁 E．建立审批制度

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• 下列不属于个人教育贷款操作风险的防控措施是（）

  A．规范操作流程，提高操作能力 B．建立和完善防范信用风险的预警机制 C．规范并加强对抵押物的管理 D．完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施---风险管理部（）

  A．核查经办人身份 B．调查客户准入条件 C．调查承兑汇票用途 D．办理差额担保承兑汇票 E．调查保证人的保证能力.抵（质）押担保情况

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• 县级行社年度内所辖行社发生两起以上同质同类案件的,案件防控第一责任人要主动请辞（）

  是 否

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