以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同环节的风险防控措施？（）

相似题目

• 以下哪一项不属于银行承兑汇票挂失止付和解除挂失止付的风险点？（）

  A . A.受理了要素填写不全的挂失止付通知书，受理了非本机构承兑或已经付款的银行承兑汇票挂失。 B . B.借据合计金额超过对应借款合同的金额。 C . C.挂失止付通知书没有与卡底一并留存造成挂失后支付。 D . D.解除挂失止付时，没有按照有关的解挂止付规定办理，导致支付风险。

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• 以下不属于对银行承兑汇票保证金风险防控要求的是（）。

  A . A.来源合法、合规 B . B.比例符合要求 C . C.专户管理 D . D.币种仅限于人民币

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• 逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 哪一项属于银行承兑汇票未用注销的风险点？（）

  A . A.认真核对客户交回的第二、三联汇票和专夹中抽出该份第一联汇票和承兑汇票协议副本的资料和内容（包括票据号码、银行承兑协议编号、金额等）相一致，无误后方可办理。 B . B.借据与出账通知书的金额、利率、期限、还款方式等重要要素信息不相符。 C . C.发放时系统录入信息与文本信息不相符：产品类型、产品子类、放款账户。 D . D.票据贴现业务票据在途天数和节假日顺延天数计算错误或在“票据在途清算天数“域中录入不正确。

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• 银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）

  A . 抵质押登记、转移占有手续 B . 申请额度 C . 保证金的收取及管理 D . 到期支付能力 E . 承兑出票

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• 维护银行承兑汇票合同相关要素后若合同下只有“9-撤销“状态的银行承兑汇票账户，合同状态设置为以下哪一项？（）

  A . A.创建 B . B.生效 C . C.结清 D . D.撤消

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• 银行承兑汇票承兑期限应依据交易双方签订的购销合同合理确定，最长不得超过（）

  A . A、1个月 B . B、3个月 C . C、6个月 D . D、12个月

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• 下列哪一项不属于银行承兑汇票到期处理的主要风险点？（）

  A . A.已挂失止付票据因未检查，造成挂失后支付 B . B.银行承兑汇票汇票到期的手工处理，未按规定进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户 C . C.银行承兑汇票汇票到期的手工处理，因理解错误使用了“或有账户贷记“交易而未使用“或有账户贷记销户“交易进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户 D . D.或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点？

  A . A、申请额度 B . B、到期支付能力 C . C、签发用途 D . D、准入条件

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• 在对银行承兑汇票进行审查时，应注意合同签订日应（）发票签发日。

  A . 早于或等于 B . 早于 C . 迟于或者等于 D . 迟于

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票合同维护的主要风险点？（）

  A . A.保证金账户是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定 B . B.合同状态为“开户“时，修改保证金比例，合同下的或有账户是否按新的保证金比例冻结保证金账户 C . C.修改过保证金比例的银行承兑汇票汇票到期时，检查保证金账户是否按新的冻结金额解冻扣款 D . D.贷款转产品后是否按需要同时修改利率数值等其他要素

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• 维护银行承兑汇票合同相关要素后，合同下存在下列哪一种状态的银行承兑汇票账户时合同状态发生改变？（）

  A . A.9-撤销 B . B.0-开户 C . C.2-核准 D . D.4-承兑

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• 银行承兑汇票审查与审批环节的风险防控措施包括（）

  A . 严格坚持信贷管理三查制度 B . 重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性 C . 严格按照权限办理审批 D . 业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票

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• 以下哪一条不属于银行承兑汇票保证金收取与管理方面的风险表现？（）

  A . 未足额收取保证金，违规签发承兑汇票 B . 申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金 C . 非全额保证金敞口部分以抵质押方式担保的，在没有办理抵质押登记或转移占有质押物情况下，签订合同和办理出票 D . 保证金缴存后，客户与银行（信用社）工作人员勾结抽逃保证金E、银行机构擅自动用、挪用或违规返还保证金

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• “7：生效“状态的银行承兑汇票合同修改后，合同状态变更为以下哪一项？（）

  A . “1：创建“ B . “3：结清“ C . “4：撤消“ D . “5：已付款“

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• 银行承兑汇票签发的一般流程：客户申请→受理调查→审查与审批→签订合同→承兑出票→承兑后检查→到期收回（）

  A . 正确 B . 错误

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• 银行承兑汇票客户申请环节的风险防控措施包括（）

  A . 认真核实经办人身份，防止不法分子冒充企业人员办理承兑 B . 严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效 C . 认真审查客户交易背景资料，重点关注交易内容是否在业务经营范围内 D . 申请额度必须控制在客户授信额度之内

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• 银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有：（）

  A . 未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告 B . 虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息 C . 没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金 D . 申请额度超过客户授信额度 E . 逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发

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• 以下不属于银行承兑汇票贴现业务办理环节中可能遇到的风险的是（）

  A . 客户提供的银行承兑汇票没有真实的贸易背景 B . 伪造、变造票据风险 C . 经办人员未认真填写致使贴现协议出现涂改、挖补等，使贴现协议的法律效力受到影响 D . 票据到期后票款逾期到账风险

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• 有权审批人审批同意后，经营行信贷管理部门与出票人、担保人签订银行承兑汇票承兑合同和担保合同。

  A . 正确 B . 错误

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• 以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的风险表现？（）

  A . 承兑的交易背景超出其营业执照的经营范围 B . 协议和合同非借款人本人签署或法律手续不完备、不合法 C . 未足额收取保证金，违规签发承兑汇票 D . 承兑汇票签发人蓄意改变票据收款人、金额及期限等要素

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• 下列哪一选项属于银行承兑汇票业务的风险环节（）

  A．承兑 B．贴现 C．交易 D．保管

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• “7：生效“状态的银行承兑汇票合同修改后，合同状态变更为以下哪一项（）

  A．“1：创建“ B．“3：结清“ C．“4：撤消“ D．“5：已付款“

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施---风险管理部（）

  A．核查经办人身份 B．调查客户准入条件 C．调查承兑汇票用途 D．办理差额担保承兑汇票 E．调查保证人的保证能力.抵（质）押担保情况

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