银行承兑汇票客户申请环节的风险防控措施包括（）

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• 对客户申请银行承兑汇票的调查重点为（）。

  A . 贸易背景真实性 B . 出票人的偿付能力 C . 客户新产品开发情况 D . 客户固定资产建设情况

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• 以下不属于对银行承兑汇票保证金风险防控要求的是（）。

  A . A.来源合法、合规 B . B.比例符合要求 C . C.专户管理 D . D.币种仅限于人民币

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• 以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同环节的风险防控措施？（）

  A . 合同签订当事人必须在金融机构的办公场所当面签订合同 B . 有权签字人要出具有效的身份证明文件 C . 对采取组合担保方式的，要在合同中准确界定相关当事人的法律责任 D . 合同签订后要到抵质押登记部门办理登记手续

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• 逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 目前，客户通过电子商业汇票系统仅可申请开立电子银行承兑汇票。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）

  A . 抵质押登记、转移占有手续 B . 申请额度 C . 保证金的收取及管理 D . 到期支付能力 E . 承兑出票

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• 营业部门（柜台）负责银行承兑汇票业务具体操作，包括银行承兑汇票等操作环节的工作（）

  A . 会计核算 B . 查询查复 C . 挂失止付 D . 票据鉴别

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点？

  A . A、申请额度 B . B、到期支付能力 C . C、签发用途 D . D、准入条件

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• 客户申请办理银行承兑汇票，银行按票面金额的5‰收取手续费。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 银行承兑汇票审查与审批环节的风险防控措施包括（）

  A . 严格坚持信贷管理三查制度 B . 重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性 C . 严格按照权限办理审批 D . 业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票

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• 代金融机构客户办理银行承兑汇票业务中，银行承兑汇票申请人即出票人为（）。

  A . 农业银行 B . 企业 C . 担保人 D . 金融机构

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• 客户申请购买宁波银行空白银行承兑汇票时，须提供（）。

  A . 购买审批单 B . 经办人身份证件 C . 手续费凭证 D . 支付密码器 E . 授权书

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• 采取“一份承兑协议项下承兑多张商业汇票”方式为客户办理承兑业务时，必须在“承兑业务申请书”和“银行承兑协议”中逐一列明各笔汇票内容，包括（）。

  A . 汇票号码 B . 汇票金额 C . 汇票到期日 D . 收款人名称及帐号

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• 客户申请办理银行承兑汇票贴现，需提交的资料包括（）。

  A . 《商业汇票贴现申请书》（统一制式文本） B . 尚未到期且要式完整的银行承兑汇票 C . 交易双方签订的真实、合法的商品或劳务交易合同原件，或其他能够证实商品或劳务关系真实性的书面证明 D . 与出票人（或直接前手）之间的增殖税发票原件。

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• 银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有：（）

  A . 未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告 B . 虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息 C . 没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金 D . 申请额度超过客户授信额度 E . 逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发

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• 对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。

  A . 加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式 B . 加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配 C . 核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求 D . 严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效

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• 以下不属于银行承兑汇票贴现业务办理环节中可能遇到的风险的是（）

  A . 客户提供的银行承兑汇票没有真实的贸易背景 B . 伪造、变造票据风险 C . 经办人员未认真填写致使贴现协议出现涂改、挖补等，使贴现协议的法律效力受到影响 D . 票据到期后票款逾期到账风险

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• 银行承兑汇票是指客户作为承兑申请人，委托我行作为承兑行出具银行承兑汇票，我行承诺在银行承兑汇票到期日对收款人或者持票人（）支付票据金额的票据行为。

  A . A、有条件 B . B、无条件 C . C、有时限 D . D、无时限

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• 在受理客户提交的银行承兑汇票贴现业务申请后，我行应对银行承兑汇票的（）进行审查，该项审查工作由（）负责

  A . A．真实有效性信贷经营部门 B . B．真实有效性会计部门 C . C．合法合规性信贷经营部门 D . D．合法合规性会计部门

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• 实行无纸化审批的业务种类包括：客户评级、授信、（）、银行承兑汇票。实行无纸化审批的操作环节包括：受理、调查、（）、审批、作业监督。

  A . A、贷款、审查 B . B、贷款、调查复核 C . C、呆账核销、审议 D . D、库存管理、审查复核

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• 以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的风险表现？（）

  A . 承兑的交易背景超出其营业执照的经营范围 B . 协议和合同非借款人本人签署或法律手续不完备、不合法 C . 未足额收取保证金，违规签发承兑汇票 D . 承兑汇票签发人蓄意改变票据收款人、金额及期限等要素

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• 下列哪一选项属于银行承兑汇票业务的风险环节（）

  A．承兑 B．贴现 C．交易 D．保管

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• 银行承兑汇票产品的特点包括由银行作为承兑人，信用度高；在到期日前可以背书转让；符合条件的持票人可持未到期的银行承兑汇票向银行申请贴现；可根据客户的资信状况，确定不同的保证金缴纳比例（）

  是 否

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施---风险管理部（）

  A．核查经办人身份 B．调查客户准入条件 C．调查承兑汇票用途 D．办理差额担保承兑汇票 E．调查保证人的保证能力.抵（质）押担保情况

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