下列因素中不属于操作风险事件风险因子的是（）

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• 下列属于由外部事件引发的操作风险的是( )。

  A . 外部欺诈／盗窃 B . 业务外包 C . 监管规定 D . 自然灾害

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• 下列属于操作风险的人员因素的是( )。

  A . 内部欺诈 B . 失职违规 C . 核心员工流失 D . 员工知识匮乏

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• 下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是()

  A . 恐怖袭击 B . 监管规定 C . 声誉受损 D . 黑客攻击

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• 下列表述中不属于商业银行操作风险的是（）。

  A . 信用违约 B . 内部欺诈 C . 业务中断和系统失灵 D . 流程管理不完善

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• 下列选项中不属于借款人经营风险因素的是（）。

  A . A、借款人规模 B . B、生产与销售环节分析 C . C、经营策略 D . D、管理层素质和经验

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• 下列选项中不属于债券投资的风险因素的是（ ）。

  A . 价格风险 B . 再投资风险 C . 违约风险 D . 购买风险

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• 下列属于操作风险事件类型的是（）。

  A . 内部欺诈 B . 外部欺诈 C . 就业制度和工作场所安全 D . 客户、产品和业务活动 E . 实物资产损坏 F . 执行、交割和流程管理

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• 操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，下列属于外部事件方面的表现的有（）。

  A . 外部欺诈 B . 自然灾害 C . 交通事故 D . 与客户纠纷 E . 外包商不履责

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• 下列与对财务信息做出虚假报告相关的舞弊风险因素中不属于舞弊的“机会”因素的是()

  A . 内部控制存在缺陷 B . 管理层为满足外部预期或要求而承受过度的压力 C . 对管理层的监督失败 D . 被审计单位所从事业务或所处行业的性质提供了对财务信息作出虚假报告的机会

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• 在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。

  A . 政府财政政策的改变 B . 公共利益集团持续的压力/运动 C . 极端组织的行动或政变 D . 政权发生更替

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• 下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

  A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷 C . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失

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• 下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。

  A . 信贷人员未经授权调整评级指标 B . 不当言论造成银行声誉受损 C . 黑客攻击造成系统中断 D . 交易员超限额交易

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• 下列不属于电子银行操作风险事件的是（）。

  A . A、柜员操作差错 B . B、电子银行系统安全漏洞 C . C、柜员违规操作 D . D、风险提示不当

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• 形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统玦陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，( )属于人员因素.

  A . 内部欺诈 B . 知识/技能匮乏 C . 核心雇员流失 D . 外部欺诈/盗窃

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• 下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是()。

  A . 恐怖袭击 B . 监管规定 C . 声誉受损 D . 黑客攻击

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• 下列属于由外部事件引发的操作风险的是（）。

  A . 外部欺诈／盗窃 B . 业务外包 C . 监管规定 D . 自然灾害 E . 恐怖威胁

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• 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

  A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 C . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失 D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

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• 下列风险中不属于操作风险的是（）

  A . 执行风险 B . 信息风险 C . 流动性风险 D . 关系风险

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• 形成操作风险的因素主要有人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（）

  A．内部欺诈 B．失职违规 C．核心雇员流失 D．财务／会计错误 E．违反用工法

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• 在“广东国际信托投资公司破产事件”案例中，操作风险管理的主体承担了不可推卸的责任。董事会为信托在“广东国际信托投资公司破产事件”案例中，操作风险管理的主体承担了不可推卸的责任。董事会为信托公司的决策机构，信托公司经营管理中的重大事项，均由董事会按照法定程序作出决策。下列选项中不属于董事会在操作风险管理中职责的是（）

  A．董事会应批准在全公司范围内采用操作风险管理系统，并将其作为主要风险来管理，以确保公司基本的安全和稳定 B．董事会应该建立一个能够有效执行的操作风险管理体系，并且可以为高级管理层制定识别、评估、监测与控制的原则或指引 C．董事会应负责指导分支机构的操作风险管理，并定期检查评估 D．董事会还肩负起定期检查以及应对外部变化而不断完善的责任

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• 下列风险事件中，不属于技术风险因素引起的风险事件是()。

  A．施工对环境的影响 B．设计内容不全 C．通货膨胀或紧缩 D．施工安全措施不当 E．工艺流程不合理

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• 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件，以下属于重大操作风险事件的是（）

  A．外部监管措施 B．评估操作风险和内部控制、损失事件报告 C．数据收集、关键风险指标的监控 D．新产品（新业务）的风险评估和内部控制测试

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• 下列属于操作风险事件的是（）

  A．外部欺诈 B．内部欺诈 C．经营中断和系统瘫痪 D．本币汇率短期剧烈波动

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