下列属于操作风险事件的是（）

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• 以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）

  A . 刑事案件 B . 群体性事件 C . 自然灾害 D . 信息安全事件

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• 下列属于由外部事件引发的操作风险的是( )。

  A . 外部欺诈／盗窃 B . 业务外包 C . 监管规定 D . 自然灾害

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• 下列因素中不属于操作风险事件风险因子的是（）

  A . 员工 B . 内部程序 C . 信息系统 D . 声誉风险

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• 下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）

  A . 大和银行未经授权的债权交易 B . 住友银行未经授权的铜交易 C . 里昂银行信贷管理流程失控 D . 法兴银行交易员欺诈

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• 下列属于操作风险事件类型的是（）。

  A . 内部欺诈 B . 外部欺诈 C . 就业制度和工作场所安全 D . 客户、产品和业务活动 E . 实物资产损坏 F . 执行、交割和流程管理

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• 下列哪些方面属于商业银行操作风险的外部事件监测内容（）。

  A . 内外部欺诈 B . 业务外包 C . 监管规定 D . 洗钱

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• 以下事件属于操作风险事件范畴的是（）

  A . 系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。 B . 因疏忽未对特定客户履行分内义务（如信托责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷造成的事件。 C . 因自然灾害或其他事件造成农行实体资产丢失或毁坏的事件。 D . 第三方故意骗取、盗用农行财产的事件。

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• 下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

  A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷 C . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失

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• 下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（）。

  A . 交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失 B . 营业场所及设施因地震彻底损毁 C . 财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚 D . 数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃 E . 理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿

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• 下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。

  A . 信贷人员未经授权调整评级指标 B . 不当言论造成银行声誉受损 C . 黑客攻击造成系统中断 D . 交易员超限额交易

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• 巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“劳动合同以及工作场所”类别（）

  A . 员工性别及种族歧视事件 B . 违反员工健康及安全规定事件 C . 自然灾害造成人员伤亡 D . 电力通信系统中断

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• 下列不属于电子银行操作风险事件的是（）。

  A . A、柜员操作差错 B . B、电子银行系统安全漏洞 C . C、柜员违规操作 D . D、风险提示不当

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• 形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统玦陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，( )属于人员因素.

  A . 内部欺诈 B . 知识/技能匮乏 C . 核心雇员流失 D . 外部欺诈/盗窃

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• 以下不属于操作风险事件的是( )

  A . A、内外部欺诈 B . B、客户、产品和业务活动 C . C、就业制度和工作场所安全 D . D、决策失误

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• 巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别（）

  A . 黑客攻击损失 B . 员工内外勾结进行信贷欺诈 C . 银行故意逃税漏税 D . 银行数据录入、维护错误

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• 下列属于由外部事件引发的操作风险的是（）。

  A . 外部欺诈／盗窃 B . 业务外包 C . 监管规定 D . 自然灾害 E . 恐怖威胁

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• 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

  A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 C . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失 D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

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• 下列不属于操作风险的事件为（）。

  A . 系统故障 B . 监管罚没 C . 法律风险 D . 舆论曝光

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• 根据总行风险报告制度办法，以下事件不属于操作风险事件范畴的是（）

  A . 汶川大地震造成营业用房倒塌和设备毁坏 B . 银行交易系统受黑客攻击导致无法正常运行达3个小时 C . 某行新产生3000万不良贷款，经查主要是因为客户不能针对市场变化及时调整经营战略导致偿债能力下降 D . 某银行工作人员为顺利发放贷款协助客户伪造不真实资料

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• 形成操作风险的因素主要有人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（）

  A．内部欺诈 B．失职违规 C．核心雇员流失 D．财务／会计错误 E．违反用工法

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• 下列事件中，属于银监会规定必须报告的重大操作风险事件的有（）

  A．高管人员严重违规 B．某金库失窃100万元人民币 C．重要空白凭证在运送途中被抢劫，造成在涉及两个省范围内中断业务3小时以上 D．运营中断

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• 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件，以下属于重大操作风险事件的是（）

  A．外部监管措施 B．评估操作风险和内部控制、损失事件报告 C．数据收集、关键风险指标的监控 D．新产品（新业务）的风险评估和内部控制测试

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• 以下应当归属于商业银行操作风险中的“事件类型”分类的是（）

  A．监管罚没 B．资产损失 C．实物资产的损坏 D．账面减值

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