金融行业内部客户获取的信息主要是（）

相似题目

• 信贷管理流程是一组以信贷客户信息与银行业金融机构内部资源信息为加工对象，共同为客户创造价值而又相互关联的、按照一定顺序组合的一系列信贷业务活动。因此，银行业金融机构信贷管理流程具有（）特点。

  A . A、整体性 B . B、层次性 C . C、专业性 D . D、结构性

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• 银行业监管统计以银行业金融机构财务会计信息为基础，以银行业金融机构内部管理信息系统为依托，保障统计数据来源的真实、准确、完整。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（）的风险。

  A . 案件 B . 事故 C . 损失 D . 意外

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• 各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按（）报送。

  A . A、日 B . B、月 C . C、季 D . D、年

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• 《银监会客户风险信息异议查询管理办法》中的客户风险信息是指以（）为基础，通过银监会信息披露系统按月反馈给各主要银行业金融机构的各类报表。

  A . 客户信息统计 B . 客户数量统计 C . 客户风险测量 D . 客户风险统计

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• 个人金融信息，是指银行业金融机构在开展业务时，或通过接入中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统获取、加工和保存的以下哪些个人信息（）。

  A . 个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况等 B . 个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、纳税额、公积金缴存金额等 C . 个人账户信息，包括账号、账户开立时问、开户行、账户余额、账户交易情况等 D . 个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况以及个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息 E . 个人金融交易信息，包括银行业金融机构在支付结算、理财等中间业务过程中获取、保存的个人信息和客户在通过银行业金融机构与保险公司、证券公司等第三方机构发生业务关系时产生的个人信息等

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• 感觉分为外感受感觉和身体内部感觉，其中获取信息的主要通道是（），约85%的信息通过该感觉取得。

  A . 视觉 B . 听觉 C . 味觉 D . 触觉

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• 获取客户的需求信息主要有两个途径：外部获取和内部获取。属于外部获取途径的是（）。

  A . 从客户中提取的信息 B . 管理者所掌握的信息 C . 营销类部门有影响力的员工所掌握的信息 D . 其他非营销类部门所掌握的信息

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• 客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

  A . 正确 B . 错误

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• 面谈是内部审计师对业务客户的内部人员、相关人员和独立第三方个人对个人进行的获取信息的过程。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

  A . 正确 B . 错误

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• 与机构客户达成衍生产品交易之前，银行业金融机构应获取由机构客户提供的（）等形式的书面材料。

  A . 声明、确认函 B . 财务报表 C . 经审计的财务报告 D . 存款证明

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• 企业获取客户信息的来源主要来自企业内部已经登记的客户信息、客户销售记录、与客户服务接触过程中收集的信息，以及从外部获得的客户信息。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户可发送短信（）至95533获取总行短信金融服务的相关帮助信息

  A . ？ B . 114 C . BZ D . BZXX

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• 《银监会客户风险信息异议查询管理办法》中的客户风险信息是指以银监会客户风险统计为基础，通过银监会信息披露系统按月反馈给各主要银行业金融机构的各类（）。

  A . 数据 B . 报表 C . 信息 D . 数字

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• 某银行业金融机构在对网银系统监控中发现了不法分子攻击迹象，不法分子根据互联网上下载的“特征码识别程序”自行编写了密码猜解软件，该软件在进行账号、口令猜测的同时，“特征码识别程序”能自动识别不断变化的验证码。不法分子利用密码猜解软件，通过锁定某一固定密码反复轮询账号的方式，对多家银行业金融机构的网银系统发起暴力猜测攻击，最终非法获取了两家银行数百个客户的网银账号、查询密码等信息。该案例反映出的主要风险点是什么？（）

  A . 网银系统“验证码”复杂度不足。 B . 网银系统缺乏对密码复杂度的检测与提示机制。 C . 缺乏有效的监测和报警机制。 D . 缺乏报告意识。

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• 银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息不能提供给第三方，但可以提供给本机构内部的其他部门。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行业金融机构在获取最新名单后，以下关于回溯性审查功能表述错误的是（)。A.对增量客户启动回溯性审查

  B.回溯性审查相关工作记录至少应当完整保存5年

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• 银行业金融机构对本机构在发卡营销过程中获取的客户负有保护信息安全的义务（）

  A．婚姻状况 B．个人信息 C．职业信息 D．资产规模

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• 银行业监管统计以银行业金融机构财务会计信息为基础，以银行业金融机构内部管理信息系统为依托，保障统计数据来源的真实、准确、完整。此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这螳信息的掌握有助于客户授信的审批或交易的完成,同时这些信息可以提供给第三方或机构内部的其他部门。 ()

  A．正确 B．错误

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• 【单选题】下列（）是客户交易信息企业的内部获取渠道

  A．从政府税务局获取 B．从交易博览会获取 C．从公司财务部获取 D．通过付费平台天眼查获取

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• 银行业金融机构要牢固树立全员合规意识，进一步加强员工教育与外包行为管理，强化信息安全建设，强化内部监督，建立完善客户个人信息保护长效机制。严肃处理发现的违规问题，对涉嫌犯罪的，及时向检察机关报案（）

  是 否

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• 银行业金融机构通过接入中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统获取的个人金融信息，应当严格按照系统规定的用途使用，不得违反规定查询和滥用。（)

  是 否

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