银行用于识别、评估操作风险的工具主要包括（）

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• 商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得（）的批准。

  A . 董事会 B . 董事会或其授权的专门部门 C . 董事会授权的专门部门 D . 股东会

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• 商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求，建立与本行的（）相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。

  A . 业务性质 B . 规模 C . 管理水平 D . 复杂程度

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• 声誉风险评估的核心在于：正确识别信用、市场、操作、流动性风险中可能威胁商业银行声誉的风险因素。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行在开展新产品和新业务之前应当充分识别和评估其中包含的外汇风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得（）的批准。

  A . 董事会 B . 高级管理层 C . 董事会授权的专门委员会 D . a或c

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• 商业银行应建立包括操作风险识别、评估（）和缓释/控制的风险管理框架。

  A . 预测 B . 报告 C . 披露 D . 监测

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• 商业银行用于识别、评估操作风险的常用工具中，（）是代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。

  A . 操作风险事件 B . 关键风险指标 C . 自我风险评估 D . 操作风险所需资本充足水平

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• 商业银行应当按照本指引要求，建立与商业银行的（）相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。

  A . 业务性质 B . 规模 C . 管理水平 D . 复杂程度

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• 总行将完善适合银行的产品线分类方法，开发操作风险与控制自我评估工具，建立（）。

  A . 操作风险指标 B . 关键操作风险指标 C . 操作风险损失数据库 D . 操作风险数据库

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• 银行业金融机构应充分识别、分析、评估重要信息系统投产及变更风险，包括（）或其他因素可能造成的操作风险、法律风险和声誉风险。

  A . 系统功能缺陷 B . 客户信息泄露 C . 业务中断 D . 交易缓慢

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• 分行应严格按照《兴业银行操作风险与控制识别评估操作规程》要求，以操作风险项目暨“三项管理”整合项目实施和推广落地为契机，依托合规内控与操作风险管理系统，建立和完善操作风险与控制识别评估各项工作机制并确保有效运行，主要包括（）

  A . 定期开展流程梳理与分析，并对上年度流程清单进行重检和更新 B . 定期开展识别评估流程的基本信息梳理和更新 C . 定期开展风险与控制识别评估，并对上年度识别评估结果进行重检和更新 D . 加强问题整改跟踪和管理改进

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• 商业银行内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括()。

  A . 良好的企业精神与控制文化 B . 科学、有效的激励机制 C . 信息交流 D . 监督与评价 E . 建立内部控制措施

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• 风险与控制自我评估是银行对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别，评估固有风险，再通过分析现有控制活动的有效性，评估剩余风险，进而提出控制优化措施的工作。自评工作要坚持的原则有（）。

  A . 全面性 B . 及时性 C . 客观性 D . 前瞻性 E . 重要性

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• 自我风险评估是指商业银行识别操作风险以及自身业务活动的控制措施有效性的操作风险管理工具。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行用于识别、评估操作风险的常用工具主要有（）。

  A . 操作风险事件 B . 关键风险指标 C . 自我风险评估 D . 操作风险所需资本充足水平

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• 商业银行用于识别.评估操作风险的工具可能包括（）

  A . 自我风险评估 B . 风险对应关系 C . 风险指标 D . 计量

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• （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。

  A . A、操作风险损失数据 B . B、自我风险评估 C . C、关键风险指标 D . D、操作风险事件 E .

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• 自我评估法通过识别重要岗位员工的操作风险，发现商业银行经营管理中的重要风险点，并从损失金额和发生概率两个角度来评估风险的严重程度。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列有关保险公司全面风险管理治理机制的陈述，正确的有（）： ①保险公司全面风险管理体系应包括识别、评估、计量、应对和控制风险环节； ②保险公司应至少每三年开展一次全面风险评估； ③目前，经济资本方法已成为国内外金融保险企业计量风险的核心工具或主要方法； ④保险公司针对不同类型的风险，选择风险自留、规避、缓释、转移等应对工具。

  A . ①②③ B . ①③④ C . ②④ D . ①②③④

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• 银行业金融机构应充分识别、分析、评估重要信息系统投产及变更风险，包括（）或其他因素可能造成的操作风险、法律风险和声誉风险，并形成风险评估报告。

  A . 系统功能缺陷 B . 客户信息泄露 C . 业务中断 D . 交易缓慢

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• 银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。主要内容包括：（）

  A . 商业银行操作风险管理程序的有效性； B . 商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据； C . 商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施； D . 商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序； E . E．商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性；

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• 为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当()

  A . 记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息； B . 支持操作风险和控制措施的自我评估； C . 监测关键风险指标； D . 可提供操作风险报告的有关内容；

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• 商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，该部门与其他部门应保持独立,确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性，主要职责包括（) ①拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程,提交高级管理层和董事会审批 ②协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险 ③建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序 ④建立适用全行的操作风险基本控制标准,并指导和协调全行范围内的操作风险管理 A.①②③④ B.①②③ C.②③④ D.①②④

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• 下列有关保险公司全面风险管理治理机制的陈述，正确的有（）：①保险公司全面风险管理体系应包括识别、评估、计量、应对和控制风险环节；②保险公司应至少每三年开展一次全面风险评估；③目前，经济资本方法已成为国内外金融保险企业计量风险的核心工具或主要方法；④保险公司针对不同类型的风险，选择风险自留、规避、缓释、转移等应对工具

  A．①②③ B．①③④ C．②④ D．①②③④

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• 在食品安全监管风险评估的过程中，在风险识别环节主要采用的工具及技术主要有___。

  A．风险矩阵 B．类型分析 C．德尔菲法 D．头脑风暴法

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