我行基金产品销售时，客户经理积分计算规则（）

相似题目

• 理财经理开发个人客户时，客户来我行需提供的资料有（）。

  A . A、客户本人持有效身份证件 B . B、我行活期存折 C . C、我行借记卡 D . D、《理财产品账户类申请书》

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• 当客户对我行贷款业务收费项目提出异议时，客户经理应根据（）进行回复。

  A . 分行服务收费业务价格表 B . 借款合同条款或补充协议的约定 C . 客户的实际需求 D . 同业或市场同类业务收费价格

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• 客户经理向客户推荐基金产品时，可以承诺保证收益（）

  A . 正确 B . 错误

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• 客户通常会将各种理财产品的投资报酬率进行互相比较。当客户提出储蓄、保险的投资报酬率不如基金、股票等产品时，个人客户经理应有的态度和认识是（）。

  A . A．与客户据理力争，说服客户 B . B．认识到：对于大部分人而言，同样一笔钱如果没有投入储蓄、保险，他也不一定就会放到定存、基金或者其他投资工具中，因此并不存在比较利益的问题 C . C．认识到：各种投资工具均存在许久，各有不同的功能和收益，在投资目的不同的前提下，根本无法互相取代或放在一起作收益的比较 D . D．设法将客户从“非A则B”的逻辑引导到“资产配置”的观念上来 E . E．适时引导客户认识到：确定的收益与不确定的预期收益不具备必然的可比性

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• 客户可以使用“卡贷通”卡正常办理各类储蓄、结算业务，购买我行基金、理财等金融产品（）

  A . 正确 B . 错误

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• 某客户到某银行网点，询问大堂客户经理近期哪些基金表现良好，希望推荐基金，提供投资建议。大堂客户经理对客户的风险承受能力进行了测评，经过风险承受能力测评，可知上述客户的风险承受能力为保守型，此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大回报，且限制短期内的大幅波动。因此大堂经理在推荐基金产品时应以债券类资产或债券型基金为主。投资期限内，虽然难以准确预测其回报率，但是收益率出现大幅波动的可能性也比较小。这体现了基金销售的（）要求。

  A . 规范性 B . 服务性 C . 专业性 D . 适用性

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• 大堂经理要主动向正在办理业务的客户派发我行新产品和服务张单。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 计算甲公司2013年度授予奖励积分的公允价值、因销售商品应当确认的销售收入，以及因客户使用奖励积分应当确认的收入，并编制相关会计分录

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• 客户申请销售品过户生效当月起，新产生积分不再计入原客户积分帐户，而计入被转移到的客户积分帐户，计算在网奖励积分时应以过户时间为准进行计算。原客户积分失效。

  A . 正确 B . 错误

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• 某公司在对外付款时由财务经办人员出票，并经财务经理审核后即可对外付款，后公司为了加强财务管理，要求款项必须经财务副总经理审核后才能对外支付，我行可推荐哪个产品满足客户需求？（）

  A . A、通存通兑 B . B、支付密码 C . C、代收代付 D . D、对公批量付款

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• 投资人在我行办理基金业务时，个人客户需持有本人在我行开立（），机构客户须开立（）。

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• “利添利”账户理财业务是指客户与我行签订“利添利”理财协议，由我行根据协议约定将客户的指定的（）与低风险基金产品联接，实现低风险基金的自动申购、自动赎回业务，帮助客户进行有效的现金管理，实现资产的保值增值。

  A . 基金交易账户 B . 人民币活期结算账户 C . 拟投资基金的TA账户 D . 本地理财金账户

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• 加油卡客户持卡消费数据每日上传后，加油卡系统于清分清算时根据设定的会员积分规则自动计算应给予的积分。

  A . 正确 B . 错误

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• 计算甲公司2012年度授予奖励积分的公允价值、因销售商品应当确认的销售收入，以及因客户使用奖励积分应当确认的收入，并编制相关会计分录

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• 基金经理小张向一位老年客户宣传介绍基金产品，在介绍以往业绩时，有意忽略了该基金表现不好时期，这违反了（）原则。

  A、不得欺诈客户 B、不得进行内幕交易 C、不得操纵市场 D、不得进行不正当竞

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• 甲，某支行个人客户经理，将其CIIS系统口令密码告知了乙(乙系支行业务合作方某汽车销售有限公司派驻支行工作人员)，乙使用甲的用户和口令密码违规查询个人信用报告，造成我行客户信息泄露。该支行个金部分管副经理丙和分管副行长丁均对此知情，并知晓此种为违规行为，但并未阻止。给予甲违规积分4分，核减绩效工资2000元;给予丙违规积分4分，核减绩效工资1500元;给予丁违规积分4分，核减绩效工资2000元。请问甲违反了《员工行为禁止规定》中的哪些规定？()

  A．第五十九条“严禁违规将个人计算机系统用户名、IP地址、统一认证号(或ID用户)、权限卡和密码交他人使用” B．第七十七条“严禁擅自对行内信息系统进行非授权访问，以及为非授权访问提供便利” C．第六十条“严禁违规查询、下载、复印、保存、变更、删除我行系统信息和客户信息” D．第八条“严禁泄露或出卖国家秘密、我行商业秘密和客户信息”

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• 中部分产品需要考取相应证书，取得营销资质的客户经理才能向客户推荐，如基金、理财产品等（）

  A．农银金融小店 B．农银快 e 付 C．智能 POS D．网络支付

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• 客户在我行购买基金产品时必须每次都填写风险测评表。（)

  此题为判断题(对，错)。

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• 客户服务经理在厅堂服务期间应密切关注厅堂内客户的异常举止，一旦发现外部人员在厅堂对客户进行产品推销、问卷调查等任何与我行业务无关的活动应立即制止，防范外部人员借用我行办公区域从事违规、违法活动（）

  是 否

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• 我行协助有权机关查询客户的基金时，除反馈客户持有的基金外，还应批注资金在未回到我行账户之前，我行无法控制该基金（）

  是 否

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• 大堂经理要主动向正在办理业务的客户派发我行新产品和服务账单（）

  是 否

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• 在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，是对基金客户服务特点中（）的描述

  A．专业性 B．规范性 C．公平性 D．持续性

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• 理财经理销售基金时，需将产品说明概要打印纸质档，并请客户阅读确认后签字留底。（)

  是 否

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• 总行规定：如客户已在我行完成既往版本《个人投资者风险承受能力评估问卷》并取得对应评估结果，该评估结果将在客户购买理财、基金、集合计划、保险、债券等产品时继续生效，直至评估结果失效或客户再次进行风险评估。规则调整后，客户在7个自然日内的风险评估次数不超过10次，1个自然日内的风险评估次数不超过3次（）

  是 否

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