在建立流动性资产组合的时候，银行往往考虑的因素包括（）。

相似题目

• 商业银行在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（　　）。

  A . 组合在战略层面的重要性 B . 过去的组合集中情况 C . 资本收益率 D . 经济前景

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• 商业银行确定其流动性风险偏好应考虑的因素包括（）。

  A . 经营战略 B . 业务特点 C . 财务实力 D . 市场影响力

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• 商业银行在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是 （　　）。

  A . 经济前景 B . 资本收益率 C . 过去的组合集中情况 D . 组合在战略层面的重要性

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• 企业以公允价值计量非金融资产，在判断其最佳用途的时候，应该考虑的因素有（）。

  A . 市场参与者通过直接将该资产用于最佳用途产生经济利益的能力 B . 通过将该资产出售给能够用于最佳用途的其他市场参与者产生经济利益的能力 C . 考虑用途上是否为法律上允许 D . 实物上可能以及财务上可行的使用方式

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• 商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制。同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险。实现每个理财产品与所投资资产的相对应，做到每个产品（）。

  A . 单独管理 B . 单独交易 C . 单独核算 D . 单独建账 E . 单独保存

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• 某财险公司资产管理部的一个投资经理在构建投资组合的过程中，考虑购买一定额度的证券投资基金或保险资产管理产品。该部门的研究员经过认真分析后，推荐了如下四个投资标的。这四个投资标的的基本信息如下表所示： https://assets.asklib.com/images/image2/2018051416512073394.jpg 丙组合的投资工具为货币市场工具、债券及股票。若投资经理决定购买该基金，其面临的风险包括（）。 ①利率风险 ②信用风险 ③流动性风险 ④操作风险

  A . ①②③ B . ①②④ C . ②③④ D . ①②③④

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• 在债券投资业务的风险管理中，债券投资的券种选择必须考虑（）等因素，避免单一债券的流动性问题和收益稳定性问题对于整个投资组合流动性风险和收益稳定性风险的不利作用。

  A . 付息方式 B . 发行规模 C . 债券选择权安排 D . 持有比例 E . 久期

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• 你们公司是一家处于领先地位的药品制造商，你们有很多项目开发的机会但往往没有足够的力量来完成这些项目。而你正在率领一个团队从事建立一套项目筛选方法的工作。这个团队考虑了包括财务回报、市场份额和公司在公众中和知名度等各个方面的因素。请你指出团队在建立一个项目筛选模型的各种标准中，最重要的一条标准应该是（）.

  A . A、实际能力 B . B、现实主义 C . C、易用性 D . D、成本

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• 在计算由两项资产组成的投资组合收益率的方差时，需要考虑的因素有（）。

  A . 单项资产在投资组合中所占比重 B . 单项资产的β系数 C . 单项资产的方差 D . 两种资产的协方差

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• 商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制，同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险，实现每个理财产品与所投资产的相对应，做到每个产品 （ ）。

  A . 单独管理 B . 单独交易 C . 单独核算 D . 单独建账

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• 商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制，同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险，实现每个理财产品与所投资产的相对应，做到每个产品（）。

  A . 单独管理 B . 单独交易 C . 单独核算 D . 单独建账 E . 单独保存

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• 商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制，同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险，实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品（）。

  A . 单独管理 B . 单独交易 C . 单独核算 D . 单独建账 E . 单独保存

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• 银行应根据自身流动性风险偏好，考虑压力情景的严重程度和持续时间、现金流缺口、优质流动性资产变现能力等因素，按照（）确定优质流动性资产的规模和构成。

  A . 经济成本优先 B . 时间成本优先 C . 重要性原则 D . 审慎原则

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• 在计算由两项资产组成的资产组合收益率时，不需要考虑的因素有（）。

  A . 单项资产在资产组合中所占价值比重 B . 单项资产的预期收益率 C . 单项资产的方差 D . 两种资产的协方差 E . 单项资产的标准离差率

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• 我们在做光学器件设计的时候，在精度不高的情况下，往往可以把光线的波动性忽略，只看它的（），不考虑色散。

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• 商业银行对各类风险进行识别与评估时应充分考虑内部和外部因素。其中，内部因素包括组织结构的复杂程度、银行业务性质、行业变动趋势、机构变革以及员工的流动等。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 流动性风险的成因包括资产负债结构“借短贷长”的内在不稳定性、市场利率波动等因素导致银行客户投资行为的变化、突发性存款大量流失、银行其他风险的转化等。

  A . 正确 B . 错误

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• 企业选用流动资产投资策略时需要考虑的影响因素包括（）。

  A . 企业对资产风险和收益的权衡 B . 企业经营的内外部环境 C . 产业因素 D . 影响企业政策的决策者

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• 马柯维茨模型的实质是通过建立资产组合，使投资者在不损失收益的条件下最大程度地分散投资风险。研究资产组合的关键包括（）。

  A . 分析风险资产的风险溢价 B . 分析各项资产之间的相关程度 C . 分析各项资产的权重 D . 分析无风险资产

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• 商业银行在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需考虑的因素是（）。

  A . 组合的风险权重 B . 组合在战略层面上的重要性 C . 经济前景（宏观经济状况预测） D . 当前组合集中度情况

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• 保持充足的流动性是有代价的，主要是由于高流动性资产的收益往往较低，保持流动性充足可能削弱银行的盈利能力。

  A . 正确 B . 错误

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• 在计算由两项资产组成的投资组合收益率的标准差时，不需要考虑的因素是(　)。

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• 关于流动性风险管理的主要措施，下列说法正确的是（）。Ⅰ.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要Ⅱ.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪Ⅲ.建立流动性预警机制Ⅳ.进行流动性压力测试

  A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 评估资产质量操作中重点考虑以下哪几个方面因素（） A. 要注意分析银行的资本状况和负债结构 B. 要分析资产的适度性 C. 要注意分析银行资产组合及多样性 D. 要认真关注表外业务风险的状况

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