办理信贷业务的客户身份识别的识别审核内容包括（）等。

相似题目

• 办理无卡、无折存款业务时，如由他人代理办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上的存款且无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融服务时履行客户身份识别的要求开展相关客户身份识别工作。

  A . 5万元；1万美元 B . 1万元；1千美元 C . 10万元；1万美元 D . 5万元；5千美元

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• 客户身份识别是金融机构反洗钱工作的第一道关口，客户身份识别的基本原则是（）

  A . 真实性 B . 有效性 C . 权威性 D . 完整性

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• 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

  A . 正确 B . 错误

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• 广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）

  A . A．履行义务的主体不同。 B . B．履行义务的时间不同。 C . C．履行义务的范围不同。 D . D．履行义务的方式不同。

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• 办理信贷业务的客户身份识别的识别方式有（）。

  A . 直接调查方式。 B . 客户走访方式。 C . 间接调查方式。 D . 账务核查。 E . 查询信贷管理系统。

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• 办理信贷业务的客户，识别客户身份方式（）。

  A . 直接调查方式 B . 间接调查方式 C . 现场调查 D . 网络调查

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• 对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）。

  A . 客户信用等级和结算记录是否符合标准 B . 是否在农业银行开立存款账户或结算账户 C . 是否具有外贸进出口经营权 D . 是否具有真实的贸易背景

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• 各业务部门应在（）中明确客户身份识别的流程和措施，同时应规定对洗钱高风险客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。

  A . 业务关系建立环节 B . 业务关系存续环节 C . 业务关系终止环节 D . 业务管理办法或操作规程

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• 对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务进行客户身份识别的说法中错误的有（）。

  A . 应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。 B . 必要时，审核其他身份证明文件。 C . 在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。 D . 代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。

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• 办理信贷业务的客户，识别客户身份内容（）。

  A . 审核借款主体是否具备法人资格，是否为不具备法人资格的企业集团 B . 审核法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内 C . 通过联网核查系统对法定代表人、授权委托人的身份证件进行查询核对 D . 通过人民银行企业征信系统，查询是否存在不良信用记录

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• 个人电话银行收款方账户注册时，客户应提交（），柜员按照电子银行业务客户身份识别的要求进行审核。

  A . 本人有效身份证件原件及复印件 B . 注册账户凭证原件 C . 收款方账户凭证原件 D . 申请表及其他资料

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• 属于代理保险业务客户身份识别的内容有（）。

  A . 保险费金额人民币1万元含以上或者外币等值1000（含）美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同， B . 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000（含）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同， C . 保险费金额人民币20万（含）元以上或者外币等值2万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同 D . 保险费金额人民币10万（含）元以上或者外币等值1万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

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• 属于办理信贷业务的客户身份识别的间接调查方式搜集客户信息的是（）.

  A . 现场调查 B . 客户走访 C . 账务核查 D . 查询人民银行企业征信系统

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• 办理信贷业务的客户身份识别的直接调查方式是通过（）等方式搜集客户信息的。

  A . 现场调查。 B . 客户走访。 C . 账务核查。 D . 查询信贷管理系统。 E . 查询人民银行企业征信系统。

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• 办理银行承兑汇票业务应审核和识别的资料包括（）等。

  A . 承兑申请书。 B . 合法有效的商品购销，劳务交易合同。 C . 增值税发票原件。 D . 担保资料。 E . 客户有效身份证件。

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• 根据信托财产的身份识别规定，客户的资金或者财产属于信托财产的，不应当识别的内容为（）。

  A . 信托委托人姓名 B . 受益人姓名 C . 委托人联系方式 D . 委托人年龄

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• 金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。

  A .

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• 在与（）客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的义务机构，应当同时开展受益所有人身份识别工作

  A．委托人 B．受托人 C．自然人 D．非自然人

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• 各级公司应结合客户风险及时启动客户（），按照不低于客户初次身份识别的标准，对客户重新开展相应身份识别

  A．尽职调查 B．重新识别 C．生存调查 D．异常监测 此题为多项选择题。

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• 客户身份识别的识别措施有（）

  A．确认识别对象的关系 B．核对识别对象的身份证件或身份证明文件 C．登记识别对象的身份基本信息 D．留存识别对象的身份证件或其他身份证明文件复印件

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• 根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当__交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可__业务关系（）

  A．中止，终止 B．中止，中止 C．终止，终止 D．终止，中止

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• 《关于严格零售柜面业务客户身份识别的通知》中规定柜面渠道对外提供客户服务时，查询客户、账户信息由客户本人或代理人办理（）

  是 否

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• 通过提前办理银行自动转账授权领取保险金的客户，办理银行转账授权时已进行客户身份识别的，在自动转账领取保险金期间，若客户身份证明仍在有效期内的，在充分评估客户风险的情况下，公司可不再次识别、登记和留存其身份基本信息。（)

  是 否

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• 客户通过ATM办理汇款业务，在不进行客户客户身份识别的情况下每日每户累计最高汇出限额为5万元（含）

  此题为判断题(对，错)。

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