对于谨慎审批类的商户，收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是（）。

相似题目

• 下列商户资料发生变更后，收单行需在审批通过后与商户重新签订协议的是（）。

  A . 特约商户注册及经营地址发生变更 B . 商户工商注册名称变更 C . 商户所有权结构发生变更 D . 商户受理卡种发生变化

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• 发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况，收单行应视情形采取的措施主要包括（）。

  A . 收回全部交易单据 B . 警告 C . 关闭信用卡交易或全部交易 D . 控制商户结算账户

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• 商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。

  A . 防范、控制、处理和报告 B . 识别、防范、控制和处理 C . 检查、防范、处理和报告 D . 评估、防范、控制和监督

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• 下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应直接采取的处置措施是（）。

  A . 收回交易单据 B . 警告 C . 通知发卡行 D . 关闭交易

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• 特约商户发生以下（）申请资料信息变更时，收单行应履行相应的审批手续。

  A . 商户受理卡种发生变化 B . 商户类别码变更 C . 商户结算手续费率调低 D . 特约商户申请撤机

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• 对于因特约商户信息问题引起的挂账，收单行社应在（）个工作日内核实后将收单资金划拨至特约商户的资金结算账户。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 4

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• 下列为收单行在对商户进行实地调查时，应遵循的基本要求有（）。

  A . 现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致 B . 对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中 C . 调查过程中，应当密切关注商户是否存在可疑迹象，并采取相应的处理措施 D . 充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证（纳税证明）及法定代表人（负责人）身份证件等是否真实有效

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• 与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为叫做（）。

  A . 商户套现 B . 洗单 C . 虚假交易 D . 侧录

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• 对于特约商户的交易单据收单行应及时收取并妥善保管，保管期限为（）。

  A . 自交易日起至少12个月 B . 自交易日起至少24个月 C . 自收取单据之日起至少12个月 D . 自收取单据之日起至少24个月

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• 对谨慎审批类商户，收单行在通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人（负责人）个人征信报告，如信用卡评级为（）级的，应要求商户做出合理解释并由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，否则不得发展为农行特约商户。

  A . A B . B C . C D . D

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• 根据徽商银行收单业务管理规定，推广人员在商户现场调查过程中，如发现商户存在下列哪些可疑现象，应做深入调查，排除潜在风险。（）

  A . 商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑 B . 商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议 C . 商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑 D . 商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少；或商户的存货与登记的经营范围不符的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑 E . 商户的经营地址非常偏僻，远离市中心，或是在私人住宅经营或办公，或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营，或是经营、办公环境简陋的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑

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• 下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有（）。

  A . 无固定经营场所的商户 B . 注册地不在中国的商户 C . 持卡人需预付款的商户 D . 规模较大的批发类商户

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• 收单行在拓展下列商户时，应将其列为谨慎审批类的有（）。

  A . 无固定经营场所的商户 B . 规模较小的批发类、房地产汽车销售类商户 C . 提供中介、咨询类服务的商户 D . 管理体制不完善的个体工商户

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• 对于下列哪些类型的POS商户应谨慎发展，进行严格的调查评估和审批手续，并加强后期的管理工作（）

  A . 易成为伪冒卡使用目标的商户类型 B . 主动上门要求装机的小型商户 C . 易发生虚假交易的商户类型 D . 注册地及经营场所不在收单行所在地的商户

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• 对于谨慎审批类商户中工商、税务注册登记时间在6个月以内的私营企业、个体工商户，如商户法定代表人（负责人）为外地户口的，还应提供以下哪些证明材料中的一项（）。

  A . 配偶信息 B . 当地房产证明 C . 户口所在地公安部门出具的户籍证明 D . 当地公安等部门出具的居住证明或暂住证明

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• 《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中目标商户审查规定，对提出审请的商户，如提供的资料真实有效，可以不对商户进行实地调查，直接审批。

  A . 正确 B . 错误

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• “收单行对目标商户进行实地调查和资信审查。对符合条件的商户核定商户类别码和手续费率，与其签订受理协议”主要描述的是收单业务的（）环节。

  A . 市场拓展 B . 商户准入 C . 商户开通 D . 商户服务

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• 收单机构对于下列（）类型的商户，应谨慎签约，并采取更为严格的调查措施和审批程序。

  A . 机票代售点、手机卖场 B . 持卡人需预付款的商户 C . 提供中介、咨询服务的商户 D . 各种娱乐场所

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• 《内蒙古农村信用社收单机构发展银行卡特约商户规则》中规定，对于需谨慎发展的商户，要延长对账时间，必须执行（）对账。

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• 收单行在对商户进行实地调查时，应当密切关注商户是否存在的可疑迹象有（）。

  A . 商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符，且无法做出合理解释 B . 商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因 C . 商户经营地址偏僻，或是在私人住宅经营或办公，且经营或办公环境简陋，与其声称的营业内容明显不符 D . 商户法定代表人（负责人）或员工对自身经营状况不甚了解

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• 对于谨慎审批类商户中工商、税务注册登记时间在（）个月以内的私营企业、个体工商户，如商户法定代表人（负责人）为外地户口的，还应提供当地公安等部门出具的居住证明或暂住证明，当地房产证明中的其中一项。

  A . 3 B . 6 C . 9 D . 12

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• 收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。

  A . 警告 B . 控制商户结算账户 C . 注销商户 D . 关闭商户交易

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• 我行员工在收单业务开展过程中出现操作失误或违规行为，致使发生收单风险事件或案件，导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人产生损失的应按照（）进行处理。

  A . 《中国农业银行内部经济纠纷裁决办法（试行）》 B . 《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》 C . 《中国农业银行银行卡商户收单业务风险管理办法》 D . 《中国农业银行人民币卡商户收单业务管理办法》

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• 在人员不足的情况下，收单行的商户调查岗、审核岗及审批岗之间可以兼岗（）

  是 否

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