收单行在对商户进行实地调查时，应当密切关注商户是否存在的可疑迹象有（）。

相似题目

• 商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。

  A . 防范、控制、处理和报告 B . 识别、防范、控制和处理 C . 检查、防范、处理和报告 D . 评估、防范、控制和监督

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• 下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应直接采取的处置措施是（）。

  A . 收回交易单据 B . 警告 C . 通知发卡行 D . 关闭交易

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• 特约商户发生以下（）申请资料信息变更时，收单行应履行相应的审批手续。

  A . 商户受理卡种发生变化 B . 商户类别码变更 C . 商户结算手续费率调低 D . 特约商户申请撤机

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• 特约商户主动要求退出时，收单行应遵循的要求有（）。

  A . 根据受理协议确定的时限和方式与商户解除协议 B . 收回机具设备并销毁全部签购单据 C . 与特约商户进行账务清理 D . 将商户退出信息报送商户管理系统黑名单进行管理

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• 下列为收单行在对商户进行实地调查时，应遵循的基本要求有（）。

  A . 现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致 B . 对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中 C . 调查过程中，应当密切关注商户是否存在可疑迹象，并采取相应的处理措施 D . 充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证（纳税证明）及法定代表人（负责人）身份证件等是否真实有效

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• 与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为叫做（）。

  A . 商户套现 B . 洗单 C . 虚假交易 D . 侧录

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• 商户风险审核是指在条件许可的情况下，收单行充分利用各种渠道及各类征信系统对（）的信息进行核实。

  A . 商户收银人员 B . 商户及法定代表人（负责人） C . 商户财务人员 D . 商户服务人员

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• 根据徽商银行收单业务管理规定，推广人员在商户现场调查过程中，如发现商户存在下列哪些可疑现象，应做深入调查，排除潜在风险。（）

  A . 商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑 B . 商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议 C . 商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑 D . 商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少；或商户的存货与登记的经营范围不符的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑 E . 商户的经营地址非常偏僻，远离市中心，或是在私人住宅经营或办公，或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营，或是经营、办公环境简陋的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑

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• 银行卡行内差错争议规定，收单行有提供真实交易证明资料或凭证的责任，对未规定统一格式的交易凭证，凭证中各项的含义应有文字说明；商户违反规定时，收单行应（）代商户承担责任，并按照与商户签订的协议向商户追偿。

  A . 先行 B . 不予 C . 拒绝 D . 事后

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• 收单行在拓展下列商户时，应将其列为谨慎审批类的有（）。

  A . 无固定经营场所的商户 B . 规模较小的批发类、房地产汽车销售类商户 C . 提供中介、咨询类服务的商户 D . 管理体制不完善的个体工商户

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• 未建信息交换中心的城市，从商户所得结算手续费，按发卡行（），收单行（）的比例进行分配。

  A . 90%；10% B . 92%；18% C . 94%；16% D . 95%；15%

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• 特约商户发生以下（）申请资料信息时，收单行应对其变更内容履行审核手续。

  A . 特约商户法定代表人（负责人）变更 B . 特约商户财务人员变更 C . 经营模式或销售方式变更 D . 所有权结构变更

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• 在收单业务正式开展前，收单行应确保对特约商户进行至少（）业务操作和风险培训。

  A . 一次 B . 二次 C . 三次 D . 四次

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• 对于谨慎审批类的商户，收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是（）。

  A . 通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人（负责人）身份是否真实有效 B . 发现联网核查公民身份证系统的查询结果与商户提供的身份证件不一致的，应要求商户出具其他有效身份证明 C . 通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人（负责人）个人信用报告，并比照我行信用卡审批标准对其个人信用进行评级 D . 商户法定代表人（负责人）信用等级评定为D级的不得发展为我行商户

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• “收单行对目标商户进行实地调查和资信审查。对符合条件的商户核定商户类别码和手续费率，与其签订受理协议”主要描述的是收单业务的（）环节。

  A . 市场拓展 B . 商户准入 C . 商户开通 D . 商户服务

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• 商户向签约的收单行投诉，收单行应在（）个工作日内将商户投诉资料转交本行差错处理部门处理。(三级)

  A . A、１ B . B、２ C . C、３ D . D、４

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• 由于经营不善、欺诈等原因终止商户交易时，收单行社都应落实以下哪些措施？（）

  A . 如果有交易尚未清算，应立即清算 B . 如果POS是收单行社所有，应及时收回，同时收回相应交易单据 C . 如果清算是通过第三方进行处理的，应立即通知第三方机构及时清算处理 D . 将商户及负责人的相关信息列入中国银联不良信息共享系统

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• 收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。

  A . 警告 B . 控制商户结算账户 C . 注销商户 D . 关闭商户交易

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• 收单行受理特约商户申请取消（）交易时，应登录国际卡收单业务系统，查询出该笔清算交易进行全额或者是部分金额的取消交易处理。

  A . Visa和MasterCard B . Visa、MasterCard和美国运通 C . Visa、MasterCard和大来 D . Visa、MasterCard和JCB

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• 在人员不足的情况下，收单行的商户调查岗、审核岗及审批岗之间可以兼岗（）

  是 否

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• 在发展特约商户时收单行应严把准入关，特别要关注（)低扣率、零扣率商户的审查。

  A．批发 B．咨询 C．中介 D．公益类 E．以上都是

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• 收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失（）

  是 否

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• 收单行与特约商户签订《特约商户受理银联卡协议书》时特约商户需加盖（）章

  A．特约商户收款章 B．特约商户合同章 C．特约商户财务章 D．特约商户公章

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• 作为收单行，我行商户发生退货等交易时，我行先与银联结算，然后借记我行商户。（)

  是 否

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