银行业金融机构应研究建立覆盖全部业务流程的操作性（）管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。

银行业金融机构和金融资产管理公司应建立全面规范的不良金融资产处置业务规章制度，完善决策机制和操作程序，明确尽职要求。制度应该保持稳定，不能加以修改。（）

A . 正确 B . 错误

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商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

A . A、内控管理体系 B . B、风险管理体系 C . C、制度管理体系 D . D、业务管理体系

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未建立健全覆盖储蓄存款业务品种的业务操作流程属于储蓄存款业务主要风险中的（）

A . 核算不真实 B . 业务不合规 C . 内部控制不完善 D . 其他风险

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建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的（）。

A . 真实 B . 准确 C . 完整 D . 连续

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银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定，银行业金融机构业务主管部门和（）应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度。

A . 稽核部门 B . 监察部门 C . 合规部门 D . 风险部门

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建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确、记录经营管理信息，确保信息的（）。

A . 真实 B . 准确 C . 完整 D . 连续 E . 可塑性

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银行业金融机构应建立内部监督管理机制，制定（）等方面的管理细则、操作流程，确保理财业务的合规性和客户投诉处理机制的有效执行。

A . 理财业务投资管理 B . 风险控制 C . 应急处理 D . 客户投诉处理

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商业银行应建立统一的授信业务操作程序。

A . 正确 B . 错误

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中小金融机构应按（）和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，建立起覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程。

A . 内控优先、制度先行 B . 职位分设、明确职责 C . 审贷分离、分级审批 D . 集体决策、强化监督

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银行业金融机构和金融资产管理公司应建立全面规范的不良金融资产处置业务规章制度，完善决策机制和操作程序，明确（）要求。

A . 人员 B . 制度 C . 失职 D . 尽职

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公司应建立由董事会负最终责任、管理层直接领导，以风险管理机构为依托，相关职能部门密切配合，覆盖所有业务单位的全面风险管理组织体系。

A . 正确 B . 错误

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私人银行业务中，农村中小金融机构建立个人及企业的征信机制不包括以下（）操作。

A . 从优化银行内部客户信用信息入手，对重点客户进行跟踪记录，并对新得到的信息进行标准化处理，将信息输入到全行信用资源库 B . 充分利用人民银行征信系统以及工商、税务、公检法、保险、证券等系统，对包括银行在内的信息进行梳理整合，从而建立起个人及企业的信用档案、信用等级评价体系 C . 充分利用信用等级评定系统，建立信用监督奖惩制度，给予信用等级低的个人或企业给予更多的优惠 D . 是严格执行相关法律法规，规范使用个人及企业的信用信息，对造成信息失真失实的行为给予惩处

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寿险公司关于资金风险管理的下列做法，正确的是（）。 ①制定覆盖研究、决策、交易、清算、风险控制和绩效评估等全部过程的资金管理操作流程 ②运用风险价值、情景分析、压力测试等工具，评价、预警和监控投资管理风险 ③建立资金管理风险预算，合理确定投资方向和比例，按照风险限额运作 ④建立全面风险管理数据库

A . ①②③ B . ①④ C . ①②③④ D . ①②④

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银行应明确界定各分支机构同城业务覆盖的区域范围，通过（）等方式告知消费者，并提供24小时查询通道。

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根据《承德银行操作风险管理办法》，各部门负责建立有效的业务系统和管理系统，锁定分支机构的业务权限，增强对分支机构操作的控制（）

是否

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按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工（)不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。

A．不得参与民间借贷 B．不得充当资金掮客 C．不得经商办企业 D．不得在本网点代替他人开户

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