“假个贷”风险防控必须抓住以下几点措施（）

相似题目

• 以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同环节的风险防控措施？（）

  A . 合同签订当事人必须在金融机构的办公场所当面签订合同 B . 有权签字人要出具有效的身份证明文件 C . 对采取组合担保方式的，要在合同中准确界定相关当事人的法律责任 D . 合同签订后要到抵质押登记部门办理登记手续

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• 在“假个贷”的防控上，一线经办人员应该详细调查( )。

  A . 借款人身份的真实性 B . 借款人的收入水平 C . 借款人的信用状况 D . 各类证件的真实性

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• 为了降低“假个贷”风险，一线经办人员应严把贷款准人关，要注意检查（）。

  A . 借款人身份的真实性 B . 借款人的房产情况 C . 借款人的信用状况 D . 各类证件的真实性 E . 申报价格的合理性

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• 个人住房贷款业务中，下列不属于“假个贷”防控措施的是（）。

  A . 加强一线人员建设，严把贷款准入关 B . 进一步完善风险保证金制度 C . 准确把握借款人的还款能力 D . 积极利用法律手段，追究当事人刑事责任

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• 2009年11月，某楼盘火热开盘，开盘后发生如下购买现象，银行应警惕"假个贷"风险的是（）。

  A . 由于该楼盘设计合理，品质良好，其售价与周围楼盘相比明显偏高 B . 该楼盘开发企业员工中有几人各购买该楼盘中的一套作为首套自用房 C . 借款人对所购房屋的基本情况不甚了解 D . 借款人收入证明与年龄、职业明显不相称 E . 多名借款人还款账户内存款很少，还款日前由同一人进行转账支付来还款

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• 在“假个贷”的防控上，一线经办人员应该详细调查（）。

  A . 借款人身份的真实性 B . 申报价格的合理性 C . 借款人的信用状况 D . 各类证件的真实性

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• 房地产开发商和中介机构的欺诈风险主要表现为"假个贷"。"假个贷"的"假"并非指（）。

  A . 虚构购房行为使其具有"真实"的表象 B . 不具有真实的购房目的 C . 借款人的信用额度不足 D . 捏造借款人资料或者其他相关资料

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• 一线经办人员必须严格执行贷款准入条件，从源头上降低“假个贷”风险。在具体的操作上，要注意检查()等内容。

  A . A．借款人身份的真实性 B . B．借款人信用情况 C . C．各类证件的真实性 D . D．申报价格的合理性E．担保人身份的真实性

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• 前厅气氛的控制，主要抓住以下几点（）。

  A . 合理的空间 B . 完善的设施 C . 浓厚的服务气氛 D . 迅速及时的效率

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• 以下关于商用房贷款操作风险的防控措施的说法中，不正确的是（）。

  A . 对名义借款人与实际借款人不一致，原则上也可以受理 B . 对商业前景不明的期房及单独处置困难的产权式商铺等房产，原则上不得接受抵押 C . 加大贷后检查力度，应将借款人经营状况及抵押房产的价值、用途变化情况作为监控重点 D . 对以实际借款人以其关系人多人名义申请贷款，用于购买同一房产的，按单个借款人适用审批权限

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• "假个贷"风险防范措施中需要对借款人着重检查的内容包括（）。

  A . 借款人身份的真实性 B . 借款人的信用情况 C . 各类证件的真实性 D . 申报价格的合理性 E . 以上都是

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• 为了降低“假个贷”风险，一线经办人员应严把贷款准入关，要注意检查()。

  A . 借款人身份的真实性 B . 借款人的房产情况 C . 担保人的信用状况 D . 各类证件的真实性 E . 申报价格的合理性

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• “假个贷”防控的四个基本点为（）

  A . 面谈面签 B . 资金监控 C . 抵押登记 D . 双人调查 E . 楼盘主责任人

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• 房地产开发商和中介机构的欺诈风险主要表现为“假个贷”。()

  A . 正确 B . 错误

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• 房地产开发商和中介机构的欺诈风险主要表现为“假个贷”。“假个贷”的“假”并非指（ ）。

  A . 虚构购房行为使其具有“真实”的表象 B . 不具有真实的购房目的 C . 借款人的全部资产不足以一次性购买房屋 D . 捏造借款人资料或者其他相关资料

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• 以下不属于信用风险的防控措施的是()。

  A . 严格审查客户信息资料的真实性 B . 详细调查客户的还款能力 C . 科学合理地确定客户还款方式 D . 掌握个人汽车贷款业务的规章制度

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• 以下属于我行电子商务业务风险防控措施的是：（）

  A . 根据商户申请的不同的电子支付产品分别进行单笔金额和每日交易累计金额的管理和控制，同时对开通电子支付的客户也进行交易限额控制。 B . 各一级分行应按照总行制定的电子支付商户动态管理标准，定期考核商户的经营情况，评估电子支付的业务风险，对考核不达标的商户或开办条件发生重大变化而可能导致业务风险的商户应及时采取必要的措施（如暂停商户的支付功能）把风险降低到最低。 C . 对于B2C电子支付可能出现的客户支付错误、恶意透支等造成的资金损失等统一纳入到银行卡不良资产综合治理范畴，并按照银行卡业务呆坏账核销的相关规定进行处理。 D . 各一级分行及下属分支机构应按照国家监管部门和我行反洗钱的各项规定开展反洗钱工作,认真执行反洗钱有关规定，切实履行反洗钱工作义务。

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• "假个贷"的防控措施包括一线经办人员对以下内容的严格检查（）。

  A . 借款人身份的真实性 B . 借款人信用情况 C . 各类证件的真实性 D . 申报价格的合理性 E . 开发商的资质

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• 以下关于社内往来风险防控措施提法错误的是（）

  A . 办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约、不得混岗操作 B . 错账冲正，必须规范管理 C . 加强对账管理，按季定期对账，对账时既要核对账户余额，又要核对账户发生额 D . 对在途未达款项进行延伸核查，对异常款项要实行全程跟踪追溯到位

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• ECO11取芯录井作业中的施工风险较大，必须（），明确取芯录井作业安全操作流程，并制定相应的风险防控措施

  A．开展安全经验分享 B．开展启动前安全检查 C．召开作业前安全会议，开展工作前安全分析 D．开展目视化管理

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施---风险管理部（）

  A．核查经办人身份 B．调查客户准入条件 C．调查承兑汇票用途 D．办理差额担保承兑汇票 E．调查保证人的保证能力.抵（质）押担保情况

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• 高风险地区要在落实中风险地区各项防控措施的基础上，进一步采取以下哪些措施？（）

  A．扩大防控区域范围 B．全面排查 C．限制人群聚集性活动 D．区域管控 E．启动相应级别应急响应

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• 必须在重大危险源、存在严重职业病危害的场所设置明显标志，标明风险内容、（)防控办法、应急措施等内容。

  A．危害程度 B．危险程度 C．安全距离

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• 根据中国银监会《关于银行业风险防控工作的指导意见》，贯彻落实“把防控金融风险放到更加重要的位置”总体要求，为维护经营稳定，防止出现重大案件，加强案件风险防控措施包括以下哪些方面（）

  A．加强员工管理，有效防范内外勾结、利益输送等案件 B．加强重点环节管理，对授权卡、业务印章、空白凭证等物品管理全流程控制有效性进行评估 C．落实票据业务相关规定，规范业务操作，严禁与非法票据中介等机构开展业务合作 D．加大案件查处问责力度，切实做到发现一起、处理一起，做到一案三问上追两级，遏制案件多发频发态势 E．强化安全管理，加强安全防范设施建设，及时消除各类安全隐患

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