理财顾问服务应根据客户财务状况、宏观经济状况、投资市场状况以及其他重要因素变化提供动态性的方案建议，不能一成不变，这体现了理财顾问服务的（ ）特点。

相似题目

• 理财顾问服务中客户经理在给客户分析财务状况之后应当推介银行的理财产品，因为财务分析本身并不产生价值。()

  A . 正确 B . 错误

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• 专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。

  A . 基金公司 B . 证券公司 C . 资产管理公司

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• 由消费者专属的财富顾问根据消费者的理财目标、风险偏好及家庭财务等情况为消费者量身定制综合财务规划和多元化的资产组合建议，并定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益状况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富的服务是（）.

  A . A、个人财务管理服务 B . B、私人银行顾问咨询服务 C . C、私人银行增值服务 D . D、个人跨境金融咨询与服务

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• 适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤： Ⅰ.收集客户信息 Ⅱ.分析与确认客户财务目标 Ⅲ.客户关系的建立 Ⅳ.分析客户现行财务状况 V.提出理财计划 Ⅵ.执行和监控理财计划 正确的次序应为()。

  A . I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ B . Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、Ⅱ、I C . Ⅲ、V、Ⅱ、工、Ⅵ、Ⅳ D . Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、（）和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  A . 受教育程度 B . 风险认知能力 C . 职业 D . 年龄

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• 向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。

  A . 风险偏好 B . 风险认知能力 C . 心里承受能力 D . 承受能力

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• 持续理财服务包括对于客户状况和理财规划方案的策略评估和对于客户投资资产组合的评估。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在销售理财产品时，应先根据投资者的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财经理依托系统与专家支持，在全面掌握客户信息、财务状况、风险取向基础上，根据（）制定个性化整合金融服务方案，全方位满足客户复杂多样的金融需求。

  A . 市场风险 B . 经济现状 C . 产品收益 D . 客户需求

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• 理财规划服务包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案五个方面。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、风险承受能力、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是()。

  A . 分析宏观经济形势 B . 填制数据调查表 C . 测算财务比率 D . 编制客户财务报表

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• 理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况，了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，其中，对客户财务状况进行分析的第一步是（　）。 

  A . 分析宏观经济形势 B . 填制数据调查表 C . 测算财务比率 D . 编制客户财务报表

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• 个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定（ ）的过程。

  A . 理财目标 B . 理财规划 C . 实现理财目标 D . 执行理财规划

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  A . A、道德品质 B . B、风险偏好 C . C、风险认知能力 D . D、承受能力

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• 适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤： I.收集客户信息Ⅱ.财务规划 Ⅲ.客户财务分析Ⅳ.客户财务目标分析与确认V.实施计划Ⅵ.绩效评估 Ⅶ.投资组合 正确的次序应为()。

  A . I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ、Ⅶ B . Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、II、I、Ⅶ C . Ⅲ、V、Ⅱ、I、Ⅵ、Ⅳ、Ⅶ D . I、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、、Ⅱ、V、Ⅵ

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• 理财顾问服务应根据客户财务状况、宏观经济状况、投资市场状况以及其他重要因素变化提供方案建议，不能一成不变。体现了理财顾问服务的（ ）特点。

  A . 动态性 B . 专业性 C . 制度性 D . 综合性

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• 商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是（　）业务。

  A . 综合理财规划 B . 投资规划 C . 投资品分析 D . 财务策划

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• 商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况、风险认知熊力和承受能力等，对客户进行分层。明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 助理理财规划师接做到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于()。

  A．保守型 B．轻度保守型 C．中立型 D．轻度进取型

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• 理财师需根据客户的财务状况和目标制定投资策略，尽可能考虑的影响因素有（）。Ⅰ.养老金Ⅱ.收入Ⅲ.杠杆投资Ⅳ.储蓄计划V.额外消费Ⅵ.消除税前不可以扣除的负债

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V、Ⅵ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ

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