-
关于风险评估,下列说法错误的是()。
A . 商业银行应当根据设定的控制目标,全面系统持续地收集相关信息,结合实际情况,及时进行风险评估
B . 风险应对是指风险应对策略的选择,根据风险分析结果,结合风险承受度,权衡风险与收益,确定风险应对策略
C . 风险识别是指在目标设定基础上,商业银行应当采用科学的风险管理技术和方法,充分识别和评估经营中面临的风险,密切关注内外部主要风险因素
D . 风险分析是指在应对风险的基础上,采用定性与定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及其影响程度等,对识别的风险进行分析和排序,确定义注重点和优先控制的风险
-
寿险公司全面风险管理的体系工作非常庞杂,主要包括风险管理战略、工作环节以及基本支持等层次。以下关于该体系的说法中,错误的是()。
A . 风险管理战略需要确定风险偏好体系的有效性标准,其中风险偏好体系包括风险偏好、风险容忍度和风险限额三部分
B . 全面风险管理包括风险识别、评估、预警、管理方法选择、风险应对和报告等环节
C . 全面风险管理的基本支持包括风险管理制度、风险管理信息系统、风险量化模型、风险绩效考核
D . 资产负债管理与全面风险管理基本无关
-
下列关于证券公司在融资融券业务中对业务规模和集中度风险的控制的说法错误的是()。
A . A.融资融券业务总规模一旦确定则不得随意扩大,并需通过技术手段进行实时监控
B . B.业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内,对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%
C . C.证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理,严禁分支机构擅自对外办理相关业务
D . D.证券公司要根据自有资金和证券状况,在净资本总额和比例符合监管要求、保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下确定融资融券业务总规模
-
下列关于基金投资交易过程的风险控制的说法错误的是()。
A . 基金投资交易过程中存在合规性风险
B . 基金投资交易中存在投资组合风险
C . 基金经理不需要对投资组合的交易情况进行监控
D . 基金公司要防范利益冲突和道德风险,完善公司的内部控制
-
下列关于风险管理、内部控制、公司治理三者的关系的说法中,错误的是( )。
A . 内部控制比风险管理的范围要广泛得多
B . 风险管理整合框架下的内部控制(风险管理)即包括管理层以下的监督控制,又包括管理层以上的治理控制
C . 风险管理框架下的内部控制是站在企业战略层面分析、评估和管理风险
D . 在风险管理框架下的内部控制既包括提前预测和评估各种现存和潜在风险,又包括在问题或事件发生后采取后动反应
-
以下关于风险管理控制部门的说法,错误的是( )。
A . 风险管理部门与财务部门之间的密切合作是商业银行实现资本、风险、收益相平衡的重要基石
B . 内部审计作为一项独立、客观、公正的约束与评价机制,在促进风险管理的过程中发挥重要作用
C . 法律/合规部门不能独立于商业银行的经营活动,而应完全关联
D . 参与商业银行的组织架构和业务流程再造是法律/合规部门的一项职责
-
建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求,下列关于内部控制制度的说法,错误的有()。
A . A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
B . B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
C . C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理,可以由第三方托管的,应交由第三方托管
D . D.因业务合作需要,商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
E . E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务,应与客户签订合同
-
根据《农村信用社集团客户授信业务风险管理指导意见》的规定,下列关于农信社对集团客户授信额度控制原则的说法错误的是()。
A . 对单一集团客户的授信余额不得超过统一法人社资本净额的15%(含),监管部门另有规定的除外。计算授信余额时,可扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额。
B . 对集团客户任一成员的授信额度不得超过统一法人社资本净额的15%(含)。
C . 对单一集团客户内各成员授信额度之和不得超过其整体授信额度。
D . 对关联交易依赖性过强的集团客户成员应严格控制授信额度。
-
下列对“风险控制/成本率”的说法错误的是()。
A . 风险控制和成本的比率
B . 虽然花费较高的成本,但可以避免风险
C . 花费较低的成本,能对项目风险进行较好的控制
D . 越是在前期,风险控制花费的成本越低、效果越好
-
下列有关特别风险相关的内部控制的说法中,错误的是()。
A . 了解特别风险的相关控制,评价其设计是否有效
B . 了解特别风险的相关控制,确定设计有效的相关控制是否得到执行
C . 如果拟信赖特别风险的相关控制,每年测试其控制运行的有效性
D . 如果拟信赖相关控制,且相关控制自上次测试后未发生变化,则每三年至少测试一次
-
关于我行内部评估人员的资质要求,以下说法错误的是()。
A . A、评估岗人员要具有大专或以上学历。
B . B、从事信贷工作满两年,对具有房地产评估资格或取得资产评估师等执业资格的,可不受限制。
C . C、取得省行认定的信贷从业人员上岗资格。
D . D、评估人员应具有比较丰富的信贷调查或审查工作经验,熟悉所在行当地的实际情况。责任心强;熟悉国家有关评估的政策和法规,掌握农业银行内部评估的相关制度和规定。
-
关于内部评估,以下说法错误的是()。
A . A、资产评估人员要对作抵押的房地产进行现场调查评估;
B . B、评估人员要根据现场勘查情况及价值估算情况撰写评估报告,并填写《房地产价值评估结果评价表》。
C . C、内部的评估报告和评估结果作为我行贷款调查、审查、审批、抵押登记、贷后管理的重要参考依据;
D . D、内部评估的评估报告必须交由客户部门负责人签署意见。
-
下列关于操作风险评估的说法错误的是()。
A . 商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险
B . 定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行
C . 定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估
D . 操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则
-
下列关于战略风险评估的说法,错误的是()。
A . 战略风险执行之前,应当认真估计其是否与商业银行的长期发展目标和战略规划保持一致
B . 商业银行新推出的房屋贷款计划获得了市场的广泛接受和认可,被认为是“成功的战略规划”
C . 针对未来不确定的经济、政治因素,商业银行可以利用情景分析法,分别评估有利、正常和不利的市场条件下,战略规划和实施方案可能对其产生的影响
D . 董事会、各级管理人员、战略管理部门以及法律/内部审计部门对有效的战略风险评估负有间接的责任
-
下列关于综合理财业务的风险控制,说法错误的是()。
A . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
B . 商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外,还应当按照风险管理权限,制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的限额
C . 商业银行对相关风险的评估测算,应当按照有关规定采用适宜、有效的方法,并应保证相关风险评估测算的一致性
D . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,在风险限额指标中至少应包含止损限额
-
下列关于风险管理、内部控制、公司治理三者的关系的说法中,错误的是()。
A . 风险管理框架下的内部控制是站在企业战略层面分析、评估和管理风险
B . 内部控制比风险管理的范围要广泛得多
C . 在风险管理框架下的内部控制既包括提前预测和评估各种现存和潜在风险,又包括在问题或事件发生后采取后动反应
D . 依照风险管理的整体控制思维,扩展内部控制的内涵和外延,将治理、风险和控制作为一个整体为组织目标的实现提供保证
-
下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是( )。
A . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,但在所采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额
B . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责银行自营交易的交易人员相分离
D . 根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
-
下列关于基金风险控制的说法错误的是()。
A . 基金的投资管理中,由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B . 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
C . 证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D . 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
-
下列关于风险评估的说法中,错误的是()。
A . A.单位应当建立经济活动风险定期评估机制
B . B.风险评估应当对经济活动存在的风险进行全面、系统和客观评估
C . C.风险评估每年进行一次即可
D . D.外部环境、经济活动或管理要求等发生重大变化的,应及时对经济活动风险进行重估
-
以下关于广东农村信用社对办理个人活期取款业务的主要风险控制,说法错误的是()
A . A.柜员受理取款业务时,必须认真审核存折(卡)、支票的真伪
B . B.柜员应坚持“先付款,后记账“的原则,核实取款人身份
C . C.审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否正确
D . D.超限额支取的授权人员应认真清点支取的现金、凭证和身份证件
-
关于集团客户风险控制,下列说法错误的是()。
A . 风险经理应按规定通过在线监测和现场检查相结合的方式,对集团客户风险状况和客户部门贷后管理尽职情况进行监控和风险预警,必要时也可到客户现场进行检查
B . 风险经理应按规定通过在线监测方式,对集团客户风险状况和客户部门贷后管理尽职情况进行监控和风险预警,不能到客户进行现场检查
C . 整体客户管理部门应定期或不定期组织客户经理组召开联席会议
D . 客户管理部门应及时发布集团客户相关信息
-
下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是()。
A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,但在所采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额
B.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离
D.根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
-
限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段,关于限额管理,下列说法错误的是()。
<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/3600001-3603000/6de0cbee0a8e89d7dbd495398140a095.gif' />
-
下列关于人身风险控制的说法中,错误的是()
A.人的生老病死风险从根本上说无法规避
B.通过加强锻炼,我们可以一定程度上降低人身损失风险发生的概率
C.保险也是人身风险控制的重要手段
D.人身风险控制措施包括事前措施和事后措施