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以下关于人身风险要素之间关系的说法中，错误的是（）。 ①人身风险要素包括人身风险因素、人身风险事故、人身风险损失 ②人身风险的几个要素间具有递进的因果关系，要素之间的关系具有必然性 ③风险因素必然引起风险事故，风险事故必然导致损失 ④导致损失的原因除了发生风险事故以外，风险因素的存在本身也可能导致损失
A . ①②③
B . ①④
C . ②③
D . ①②③④
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下列关于风险计量的说法中，错误的是（）。
A . 风险计量就是对单笔交易承担的风险进行计量
B . 风险计量可以基于专家经验
C . 风险计量采取定性、定量或者定性与定量相结合的方式
D . 准确的风险计量结果需要建立在卓越的风险模型基础之上
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下列关于风险因素的说法中，错误的是（）
A . A、风险因素是风险事故发上的潜在原因
B . B、风险因素从性质上可以分为有形风险因素和无形风险因素
C . C、保险人对因投保人的道德风险因素引起的经济损失不承担赔偿责任
D . D、保险人对因投保人的道德风险因素引起的经济损失承担赔偿责任
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下列关于重大错误风险的说法中，错误的是（）。
A . 重大错报风险是指如果存在某一错报，该错报单独或连同其他错报可能是重大的，注册会计师为将审计风险降至可接受的低水平而实施程序后没有发现这种错报的
B . 重大错报风险包括财务报表层次和各类交易、账户余额以及列报和披露认定层次
C . 财务报表层次的重大错报风险可能影响多项认定，此类风险通常与控制环境有关，但也可能与其他因素有关
D . 认定层次的重大错报风险可以进一步细分为固有风险和控制风险
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下列关于证券公司在融资融券业务中对业务规模和集中度风险的控制的说法错误的是（）。
A . A．融资融券业务总规模一旦确定则不得随意扩大，并需通过技术手段进行实时监控
B . B．业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%
C . C．证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务
D . D．证券公司要根据自有资金和证券状况，在净资本总额和比例符合监管要求、保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下确定融资融券业务总规模
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下列关于基金投资交易过程的风险控制的说法错误的是（）。
A . 基金投资交易过程中存在合规性风险
B . 基金投资交易中存在投资组合风险
C . 基金经理不需要对投资组合的交易情况进行监控
D . 基金公司要防范利益冲突和道德风险，完善公司的内部控制
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人身保险的标的是人的生命或身体，下列关于人身保险的保险利益的说法中，错误的有（）。
A . 本人对自己的生命和身体具有保险利益
B . 对配偶、子女、父母的生命和身体具有保险利益
C . 投保人对有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲具有保险利益
D . 对未成年人，只要其亲生父母同意，也视为具有保险利益
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下列关于风险管理、内部控制、公司治理三者的关系的说法中，错误的是（ ）。
A . 内部控制比风险管理的范围要广泛得多
B . 风险管理整合框架下的内部控制（风险管理）即包括管理层以下的监督控制，又包括管理层以上的治理控制
C . 风险管理框架下的内部控制是站在企业战略层面分析、评估和管理风险
D . 在风险管理框架下的内部控制既包括提前预测和评估各种现存和潜在风险，又包括在问题或事件发生后采取后动反应
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下列关于特别风险的说法中，错误的是( )。
A . 确定哪些风险是特别风险时，应当在考虑识别出的控制对相关风险的抵销效果前，根据风险的性质、潜在错报的重要程度和发生的可能性进行判断
B . 特别风险通常与重大的非常规交易和判断事项相关
C . 管理层未能实施控制以恰当应对特别风险，并不一定表明内部控制存在重大缺陷的迹象
D . 如果针对特别风险实施的程序仅为实质性程序，这些程序应当包括细节测试
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下列有关特别风险相关的内部控制的说法中，错误的是（）。
A . 了解特别风险的相关控制，评价其设计是否有效
B . 了解特别风险的相关控制，确定设计有效的相关控制是否得到执行
C . 如果拟信赖特别风险的相关控制，每年测试其控制运行的有效性
D . 如果拟信赖相关控制，且相关控制自上次测试后未发生变化，则每三年至少测试一次
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下列关于基金的风险说法中，错误的是( )。
A . 基金的风险包括系统风险和非系统风险，风险可消灭
B . 成长型基金适合风险承受能力强，追求高回报的投资者
C . 收入型基金适合退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者
D . 基金产品主要包括两种风险：价格波动风险、流动性风险
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为防范风险，促进中短存续期人身保险产品健康发展，2016年3月，中国保监会下发《关于规范中短存续期产品有关事项的通知》（简称《通知》），以下有关说法中，错误的是（）。
A、《通知》所称中短存续期产品是指前4 个保单年度中任一保单年度末保单现金价值(账户价值)与累计生存保险金之和超过累计所缴保费,且预期该产品60%以上的保单存续时间不满5 年的人身保险产品。投资连结保险产品、变额年金保险产品除外
B、自2016 年1 月1 日起,保险公司中短存续期产品年度保费收入应控制在公司最近季度末投入资本和净资产较大者的2 倍以内
C、根据《通知》规定,保险公司销售中短存续期产品的,应保持综合偿付能力充足率不低于100%且核心偿付能力充足率不低于50%
D、《通知》对不同存续期限的中短存续期产品的销售提出不同要求,其中要求存续期限不满1 年的中短期存续产品3 年后控制在总体限额的50%之内
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下列关于国债风险的说法中，错误的是（ ）。
A . 可赎回债券降低了投资者的交易成本
B . 提前偿付是一种本金偿付额超过预定分期本金偿付额的一种偿付方式
C . 违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金及支付利息的风险
D . 债券的到期时间越长，利率风险越大
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下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是（）。
A . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
B . 商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额
C . 商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
D . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额
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下列关于风险管理、内部控制、公司治理三者的关系的说法中，错误的是（）。
A . 风险管理框架下的内部控制是站在企业战略层面分析、评估和管理风险
B . 内部控制比风险管理的范围要广泛得多
C . 在风险管理框架下的内部控制既包括提前预测和评估各种现存和潜在风险，又包括在问题或事件发生后采取后动反应
D . 依照风险管理的整体控制思维，扩展内部控制的内涵和外延，将治理、风险和控制作为一个整体为组织目标的实现提供保证
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下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（ ）。
A . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额
B . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责银行自营交易的交易人员相分离
D . 根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
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下列关于人身保险分类的说法中，错误的是（）。
A . 按保险期限，人身保险可分为短期业务、1年期业务、长期业务
B . 按保障范围，人身保险可分为人寿保险、健康保险、意外伤害保险、年金保险
C . 按被保险人风险程度，人身保险可分为标准体保险、非标准体保险
D . 按投保方式，人身保险可分为自愿保险和强制保险
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下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。
A . 基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B . 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
C . 证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D . 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
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以下关于人身风险因素的说法中，错误的是（）。
A . 人身风险因素是指引发风险事故或风险事故发生致使损失增加的原因和条件
B . 人身风险因素主要包括健康状况、年龄、职业、居住环境等
C . 人身风险因素包括实质风险因素、道德风险因素、心理风险因素
D . 对社会或他人心怀不满，蓄意进行破坏活动属于心理风险因素
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关于集团客户风险控制，下列说法错误的是（）。
A . 风险经理应按规定通过在线监测和现场检查相结合的方式，对集团客户风险状况和客户部门贷后管理尽职情况进行监控和风险预警，必要时也可到客户现场进行检查
B . 风险经理应按规定通过在线监测方式，对集团客户风险状况和客户部门贷后管理尽职情况进行监控和风险预警，不能到客户进行现场检查
C . 整体客户管理部门应定期或不定期组织客户经理组召开联席会议
D . 客户管理部门应及时发布集团客户相关信息
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下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（）。
A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额
B.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离
D.根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
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限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段，关于限额管理，下列说法错误的是（）。
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下列关于内部控制以及风险评估说法错误的是（）
A．自动化程序和控制可能降低了发生无意错误的风险，但是因内部控制的固有限制，并没有消除个人凌驾于控制之上的风险
B．内部控制虽由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施，但防止或发现并纠正内部控制的缺陷是企业管理层和治理层的责任
C．企业针对财务报告目标的风险评估过程的作用是识别和评估企业经营风险
D．企业应当结合风险评估结果，运用如不相容职务分离控制、授权审批控制和绩效考评控制等控制措施，将风险控制在可承受度之内
