《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年（）

相似题目

• （）负责低风险等级客户的最终认定。

  A . 分行内控合规部 B . 支行营业室经理 C . 分行会计部 D . 总行内控合规部

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• 根据法人信贷客户分类办法，对仅办理低风险业务的客户，由（）直接认定，列入优质客户管理。

  A . A.分理处 B . B.经营行 C . C.省分行 D . D.市分行

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• 单位在选择客户时，应当充分了解和考虑客户的信誉、财务状况等有关情况，降低账款回收中的风险。这一控制程序主要是防止下列哪项认定的错报（）。

  A . 存在或发生 B . 完整性 C . 权利与义务 D . 估价或分摊

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• 客户经理应该定期组织开展风险分类认定工作，全面真实反映客户信贷资产质量状况。

  A . 正确 B . 错误

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• 关于客户骗贷风险的责任认定，以下说法正确的是（）。

  A . 客户骗贷导致的损失应由管户信贷员一人承担； B . 客户骗贷导致的损失应由管户信贷员、辅助调查人两人共同分担； C . 客户骗贷导致的损失应由管户信贷员、辅助调查人、审查人、审贷会成员共同承担； D . 客户骗贷导致的损失，应根据尽职免责的原则进行调查、分析后认定责任

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• 信用客户风险分类为非正常类的不能认定为新标准基础客户。

  A . 正确 B . 错误

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• 个贷客户经理见习期满，（）对见习客户经理的见习表现进行评价，并在《中国农业银行个贷客户经理岗位资格认定表》中签署评价意见。

  A . 所属经营机构 B . 二级分行个贷中心 C . 一级分行 D . 总行

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• 客户经理对信贷资产初分后，应根据业务品种的不同，填写不同的分类认定表，提交（）复核

  A . 总行信用风险管理部 B . 客户经理主管 C . 地区分类减值员 D . 地区CCRO

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• 反洗钱客户分类，低风险分值配置中年均交易额在（）以下的客户，可认定为低风险客户。

  A . 1000 B . 6000 C . 10000 D . 30000

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• 在集团客户认定信息表中，下列哪个属于必录的信息项目？（）

  A . 集团客户ID B . 认定批准文号 C . 认定情况说明 D . 集团管理行

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• 高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。

  A . 已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查 B . 客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业 C . 被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户 D . 客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

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• 信贷资产风险分类采取“以户为单位，逐凭证认定”的方式。对某一客户任意一笔信贷资产重新认定分类形态时，其他凭证贷款可不同时重新认定。

  A . 正确 B . 错误

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• 新客户经理应在（）内对原贷款责任人移交的贷款进行核查，写出风险报告，对有风险的贷款可向稽核部门申请重新进行风险认定和责任认定。

  A . 一个月 B . 三个月 C . 半年 D . 一年

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• 信用客户是指客户在统计时点往前追溯12个月内，任意一天表内外信用业务（含对外授信合同）有余额（含欠息），则该客户认定为信用客户

  A . 正确 B . 错误

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• 针对被审计单位将对现销客户的销售折扣比例由原先的5%提高到10%这一情况，注册会计师最应关注由此导致营业收入项目（　　）认定的重大错报风险。

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• 针对被审计单位将对现销客户的销售折扣比例由原先的5%提高到10%这一情况，注册会计师最应关注由此导致营业收入项目（ ）认定的重大错报风险。

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• 一级分行及以下管理客户及其办理的信贷业务需突破制度的评级事项，须由一级分行客户部门发起，风险管理部进行事实认定，经一级分行贷款审查委员会审议、行领导批准后，报总行风险管理部，按权限进行核准，并按流程完成评级审核、认定（）

  是 否

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• 电能替代电量统计认定遵循的原则，采用直接计量方式（包括公司资产表计和客户资产表计两类）统计认定替代电量（）

  A．科学规范 B．有据可依 C．客观公正 D．简捷方便

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• 针对在我行客户风险等级分类系统中被认定为高风险等级的客户，不需要采取加强型尽职调查。（)

  是 否

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• 潜在风险融资认定以借据为维度，客户一笔融资被认定为潜在风险融资的，该客户的其他融资可不作为潜在风险融资进行管理（)

  是 否

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• 潜在风险客户认定机构（如未开展认定流程的，则为预警级别认定机构）授信管理部门应在潜在风险客户认定或调出后（）个工作日内，以书面方式（模板见相关表格单式）告知相关分行，明确潜在风险客户牵头管理机构，提出相关工作及时限要求，并抄送本级行

  A．风险管理部门 B．授信管理部 C．1 D．2

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• 我行未并表大额风险暴露应符合大额风险暴露管理办法的要求。纳入我行并表管理的各成员单位对客户的风险暴露的加总即我行并表风险暴露（）

  是 否

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• 客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料，包括但不限于联网核查记录、高风险客户审核认定记录、客户尽职调查资料、实际受益人识别资料等（）

  是 否

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• 客户一笔融资被认定为潜在风险融资的，该客户的其他融资也一并作为潜在风险融资进行管理。（)

  是 否

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