下列描述操作风险、市场风险与操作风险的关系，正确的有()。

相似题目

• 一般来讲，将信用风险和市场风险以外的所有风险，将其归并为操作风险，因此操作风险的内涵与外延非常丰富。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在专项法律风险管理能力评价对法人治理结构评价中，以下对法人治理操作的要求，描述正确的有（）

  A . 董事会、监事会、经营层及其下属专业委员会是否按照规定，定期召开会议 B . 独立董事的人数占董事会的比例是否符合法定要求 C . 监事会是否能发挥两个监督的作用 D . 独立董事是否按规定履职 E . 是否存在监事长纠正董事会、经营管理层损害本机构利益的情形

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• 下列关于操作风险计量方法的说法，正确的有()。

  A . 基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行 B . 高级计量法的风险敏感度更高 C . 对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据 D . 商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据 E . 《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准

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• 与信用风险、市场风险相比，操作风险具有以下哪些特点（）

  A . A.操作风险中的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作，属于银行可控范围内的内生风险 B . B.操作风险管理几乎覆盖了银行经营管理所有方面的不同风险。既包括发生频率高、但损失相对较低的日常业务流程处理上的小纰漏，也包括发生频率低、但一旦发生就会造成极大损失，甚至危及到银行存亡的自然灾害、大规模舞弊等 C . C.业务规模大、交易量大、结构变化迅速的业务领域，受操作风险冲击的可能性最大 D . D.对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，但这种关系并不一定适用于操作风险

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• 操作风险与信用风险、市场风险相比，具有的特点不包括（）。

  A . 分散性 B . 复杂性 C . 准确性 D . 内生性

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• 《新资本协议》中对操作风险计量的标准法描述正确的有：（）

  A . 标准法比基本指标法的风险敏感度更低 B . 无显著证据显示不同的业务部门具有不同的β值 C . 没有考虑各业务部门风险之间的相关性 D . 总收入指标与风险暴露的相关程度值得怀疑

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• 下列关于操作风险说法，正确的有（）。

  A . 操作风险事件前后之间有关联，但是单个的操作风险因素与操作性损失之间并不存在可以定量界定的数量关系，个体性较强 B . 操作风险已被纳入资本充足率测算范围 C . 操作风险产生的原因不同于信用风险和市场风险，所以操作风险不会引发信用风险和市场风险 D . 业务规模小、交易量小、结构变化不太迅速的业务领域，虽然操作风险造成的损失不一定低，但是发生操作风险的频率相对较低 E . 操作风险管理只针对发生频率低、造成损失相对较高的大规模舞弊、自然灾害等，而可以忽略发生频率高、造成损失相对较低的日常业务流程处理上的小错误

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• 下列关于流动风险与信用风险的关系，说法正确的有()。

  A . 承担过高的信用风险可能导致不良贷款以及违约损失大幅上升 B . 承担过高的信用风险可能导致贷款收益显著下降，从而增加流动性风险 C . 可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损 D . 操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响 E . 任何涉及商业银行的负面消息都可能危及其声誉，最终使商业银行被动陷入流动性危机

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• 环境与社会风险与合规风险独立于信用风险、市场风险、操作风险三大风险之外。

  A . 正确 B . 错误

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• 关于商业银行风险、收益与损失之间的关系，下列描述正确的有（）。

  A . 损失是一个事后概念，是指已经真实发生的账面损失 B . 承担高风险一定会带来高收益 C . 某项业务的预期损失较高反映了该业务的不确定性或风险较高 D . 通常情况下，当期收益较高的业务所承担的风险也相对较高 E . 风险是一个事前概念，是指在一定条件下可能遭受的损失

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• 下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。

  A . 衍生产品可用来对冲市场风险 B . 衍生产品会产生新的市场风险 C . 衍生产品的杠杆作用不会带来新的风险 D . 衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用 E . 衍生产品的杠杆作用可能导致金融风险事件中出现巨额损失

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• 总资本/（信用风险+市场风险+操作风险）=资本充足率＞8%的公式正确地描述了最低资本充足率的计算公式及监管要求（）。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人汽车贷款进行操作风险点梳理时，下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。

  A . 经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义，办理汽车按揭贷款 B . 经销商冒用他人身份证件办理按揭贷款 C . 积压车辆突然热销 D . 较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭

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• 下列关于操作风险报告时限的描述正确的是（）。

  A . 重大操作风险事件事发单位在事发3日内向风险管理部门上报 B . 一般操作风险事件事发单位在事发5日内向风险管理部门上报 C . 操作风险事项事发单位在事发5日内向风险管理部门上报 D . 操作风险事项事发单位在事发10日内向风险管理部门上报

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• 下列情形中，表现流动性风险与操作风险关系的是（）。

  A . 不良贷款及坏账比率显著上升通常被视为资产质量下降及流动资金出现问题的征兆. B . 利率波动会影响资产的收入、市值及融资成本等，其任何不利变动必然产生某种程度上的流动性风险. C . 前台交易系统无法处理交易或执行交易时的延误，例如资金调拨与证券结算系统发生故障时，现金流便会受到直接影响. D . 任何负面消息，不论是否属实，都可能削弱存款人的信心而造成大量的资金流失，进而导致流动性困难.

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• 风险与控制自我评估（RCSAs）在操作风险管理框架中发挥着不可或缺的作用，对于RCSAs的含义，下面描述正确的是哪项？（）

  A . 风险与控制自我评估就是控制评估 B . 风险与控制自我评估就是风险和控制评估 C . 风险与控制自我评估是控制评估、风险和控制评估的结合 D . 控制评估、风险和控制评估不等同于控制评估、风险和控制评估

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• 从操作风险发生产生影响的大小来看，与市场风险和信用风险大小存在什么关系？（）

  A . 相互独立 B . 相互排斥 C . 相互关联 D . 没有关系

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• 下列关于流动风险与信用风险的关系，说法正确的有（　　）。

  A . 承担过高的信用风险可能导致不良贷款以及违约损失大幅上升 B . 承担过高的信用风险可能导致贷款收益显著下降，从而增加流动性风险 C . 可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损 D . 操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响 E . 任何涉及商业银行的负面消息都可能危及其声誉，最终使商业银行被动陷入流动性危机

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• 与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有()。

  A . 特殊性、非营利性 B . 普遍性、非营利性 C . 特殊性、营利性 D . 普遍性、营利性

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• 操作风险与信用风险、市场风险相比，具有（）特点

  A．分散性 B．差异性 C．复杂性 D．外生性 E．具体性

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• 下列关于衍生产品与市场风险关系的说法中，正确的有（）。

  A．衍生产品可用来防范市场风险 B．衍生产品会产生新的市场风险 C．衍生产品的杠杆作用可以完全消灭市场风险 D．衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用 E．衍生产品的杠杆作用可能导致金融风险事件中出现巨额损失

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• 南方证券在市场操作中，无视市场风险，风险管理意识薄弱。根据风险管理的基本流程，并结合市场风险管理的特点，在决策程序上，我国证券投资机构对市场风险的管理应包括下列选项中的()。 (1)市场风险战略；(2)市场风险度量；(3)市场风险控制措施的制定与执行；(4)市场风险分析。

  A．(1)(2)(3) B．(2)(3) C．(1)(2)(3)(4) D．(2)(3)(4)

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• 在风险整合阶段，操作风险管理必须与战略制定过程和质量改进建立联系，以便可以更好地理解操作风险对股东价值总体的影响。关于这一阶段的下列表述中正确的有()。

  A．这一阶段操作风险量化被完全纳入经济资本管理过程之中，并与资本补偿紧密相连 B．这一阶段操作风险管理的重点开始集中于对相关风险进行量化，并预测未来发展趋势 C．这一阶段，大量资金被投向于定量、定性的风险指标和扩展标准的设计建立 D．以上说法都不正确

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