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以下关于操作风险管理，说法正确的有。（）
A . 控制评价是指根据一定标准对现有控制活动的质量和执行程度进行评价并确定控制效果等级的过程
B . 关键风险指标是进行操作风险监测的重要工具，成因类的关键风险指标都是先导指标，结果类的关键风险指标都是滞后指标
C . 事中指标主要用于风险事件发生过程中实时跟踪事件进展。在IT风险方面，事中指标往往很有效用
D . 损失分布法中，损失分布由两个因子决定：损失事件发生的频率和发生事件后损失的严重程度
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下列关于操作风险的说法，不正确的是( )。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险
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下列关于风险中性原理的说法正确的有（）。
A . 风险中性的投资者不需要额外的收益补偿其承担的风险
B . 股票价格的上升百分比就是股票投资的报酬率
C . 风险中性原理下，所有证券的期望报酬率都是无风险报酬率
D . 将期权到期日价值的期望值用无风险利率折现可以获得期权价值
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下列关于财务风险说法正确的有（）。
A . 财务风险可通过相关措施得以缓释
B . 财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降和陷入财务困境甚至破产的风险
C . 如果不能到期偿还债务而产生财务风险意味着该公司已经陷入财务困境
D . 财务困境可以直截了当地由债务违约和法律等不良后果推断出来
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下列关于风险预警方法的说法，正确的有（）。
A . 黑色预警法考察警兆自变量的变化规律
B . 扩散指数是指全部警兆指数中个数处于下降的警兆指数所占比重
C . 统计预警法对警兆与警素之间的相关关系进行相关分析
D . 统计预警法先预报警度，再确定各警兆的警级
E . 红色预警法重视定量分析与定性分析相结合
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下列关于操作风险计量方法的说法，正确的有()。
A . 基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行
B . 高级计量法的风险敏感度更高
C . 对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据
D . 商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据
E . 《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准
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下列关于风险测定指标的说法，正确的有（ ）。
A . 标准差和方差可以用来衡量投资的风险
B . 方差越大，数据的波动也越大
C . 标准差表示一组数据偏离其均值的平均距离
D . 变异系数越大，投资项目越优
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下列关于法律风险与合规风险说法正确的有（）。
A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重
B . 合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担
C . 法律风险侧重于民事责任的承担
D . 法律风险和合规风险不会同时发生
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关于系统风险和非系统风险，下列说法正确的有（）。
A . A、系统风险会影响整个资本市场
B . B、不管投资多样化有多充分，都不能消除系统风险
C . C、非系统风险可以通过投资分散化减少，但不能消除
D . D、一项资产的期望报酬率高低取决于该资产的非系统风险大小
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以下关于操作风险损失数据，说法正确的有（）
A . 商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行业共享数据等
B . 商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则
C . 损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围
D . 商业银行对由一个中心控制部门（如信息科技部门）或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准
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下列关于流动风险与信用风险的关系，说法正确的有()。
A . 承担过高的信用风险可能导致不良贷款以及违约损失大幅上升
B . 承担过高的信用风险可能导致贷款收益显著下降，从而增加流动性风险
C . 可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损
D . 操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响
E . 任何涉及商业银行的负面消息都可能危及其声誉，最终使商业银行被动陷入流动性危机
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下列关于防范质押操作风险的说法，不正确的是( )。
A . 银行应当确认质物是否需要登记
B . 银行应收齐质物的有效权利凭证
C . 银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议，约定保全银行债权的承诺和监管措施
D . 银行借出质押证件时，应书面通知登记部门或托管方撤销质押
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下列关于风险管理系统管理操作说法正确的是（）。
A . A.系统管理员必须根据相关文件规定设置机构、用户，定义操作人员角色和配置贷款审批权限，做好辖内系统操作的业务辅导
B . B.系统维护员要定期对系统软、硬件及网络通讯设施进行检查、升级和维护，未经有关审批人同意，不得擅自修改数据库信息，确保系统运行的安全性
C . C.操作员要严格执行系统操作规程和安全管理制度，不得隐瞒事实，编造虚假信息，要确保信息资料的真实性和完整性
D . D.严格按系统设计的操作规程，加强信贷业务全过程管理
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下列关于风险的说法中，下列正确的有()。
A . 风险就是危险与机会并存
B . 由于投资分散化可以降低风险，作为投资人的企业，承担的风险可能会小于企业单项资产的风险
C . 由于投资分散化可以降低风险，作为股东个人所承担的风险可能会小于他投资的各个企业的风险
D . 投资对象的风险具有客观性
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下列关于法律风险与合规风险说法正确的有（）
A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重
B . 合规风险侧重于民事责任的承担
C . 法律风险侧重于行政责任和道德责任的承担
D . 法律风险和合规风险有时会同时发生
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以下关于操作风险监管资本计量的说法，正确的有（）。
A . 基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
B . 高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA.、损失分布法（LDA.等
C . 标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
D . 巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强。
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以下关于操作风险监管资本计量的说法，表述正确的有（）。
A . A．基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
B . B．高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA）、损失分布法（LDA）等
C . C．标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
D . D．巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强
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我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（）
A . 人员风险
B . 内部欺诈
C . 实体资产的损坏
D . 流程风险
E . IT系统及技术风险
F . 外部事件风险
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下列关于操作风险的说法，不正确的是( )。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险
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下列关于流动风险与信用风险的关系，说法正确的有（ ）。
A . 承担过高的信用风险可能导致不良贷款以及违约损失大幅上升
B . 承担过高的信用风险可能导致贷款收益显著下降，从而增加流动性风险
C . 可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损
D . 操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响
E . 任何涉及商业银行的负面消息都可能危及其声誉，最终使商业银行被动陷入流动性危机
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关于操作风险识别，下列说法正确的是（）。
A . 对风险隐患进行事前识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
B . 对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
C . 对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程
D . 对风险事件进行事后识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程
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下列关于操作风险的说法中，不正确的是（）。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险
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关于操作风险管理报告，下列说法正确的是（）
A．分行业务部门和支持保障部门履行向本部门负责人、分行操作风险管理部门和总行对口主管部门汇报职责
B．分行操作风险管理部门履行向分行行长、总行法律与合规部双线汇报职责
C．总行业务部门和支持保障部门操作风险管理团队/岗位履行向本部门负责人、总行法律与合规部双线汇报职责
D．帮助发现内控薄弱环节，为实施巴塞尔新资本协议高级法计量操作风险监管资本提高数据基础
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下列关于货银对付的说法，正确的有（)。I、俗称“一手交钱，一手交货”II、它可以规避交收违约风险III、其主要目的是为了简化操作手续IV、它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金
A．A.II、III、IV
B．B.I、IV
C．C.I、II、III
D．D.I、II、IV
