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下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的有（） Ⅰ.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动 Ⅱ.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 Ⅲ.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 Ⅳ.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立相互监督机制
A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B . Ⅱ、Ⅲ
C . Ⅲ、Ⅳ
D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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下列关于法律风险与合规风险说法正确的有（）。
A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重
B . 合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担
C . 法律风险侧重于民事责任的承担
D . 法律风险和合规风险不会同时发生
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下列关于风险管理与商业银行经营的关系的说法，正确的有( )。
A . 承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力
B . 风险管理从根本上改变了商业银行经营模式
C . 风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理商业银行的业务组合
D . 健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值
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下列关于流动性风险与各类主要风险关系的说法，正确的有（）。
A . 流动性风险是信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险及战略风险长期积聚、恶化的综合作用结果
B . 承担过高的市场风险可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险
C . 承担过高的信用风险可能导致不良贷款及违约损失大幅上升，贷款收益显著下降，从而增加流动性风险
D . 和其他风险相比，操作风险对流动性状况产生的影响较小，不会造成严重影响
E . 任何涉及商业银行的负面消息都可能影响其声誉，进而削弱存款人和社会公众的信心并造成存款资金大量流失，最终使商业银行被动陷入流动性危机
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下列关于流动风险与信用风险的关系，说法正确的有()。
A . 承担过高的信用风险可能导致不良贷款以及违约损失大幅上升
B . 承担过高的信用风险可能导致贷款收益显著下降，从而增加流动性风险
C . 可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损
D . 操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响
E . 任何涉及商业银行的负面消息都可能危及其声誉，最终使商业银行被动陷入流动性危机
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关于投资风险大小与风险报酬高低的关系，下列说法正确的有（）。
A . 标准离差越大，表示离散程度越小，风险越高，风险报酬越低
B . 标准离差越大，表示离散程度越大，风险越高，风险报酬越高
C . 标准离差越小，表示离散程度越大，风险越高，风险报酬越高
D . 标准离差越小，表示离散程度越小，风险越低，风险报酬越低
E . 标准离差越大，表示离散程度越小，风险越高，风险报酬越高
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关于评估与收入确认有关的重大错报风险，下列说法中正确的有（）。
A . 注册会计师应当将与收入确认相关的所有认定都假定为存在舞弊风险
B . 实施风险评估程序，对注册会计师识别与收入确认相关的舞弊风险至关重要
C . 评估与收入确认有关的重大错报风险，注册会计师可以使用分析程序
D . 如果未将收入确认作为由于舞弊导致的重大错报风险领域，注册会计师应当在审计工作底稿中记录得出该结论的理由
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下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（）。
A . 建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源
B . 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
C . 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
D . 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
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下列关于流动性风险与各类主要风险的关系的说法，正确的有（）。
A . 持有的高信用风险资产越多，流动性风险越低
B . 承担过高的市场风险可能增加流动性风险
C . 当资金调拨与证券结算系统发生故障时，操作风险可能引发流动性风险
D . 良好的声誉有助于商业银行以合理的成本获得所需资金，以及确保在困难时期资金不会流失，降低了商业银行的流动性风险
E . 制定和实施新战略、推广新产品／业务之前，应当正确评估其对流动资金的影响，避免因战略决策失误造成流动性风险
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下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。
A . 衍生产品可用来对冲市场风险
B . 衍生产品会产生新的市场风险
C . 衍生产品的杠杆作用不会带来新的风险
D . 衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用
E . 衍生产品的杠杆作用可能导致金融风险事件中出现巨额损失
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下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
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关于合规风险与风险监管的表述，下列正确的是（）
A . 合规监管所监管的是一个个离散的点，很难掌握一家银行经营管理的全过程
B . 风险监管是一种全面、动态掌握银行情况的监管
C . 风险监管实际上是对合规监管的一种继承和发展
D . 合规监管是风险监管的一个组成部分
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下列关于风险对策与管理的说法，正确的有（）
A . 风险对策研究应贯穿于可行性研究的全过程
B . 风险对策研究旨在寻求以最少的费用获取最大的风险收益
C . 在投资项目周期的不同阶段，风险管理的内容应该统一
D . 风险对策研究是项目有关各方的共同任务
E . 风险防范工作应在项目开工建设时就开始进行
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关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是()。
A . A．中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》
B . B．《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
C . C．《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D . D．《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
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根据合规管理规定，下列关于合规风险管理说法正确的是（）
A . 合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
B . 分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任
C . 全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责
D . 合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告
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下列关于投资组合风险与报酬的说法中正确的有（ ）。
A . 证券的投资组合，其收益是这些证券收益的加权平均数，其风险也是这些证券风险的加权平均数
B . 充分投资组合的风险，仅受证券之间协方差的影响，与各证券本身的方差无关
C . 组合中证券报酬率的相关系数越大，组合分散风险的作用越大
D . 如果能以无风险利率自由借贷，则投资人都会选择资本市场线上的市场组合进行投资
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下列关于商业银行风险识别与评估的说法，正确的有（）。
A . 依据业务范围、性质和时限主动进行
B . 评估风险的后果、概率和风险级别
C . 不需考虑环境和条件的变化
D . 必要时开发并运用风险量化评估的方法和模型
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下列关于流动风险与信用风险的关系，说法正确的有（ ）。
A . 承担过高的信用风险可能导致不良贷款以及违约损失大幅上升
B . 承担过高的信用风险可能导致贷款收益显著下降，从而增加流动性风险
C . 可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损
D . 操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响
E . 任何涉及商业银行的负面消息都可能危及其声誉，最终使商业银行被动陷入流动性危机
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下列关于合规风险说法，正确的有（）。
A . 包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B . 包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C . 包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D . 包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
E . 合规风险一般独立于法律风险讨论
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（2010年真题)下列关于风险对策与管理的说法，正确的有（）。
(2010年真题)下列关于风险对策与管理的说法，正确的有（）。
<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/3687001-3690000/6c340559d1ac3fb870ec24b00b0c55fb.gif' />
此题为多项选择题。
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下列关于衍生产品与市场风险关系的说法中，正确的有（）。
A．衍生产品可用来防范市场风险
B．衍生产品会产生新的市场风险
C．衍生产品的杠杆作用可以完全消灭市场风险
D．衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用
E．衍生产品的杠杆作用可能导致金融风险事件中出现巨额损失
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关于分行法律与合规部对操作风险事件的初审，下列哪些叙述正确（）
A．分行法规部员工对业务人员提交的事件线索进行信息补充，录入完成后，将事件提交至总行合规部审核
B．分行法规部选择业务人员提交的风险事件，对分行的填报事件进行审核，审核通过后提交至总行法规部进行最终审核
C．分行法规部选择业务人员提交的风险事件，对分行的填报事件进行退回，并说明原因
D．分行法律与合规部填报操作风险事件线索信息
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分行法律与合规职能部门关于合规内控与操作风险管理系统的管理职责包括（）
A．督促分行系统的使用
B．收集系统存在的问题，监督汇总辖内机构法律与合规管理情况
C．负责分行辖内各单位系统机构、分行系统用户的审批
D．关联交易管理
