在编写理财规划建议书正文过程中，下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析（）。

相似题目

• 理财规划师在编写正文时，首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括（）。

  A . 客户的子女 B . 客户的妻子 C . 客户老家的父母 D . 客户老家的姐姐 E . 客户

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• 王先生准备为他个人投保一份健康医疗保险，在投保之前他向理财师咨询。在健康保险中，下列哪几项属于医疗费用保险的内容（）。

  A . 房间伙食费用 B . 住院费用保险 C . 外科手术费用保险 D . 护理费用保险 E . 其他医疗费用保险

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• 为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务（）。

  A . 客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利 B . 按照合同的约定及时交纳理财服务费 C . 向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息 D . 如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案 E . 提供的全部信息内容须真实准确

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• 下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则（）。

  A . 通观全盘、整体规划原则 B . 建立现金保障原则 C . 追求收益优先原则 D . 消费、投资与收入相匹配原则 E . 节流重于开源原则

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• 下列哪几项属于资本资产定价模型建立时所需要的假设条件（）。

  A . 投资者都依据组合的期望收益率和方差选择证券组合 B . 投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期 C . 资本市场没有摩擦 D . 所有资产都可以在市场上买卖 E . 存在无风险利率，所有投资者都可按无风险利率无限制的借贷

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• 商业银行在内部管理过程中，管理每个理财计划时应遵守下列哪几项要求？（ ）

  A . 对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算 B . 为每个理财计划制作明细记录，覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程 C . 为每个理财计划建立托管的明细账 D . 每个理财计划对应的投资组合实现单独管理

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• 理财规划师需要制订客户的资产负债表，深入分析财务状况，列出未来可能会出现的财务危机。下列哪几项是需要分析的客户资产负债表中的财务数据（）。

  A . 投资回报率 B . 清偿比率 C . 负债比率 D . 流动比率 E . 每股收益率

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• “选择”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤，下列哪几项是“选择”所包括的（）。

  A . 要在你所感兴趣的领域选择职业 B . 调查你所喜欢的行业的状况 C . 研究人才市场 D . 搜集公司的信息 E . 通过面谈搜集信息

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• 下列属于综合理财规划建议书前言中的有（）。

  A . 致谢 B . 理财规划建议书的由来 C . 公司义务 D . 建议书所用资料的来源 E . 客户义务

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• 职业选择是整体职业规划中最为重要的阶段，一个人既可以在专业人士的辅导下进行职业规划，也可以自主进行规划。下列哪几项属于职业规划过程中的"行动"步骤（）。

  A . 如果有必要，寻找额外培训和教育的机会 B . 制订一个寻找工作的策略 C . 撰写你的简历 D . 搜集公司的信息 E . 研究人才市场

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• 下列哪一项不属于综合理财规划建议书的特点（）。

  A . 操作的专业化 B . 分析的量化性 C . 目标的指向性 D . 分析的全面性

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• “匹配”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤，下列哪几项是"匹配"所包括的（）。

  A . 确认可能的工作 B . 评估这些工作 C . 研究可替代的选择 D . 同时进行长期和短期的选择 E . 要在你所感兴趣的领域选择职业

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• 如果客户在退休时的退休基金规模达不到所需要的资金，这就会产生一定的资金缺口。为了弥补这一缺口，理财师可以建议客户通过（）等途径来调整退休养老金规划方案。

  A . 提高储蓄比例 B . 延长工作年限 C . 进行更高收益率的投资 D . 减少退休的花销 E . 增加定期退休基金的投入

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• 风险存在于人类生产与生活中的方方面面，给人们的生产、生活造成严重威胁，人们自然产生对风险进行管理的需要，以减少其发生的频率和损失。首先理财规划师需要对风险有一个明确的认识，进而才能采取相应的措施或转移风险，或控制损失。理财规划师在针对客户所面临的风险提供适当的风险管理方法的建议时，如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度不是很大，一般建议采取（）的方法。

  A . A.风险回避 B . 风险转移 C . 风险自留 D . 保险

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• 下列哪几项属于建立养老规划原则中的弹性化原则（）。

  A . 在条件允许的情况下，进行早期的强制性储蓄是非常必要的 B . 退休养老规划的制订，应当视个人的身心需求及实践能力而定 C . 退休养老规划准备得早，可以使资金的使用达到事半功倍的效果 D . 对于报酬较高的其他投资，将其用于提高生活品质的支出 E . 由于所在工作单位近期效益不佳，导致收入水平下降，可以对不确定的收入采取保守型预测

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• 理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。

  A . 分析客户自己的性格 B . 分析客户的兴趣爱好 C . 分析客户所具备的技术和能力 D . 分析客户的教育背景 E . 分析客户所处环境的优势

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• 指出下列已经颁布施行的城乡规划相关法规中，哪几项属于部门规章？（）

  A . 《城市道路管理条例》 B . 《土地管理法实施办法》 C . 《城镇个人建造住宅管理办法》 D . 《城市新建住宅小区管理办法》 E . 《城市生活垃圾管理办法》

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• 下列哪一项不属于综合理财规划建议书的作用（）。

  A . 认识当前财务状况 B . 明确现有问题 C . 改进不足之处 D . 确定规划方向

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• 理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。

  A . 流动性强 B . 专业化管理 C . 投资风险分散化 D . 收益波动性大 E . 对抗通货膨胀

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• 在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？（）

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• 2018-9、根据《中华人民共和国环境影响评价法》，下列规划中，属于应当在规划编制过程中组织进行环境影响评价，编写环境影响篇章或者说明的是（）

  A．某省级风景名胜区总体规划 B．某地区城际铁路网建设规划 C．某县级市土地利用总体规划 D．某省气候资源开发利用规划

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• 理财规划师不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，理财规划师更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括（）。

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• 理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）

  A.分析客户自己的性格 B.分析客户的兴趣爱好 C.分析客户所具备的技术和能力 D.分析客户的教育背景 E.分析客户所处环境的优势 此题为多项选择题。

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• 职业选择是整体职业规划中最为重要的阶段。面对一脸迷茫的小李，理财规划师给了小李一些建议，认为她完全可以根据职业规划的四个步骤自主进行规划，解决目前的难题，在职业规划的过程中不需要（）。

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