下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则（）。

相似题目

• 理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

  A . 投资规划是理财规划的一个组成部分 B . 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用 C . 理财规划是投资规划的一个组成部分 D . 理财规划是投资规划的基础 E . 理财规划就是投资规划

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• 为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务（）。

  A . 客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利 B . 按照合同的约定及时交纳理财服务费 C . 向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息 D . 如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案 E . 提供的全部信息内容须真实准确

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• 理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。

  A . 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B . 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C . 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 D . 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E . 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失

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• 理财规划是一个全面的、个性化的、长期的动态过程，是对人生进行整体的规划；投资规划只是理财规划的一个部分。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师在给客户制订住房消费支出规划时，要对购房的相关费用进行计算，下列关于贷款购买住房时有关律师费用的缴纳的说法中正确的是（）。

  A . 办理公积金贷款时不需支付律师费 B . 办理商业贷款时，银行委托律师事务所或公证部门对借款个人进行资格认证，买房贷款人需按每单申请贷款额3‰支付律师费或公证费，每单最低额度为100元 C . 办理组合贷款时，公积金部分不收，商业贷款部分则要按章收取 D . 二手房贷款需要办理公证，每件200元左右 E . 办理住房公积金贷款时缴纳的律师费用少于办理商业贷款时缴纳的费用

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• 为客户编制理财规划报告书时，哪几张报表是必须的？（）

  A . A.家庭资产负债表 B . B.家庭收支储蓄表 C . C.现金流量表 D . D.财务分析表

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• 理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。

  A . 整体规划 B . 提早规划 C . 现金保障优先 D . 追求收益优于风险管理 E . 消费、投资与收入相匹配

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• 理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。

  A . 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围 B . SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析 C . 写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势 D . 建议客户列出公司对他的要求和期望 E . 区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异

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• 理财规划师需要制订客户的资产负债表，深入分析财务状况，列出未来可能会出现的财务危机。下列哪几项是需要分析的客户资产负债表中的财务数据（）。

  A . 投资回报率 B . 清偿比率 C . 负债比率 D . 流动比率 E . 每股收益率

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• 某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是（）。

  A . 投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标 B . 投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标 C . 投资规划技术性强，投资程序性强 D . 投资与投资规划其实没有区别

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• “选择”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤，下列哪几项是“选择”所包括的（）。

  A . 要在你所感兴趣的领域选择职业 B . 调查你所喜欢的行业的状况 C . 研究人才市场 D . 搜集公司的信息 E . 通过面谈搜集信息

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• 李先生在2000年9月写了一份遗嘱，并去做了公证。由于担心后人不按照他所写的遗嘱来进行，于是他在2001年9月又写了一份遗嘱，并指明让自己的朋友张律师来监督遗嘱的执行。2001年9月，他又去理财规划师那里就自己的财产传承规划事宜进行咨询。理财规划师首先应该做下列哪几项工作（）。

  A . A.制订财产传承规划 B . 指导助理理财规划师向李先生收集其财产传承规划信息 C . 了解李先生的需求并帮助其确定传承规划的目标 D . 向李先生介绍财产传承规划的工具及其功能 E . 对有关信息进行分析

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• 当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。（）

  A . 正确 B . 错误

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• “匹配”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤，下列哪几项是"匹配"所包括的（）。

  A . 确认可能的工作 B . 评估这些工作 C . 研究可替代的选择 D . 同时进行长期和短期的选择 E . 要在你所感兴趣的领域选择职业

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• 理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。

  A . 风险保障 B . 储蓄功能 C . 财产安排 D . 遗产规划

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• 理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。

  A . 分析客户自己的性格 B . 分析客户的兴趣爱好 C . 分析客户所具备的技术和能力 D . 分析客户的教育背景 E . 分析客户所处环境的优势

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• 税收规划是个人理财规划中的一项，在我国的税法逐渐完善的。情况下，重要性日益提高，下列对税收规划的表述有误的一项是()。

  A . 因为税收规划有税法可依，所以是无风险的 B . 目的性原则是税收规划的根本原则 C . 税收规划的前提是依法纳税 D . 税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

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• 在编写理财规划建议书正文过程中，下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析（）。

  A . 基本情况介绍 B . 客户本人的性格分析 C . 客户投资偏好分析 D . 家庭重要成员性格分析 E . 家庭重要成员投资偏好分析

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• 通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的（）。

  A . 关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况 B . 明确客户现有投资组合中的资产配置状况 C . 注意客户现有投资组合的突出特点 D . 根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价

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• 有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书，对客户做简报（）

  A . Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅰ B . Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ C . Ⅴ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ D . Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ

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• 理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（ ）。

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• 理财规划师为客户进行职业规划的匹配过程中，需要做的内容包括（）。Ⅰ.确认可能的工作Ⅱ.评估这些工作Ⅲ.研究可替代的选择Ⅳ.进行长期和短期的选择Ⅴ.制定一个寻找工作的策略

  A．Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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• 理财规划师不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，理财规划师更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括（）。

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• 理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）

  A.分析客户自己的性格 B.分析客户的兴趣爱好 C.分析客户所具备的技术和能力 D.分析客户的教育背景 E.分析客户所处环境的优势 此题为多项选择题。

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