以下对商户套现行为描述，正确的是（）

相似题目

• 对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。

  A . 身份资料虚假 B . 吊销营业执照 C . 已转业或已歇业 D . 宣告破产或关闭

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• 以下哪些商户易发生套现？（）

  A . 小型经贸公司 B . 批发类商户 C . 中介服务机构 D . 旅行社 E . 咨询服务类机构

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• 以下对申请B2C商户端“取消支付”交易描述正确的是（）。

  A . A、录入人员透过“取消支付”功能块新增一笔取消支付资料，等待复核。 B . B、复核人员透过“复核取消支付”功能复核该笔取消支付资料。复核通过之后，该取消支付被正式执行。 C . C、如果请求被驳回，录入人员透过“管理取消支付”功能块修改该笔取消支付资料，等待再次复核。 D . D、录入人员和复核人员必须是两个不同的操作员。

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• 已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。

  A . 虚假申请 B . 侧录风险 C . 套现风险 D . 洗单风险

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• 以下对网上支付业务商户管理环节描述正确的内容是：（）

  A . 商户管理应遵循重点商户优先、严格风险控制的原则。 B . B2C网上支付商户、协议支付商户以及B2B网上支付商户的准入均采用评分准入机制。 C . B2C理财直付直连商户的准入采取资质审核机制。 D . 根据就近原则，商户拓展的范围限定为总部位于本行所在地区的商户。如因商户特殊需要，确需与其总部所在地以外的分行合作，非商户总部所在地分行须提前与商户总部所在地分行协商一致。

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• 以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。

  A . A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付； B . B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银行卡受理POS机具，窃取持卡人银行卡信息； C . C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金； D . D、商户收银员，故意多刷交易，并伪冒持卡人签字，抵充其它顾客支付的现金货款。

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• 以下对农行网上支付后台管理“B2C商户测试交易管理”功能描述正确的是（）。

  A . A、可以对状态为：开通、关闭的商户进行测试交易的管理 B . B、不可以单独对商户的每个交易进行重新测试的设定 C . C、商户的单个交易类型被设定为测试状态以后，商户的状态会被设定为测试中，该商户的交易仍可以正常进行 D . D、商户所有的交易测试通过，经过开通商户操作后，该商户的网上支付交易才能够正常进行

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• 以下对企业或个人申请成为网上特约商户条件描述正确的是（）。

  A . A、在当地工商部门注册登记、具有独立法人地位 B . B、在因特网上提供商品和服务，能够通过因特网与农业银行网上支付服务器建立安全稳定的网络连接 C . C、经营行为符合国家的相关法规，信誉良好 D . D、在农行开立人民币结算账户

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• 特约商户出现虚假申请、侧录、套现、恶意倒闭等严重风险行为的，（）有权立即终止银行卡交易并撤除机具。

  A . 发卡银行 B . 收单机构 C . 中国银联 D . 人民银行

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• 不法分子通过秘密获取商户和终端的验证码来“克隆”合法商户，然后进行套现交易。上述行为导致的风险为（）

  A . 商户侧录风险 B . 合谋伪冒交易风险 C . 商户洗单风险 D . 合法商户被“非法”套现

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• 农行网上支付后台管理系统一级分行B2B管理功能中，以下对“开通B2B商户”描述不正确的是（）。

  A . A、开通B2B商户的状态为“测试通过” B . B、开通B2B商户需要复核 C . C、由一级分行操作员进行开通B2B商户操作 D . D、需要由总行操作员审核才可开通B2B商户

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• 不法商户使用虚假资料或骗取他人资料申请获取多张卡后，再申请成为收单机构的商户，之后用卡进行虚假交易，套现后销声匿迹，上述行为导致何种风险（）

  A . 恶意倒闭风险 B . 商户套现风险 C . 商户洗单风险 D . 商户侧录风险

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• 以下对B2C商户管理描述不正确的是（）。

  A . A、支付平台使用商户代码为15位 B . B、结算账户设定为各个收单行为开办网上收单业务所单独开立的中间结算账户 C . C、商户在支付时提供的商户号和支付平台转给收单系统的商户号不是同一个，需要进行转换 D . D、商户支付方式中的商户终端号采用同一个，统一设定为“8888”

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• 以下对申请B2C商户端“查询”交易描述正确的是（）。

  A . A、可以查询交易记录 B . B、可以查看银行通知 C . C、可以查看账户余额 D . D、该功能是提供给商户操作员使用的

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• 以下对农行网上支付后台管理系统删除B2C商户描述不正确的是（）。

  A . A、如果商户已经进行了交易，则不允许被删除 B . B、如果商户没有交易资料，可以被删除 C . C、删除商户时连带删除商户的支付方式、操作员 D . D、已经开通的商户不可以转入测试状态

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• 对确有受理伪卡、盗录信息、套现等违法行为的商户，应立即采取以下措施（）。

  A . 终止其银行卡交易 B . 将相关信息报送中国银联银行卡风险信息共享系统和人民银行征信系统 C . 向公安机关报案 D . 向法院起诉

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• 以下对管理B2B商户操作员功能描述正确的是（）。

  A . A、对操作员的操作如果未被审核或者被驳回，则不允许再增加对该操作员的操作请求 B . B、操作员的代码、名称、证件类型、证件号码等都不能修改 C . C、操作员的角色不能被修改 D . D、操作员代码为六位数字

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• B2C理财直付商户申请开通我行理财直付服务，以下对银行职责分工描述正确的是：（）

  A . 各一级分行电子银行业务主管部门负责按照上述商户申请的资质要求进行准入审批。 B . 协助银行卡部门填写《中国银行网上收单特约商户申请审批表》，注明审批结果。 C . 审批可由一级分行电子银行部门发起，也可由二级分行发起，但最终审批必须由一级分行电子银行部门完成。 D . 各一级分行可成立由分行电子银行部门、银行卡部门、信息科技部门等组成的工作小组，并确定小组负责人，由工作小组负责落实后续商户签约及服务等相关工作。

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• 以下对农行网上支付后台管理系统删除B2C商户描述正确的是（）。

  A . A、如果商户已经进行了交易，则不允许被删除 B . B、如果商户没有交易资料，可以被删除 C . C、删除商户时连带删除商户的支付方式、操作员 D . D、已经开通的商户可以转入测试状态

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• 不法分子假冒收单机构职员，要求商户加装新的POS终端并代商户设立新的清算账户，从而“接管”了合法商户的清算账户，通过新的终端来进行套现交易，并从新的清算账户上将资金卷走。上述行为导致的风险为（）

  A . 合法商户被“非法”套现 B . 合谋伪冒交易风险 C . 商户洗单风险 D . 商户侧录风险

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• 以下对申请B2C商户端“退款”交易描述正确的是（）。

  A . A.对同一个退款的录入操作可以多次录入 B . B.已经录入了对该退款的维护操作，在该维护请求被驳回或者是未被复核的情况下，不允许再录入该退款的维护操作。 C . C.录入的资料在复核之前不能被修改，以防止两个操作员同时对该资料进行操作。 D . D.只有复核通过，系统才真正执行退款操作。

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• 对特约商户的管理主体机构因管理不力或违规提供清算和结算服务造成所管理商户套现活动频繁，在社会上广泛散播套现宣传信息，或与公安机关破获案件有涉案关联的（）

  A．监管部门将视情况追究相关银行业金融机构和人员责任 B．监管部门将追究特约商户责任 C．监管部门将追究非法套现者的责任

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• 银行卡特约商户出现虚假申请、侧录、套现、恶意倒闭等严重风险行为的，收单机构有权（）终止银行卡交易并撤除机具

  A．立即 B．经协商后 C．经监管部门同意 D．经司法部门裁决可以

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• 根据《云南红塔银行条码支付收单业务管理暂行办法》规定，发现商户存在的疑似非法融资、套现及其他违法、违规行为（）

  A．8小时 B．12小时 C．24小时 D．48小时

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