以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。

相似题目

• 发卡行负责对违规套现行为进行调查、认定和处理，具体工作不包括（）。

  A . 发现违规套现行为，及时采取必要的控制措施并报告总行 B . 配合有关部门开展违规套现事件的处置工作，及时报送事件处置情况 C . 调查有套现嫌疑的贷记卡交易，并及时向总行反馈调查和认定结果 D . 接收银联等机构发布的违规套现信息，并及时通知有关部门

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• 对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。

  A . 身份资料虚假 B . 吊销营业执照 C . 已转业或已歇业 D . 宣告破产或关闭

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• 以下哪些商户易发生套现？（）

  A . 小型经贸公司 B . 批发类商户 C . 中介服务机构 D . 旅行社 E . 咨询服务类机构

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• 以下对申请B2C商户端“取消支付”交易描述正确的是（）。

  A . A、录入人员透过“取消支付”功能块新增一笔取消支付资料，等待复核。 B . B、复核人员透过“复核取消支付”功能复核该笔取消支付资料。复核通过之后，该取消支付被正式执行。 C . C、如果请求被驳回，录入人员透过“管理取消支付”功能块修改该笔取消支付资料，等待再次复核。 D . D、录入人员和复核人员必须是两个不同的操作员。

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• 以下对农行网上支付后台管理“B2C商户测试交易管理”功能描述正确的是（）。

  A . A、可以对状态为：开通、关闭的商户进行测试交易的管理 B . B、不可以单独对商户的每个交易进行重新测试的设定 C . C、商户的单个交易类型被设定为测试状态以后，商户的状态会被设定为测试中，该商户的交易仍可以正常进行 D . D、商户所有的交易测试通过，经过开通商户操作后，该商户的网上支付交易才能够正常进行

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• 以下对企业或个人申请成为网上特约商户条件描述正确的是（）。

  A . A、在当地工商部门注册登记、具有独立法人地位 B . B、在因特网上提供商品和服务，能够通过因特网与农业银行网上支付服务器建立安全稳定的网络连接 C . C、经营行为符合国家的相关法规，信誉良好 D . D、在农行开立人民币结算账户

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• 以下不属于违规套现管理原则的是（）。

  A . 安全原则 B . 审慎原则 C . 信息共享原则 D . 效率原则

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• 特约商户出现虚假申请、侧录、套现、恶意倒闭等严重风险行为的，（）有权立即终止银行卡交易并撤除机具。

  A . 发卡银行 B . 收单机构 C . 中国银联 D . 人民银行

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• 不法分子通过秘密获取商户和终端的验证码来“克隆”合法商户，然后进行套现交易。上述行为导致的风险为（）

  A . 商户侧录风险 B . 合谋伪冒交易风险 C . 商户洗单风险 D . 合法商户被“非法”套现

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• 以下对B2C商户管理描述不正确的是（）。

  A . A、支付平台使用商户代码为15位 B . B、结算账户设定为各个收单行为开办网上收单业务所单独开立的中间结算账户 C . C、商户在支付时提供的商户号和支付平台转给收单系统的商户号不是同一个，需要进行转换 D . D、商户支付方式中的商户终端号采用同一个，统一设定为“8888”

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• 以下对申请B2C商户端“查询”交易描述正确的是（）。

  A . A、可以查询交易记录 B . B、可以查看银行通知 C . C、可以查看账户余额 D . D、该功能是提供给商户操作员使用的

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• 违规套现的高交易集中度是指领卡后5日内使用了（）%以上的信用额度，且大部分交易集中在固定的某个或某几个商户。

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• 以下对农行网上支付后台管理系统删除B2C商户描述不正确的是（）。

  A . A、如果商户已经进行了交易，则不允许被删除 B . B、如果商户没有交易资料，可以被删除 C . C、删除商户时连带删除商户的支付方式、操作员 D . D、已经开通的商户不可以转入测试状态

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• 对确有受理伪卡、盗录信息、套现等违法行为的商户，应立即采取以下措施（）。

  A . 终止其银行卡交易 B . 将相关信息报送中国银联银行卡风险信息共享系统和人民银行征信系统 C . 向公安机关报案 D . 向法院起诉

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• 以下对管理B2B商户操作员功能描述正确的是（）。

  A . A、对操作员的操作如果未被审核或者被驳回，则不允许再增加对该操作员的操作请求 B . B、操作员的代码、名称、证件类型、证件号码等都不能修改 C . C、操作员的角色不能被修改 D . D、操作员代码为六位数字

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• B2C理财直付商户申请开通我行理财直付服务，以下对银行职责分工描述正确的是：（）

  A . 各一级分行电子银行业务主管部门负责按照上述商户申请的资质要求进行准入审批。 B . 协助银行卡部门填写《中国银行网上收单特约商户申请审批表》，注明审批结果。 C . 审批可由一级分行电子银行部门发起，也可由二级分行发起，但最终审批必须由一级分行电子银行部门完成。 D . 各一级分行可成立由分行电子银行部门、银行卡部门、信息科技部门等组成的工作小组，并确定小组负责人，由工作小组负责落实后续商户签约及服务等相关工作。

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• 以下对商户套现行为描述，正确的是（）

  A . A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付 B . B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银联卡受理POS机具，窃取持卡人银联卡信息 C . C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金 D . D、商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金

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• 以下对农行网上支付后台管理系统删除B2C商户描述正确的是（）。

  A . A、如果商户已经进行了交易，则不允许被删除 B . B、如果商户没有交易资料，可以被删除 C . C、删除商户时连带删除商户的支付方式、操作员 D . D、已经开通的商户可以转入测试状态

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• 按照规范特约商户受理行为标准，以下属于违规受理行为的是（）

  A . 将POS机租借给其他商户使用 B . 对同一笔交易分多次刷卡 C . 为他人套现提供便利 D . 安装测录设备，测录刷卡人信息

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• 以下对申请B2C商户端“退款”交易描述正确的是（）。

  A . A.对同一个退款的录入操作可以多次录入 B . B.已经录入了对该退款的维护操作，在该维护请求被驳回或者是未被复核的情况下，不允许再录入该退款的维护操作。 C . C.录入的资料在复核之前不能被修改，以防止两个操作员同时对该资料进行操作。 D . D.只有复核通过，系统才真正执行退款操作。

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• 违规向持卡人提供套现，收单银行可以向商户追究违约赔偿责任;情节严重的，将构成诈骗罪。（)

  违规向持卡人提供套现，收单银行可以向商户追究违约赔偿责任;情节严重的，将构成诈骗罪。()

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• 对特约商户的管理主体机构因管理不力或违规提供清算和结算服务造成所管理商户套现活动频繁，在社会上广泛散播套现宣传信息，或与公安机关破获案件有涉案关联的（）

  A．监管部门将视情况追究相关银行业金融机构和人员责任 B．监管部门将追究特约商户责任 C．监管部门将追究非法套现者的责任

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• 根据《云南红塔银行条码支付收单业务管理暂行办法》规定，发现商户存在的疑似非法融资、套现及其他违法、违规行为（）

  A．8小时 B．12小时 C．24小时 D．48小时

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• 根据ISPM第13号违规和紧急行动通知准则，对输出国违规行为的描述，下列说法正确的是（）

  A．输出国应调查违规的重要事例，以确定可能的原因，以期避免再犯 B．调查结果应按照要求向输入国报告 C．调查结果说明有害生物状况变化时，这一信息应按照ISPM第8号（1998年），确定地区有害生物状况中说明的方法进行通报 D．输出国核查输入国的检测结果

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