理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。

相似题目

• 理财规划师收集客户信息时，做法不正确的是（ ）。

  A . 对客户的财务信息要有充分地了解 B . 双向沟通，让客户发表自己的观点 C . 注意观察客户的肢体语言 D . 对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私

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• 专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。

  A . 基金公司 B . 证券公司 C . 资产管理公司

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• 客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，有一类客户总体来说对风险的关注甚于对收益的追求，喜欢那些既能保本又较高收益机会的结构型理财产品，这类客户属于 （　）。

  A . 温和进取型 B . 中庸稳健型 C . 温和保守型 D . 非常保守型

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• 根据客户风险偏好可以将客户分为()。

  A . 非常进取型 B . 温和进取型 C . 中庸稳健型 D . 温和保守型 E . 非常保守型

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• 理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括（）。

  A . 反应客户当前收入水平的信息 B . 客户家庭日常支出与收入比 C . 客户家庭的负债具体项目 D . 客户结余比率

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• 理财师在收集客户信息时，（）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。

  A . “您现在可以动用作为首付的资金是多少” B . “购房涉及住房公积金的情况.能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况” C . “您现在有多少资金” D . “也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗&rdquo

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• 客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。

  A . 收入相对水平 B . 收入的预期情况 C . 收入波动情况 D . 收入结构

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• 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划时，需收集客户的信息，一般包括事实性信息和判断性信息两大类。（）是指关于客户的一些事实性描述，包括客户的年龄、工资收入、持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表以及当前的保险状况等。

  A . 事实性信息 B . 判断性信息

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• 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报

  A . 投资组合 B . 投资产品 C . 投资风险 D . 投资理念

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• 商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

  A . 升水风险 B . 贴水风险 C . 商业性风险 D . 金融性风险 E . 财务风险

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• 理财规划服务包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案五个方面。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）。

  A . 投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主 B . 投资应遵循组合设计、设置风险止损点,防止投资失败影响家庭整体财务状况 C . 投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化 D . 不在乎风险,不因风险的存在而放弃投资机会

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• 理财客户在进行保险规划时，哪些行为会引发风险？（）

  A . 刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险 B . 给价值50万元的住房购买了50万财产保险 C . 给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险 D . 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒未风险事件的医疗保险 E . 乘坐飞机航班不购买意外伤亡险

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• 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括（）。

  A . 成长性资产30%～50% B . 定息资产50%～60% C . 成长性资产50%～70% D . 定息资产60%～70%

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• 当客户叙述完关注的问题和目标后，理财规划师必须通过与客户建立关系，收集相关信息。这些信息一般包括事实性信息和判断性信息两大类。以下属于判断性信息的是（）。 ①个人的价值观 ②个人和家庭对风险的态度 ③个人未来的工作前景 ④当前的保险状况

  A . ①②③ B . ①③④ C . ②③④ D . ①②③④

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• 理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( )。

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• 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（）（1.0分）

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• 理财古化石在收集客户的风险时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，保守型客户的资产组合特点包括（）

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2505001-2508000/db2da9e5868599076329fc5beb85e958.gif' />

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• 在客户关系管理中，客户服务中心是企业收集客户资料、____的主渠道，可以全面接近市场和客户，收集客户的基本资料、偏好和关心的话题，为建立全方位的客户信息视图提供有效的素材。

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• 助理理财规划师接做到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于()。

  A．保守型 B．轻度保守型 C．中立型 D．轻度进取型

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• 理财规划师在为客户分析人寿保险需求时，需要按以下（)程序进行。A．收集信息-信息分析-建立目标B．

  理财规划师在为客户分析人寿保险需求时，需要按以下()程序进行。 A．收集信息-信息分析-建立目标 B．收集信息-建立目标-信息分析 C．建立目标-收集信息-确立计划 D．建立目标-确立计划-收集信息

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• 按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过＿＿＿（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，由客户签名确认后留存（）

  A．60岁 B．55岁 C．65岁 D．70岁

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